2025.05.18 일요일
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서유석표 '디딤펀드', 불확실성 속 선전…초기 성과 주목 [이코노믹데일리] 국내외 경제 불확실성이 확대되는 가운데 금융투자협회의 퇴직연금 특화 자산배분 펀드 '디딤펀드'가 안정적인 성과를 보이며 자금 유입세를 이어가고 있다. 16일 금융투자협회에 따르면 디딤펀드 전체 설정원본(수탁고) 규모는 이날 기준 2163억원으로 집계됐다. 출시일(599억원) 대비 261.1%, 지난해 말(1394억원) 대비 55.18% 증가했다. 디딤펀드는 금융투자협회가 지난해 9월 주도해 출시한 퇴직연금 특화 펀드로, 주식·채권 등 다양한 자산에 분산 투자해 리스크를 관리하는 전략을 채택하고 있다. 현재 25개 자산운용사가 각 1개 디딤펀드를 운영 중이며, 설정 이후 평균 수익률은 4.19%로 나타났다. 특히 한국투자신탁운용의 '한국투자디딤CPI+' 디딤펀드는 11.05%의 수익률을 기록하며 전체 디딤펀드 중 가장 높은 성과를 달성했다. 이어 △대신자산운용 9.16% △삼성자산운용 8.66% △현대인베스트먼트 8.59% △신영자산운용 8% △에셋플러스자산운용 7.89%가 상위권을 차지했다. 디딤펀드의 성과는 시장 평균을 크게 웃돌고 있다. 같은 기간 코스피 지수는 0.97% 상승, 코스닥 지수는 3.43% 하락에 그쳤다. 금융투자협회는 자산배분 효과가 수익률 방어에 기여했다고 설명했다. 디딤펀드는 서유석 금융투자협회장의 '야심작'으로 꼽힌다. 서 회장은 지난해 디딤펀드 출시 당시 "디딤펀드는 퇴직연금의 근간이 되는 상품으로 베스트셀러가 아닌 스테디셀러"라고 강조했다. 올해 디딤펀드는 국내외 불확실성 속에서 더욱 주목받고 있다. 트럼프 2기 행정부의 관세 부과, 윤석열 전 대통령 탄핵 등 국내외 정치적 혼란이 이어지며 위험 자산 투자에 대한 부담이 커졌기 때문이다. 반면 디딤펀드는 지역·자산 분산을 통해 리스크를 최소화하는 전략을 지향해 투자자들의 관심을 끌고 있다. 금융투자협회는 올해 디딤펀드의 판매 채널을 확대할 계획이다. 은행 채널로 판매망을 넓히고 증권사 모바일트레이딩시스템(MTS)에 디딤펀드 전용 페이지를 신설해 접근성을 강화할 예정이다. 또한 퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용제도) 도입을 통해 퇴직연금 가입자들이 디딤펀드를 기본 선택할 수 있도록 제도적 기반을 마련할 방침이다. 이환태 금융투자협회 산업시장본부장은 "디딤펀드는 초장기 운용을 지향하는 연금 특화펀드로, 안정적인 자산배분을 통해 복리효과를 극대화하는 것이 중요하다"며 "타깃데이트펀드(TDF)와 더불어 연금가입자들에게 기본적인 투자 옵션으로 자리 잡도록 업계와 협력할 것"이라고 말했다.2025-05-16 07:09:00
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대신자산운용, '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드 올해 수익률 3.04% [이코노믹데일리] 대신자산운용은 '대신 디딤 올라운드 자산배분' 펀드의 올해 누적 수익률이 자사 디딤 펀드 25개 가운데 가장 높았다고 20일 밝혔다. 대신 디딤 올라운드 자산배분 펀드는 대신자산운용이 자체 개발한 생성형 인공지능(AI)이 시장을 판단하고 최적의 자산배분 포트폴리오를 구축하는 상품이다. 대신자산운용이 펀드평가사 펀드스퀘어를 활용해 분석한 결과 대신 디딤 올라운드 자산배분 펀드의 올해 누적 수익률은 지난 19일 기준 3.04%로, 이는 자사 디딤펀드의 올해 누적 수익률 평균 0.62%를 상회한다. 나중혁 대신자산운용 자산솔루션본부장은 "자체 개발 생성형 AI와 운용역의 협업을 통해 다양한 시장 환경 속에서도 안정적인 수익률을 추구한다"며 "자산배분을 통해 시장 위험을 분산하는 만큼 노후 자산을 위한 연금 포트폴리오에서 대신 디딤펀드를 활용하길 바란다"고 말했다.2025-03-20 11:09:00
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금투협, 디딤펀드 신규 유입액 1000억원 돌파…출시 4개월 만 [이코노믹데일리] 금융투자협회가 지난해 9월 디딤펀드 출시 이후 신규 유입액이 1000억원을 돌파했다고 19일 밝혔다. 디딤펀드는 금융투자협회 주도하에 25개 자산운용사가 공동 출시한 연금특화 자산 배분 펀드다. 주로 주식, 채권, 대체자산 등에 분산투자하며 주식 투자 비중을 50% 미만으로 제한해 안정적인 중장기 수익을 추구한다. 금융투자협회에 따르면 디딤펀드 출시 후 지난 17일까지 신규 유입액은 1004억원으로 집계됐다. 일 평균 유입액은 지난달 11억4000만원에서 이달 18억2000만원으로 한 달 만에 60% 증가했다. 출시 이후부터 지난달 말까지 디딤펀드의 평균 수익률은 4.55%, 수익률 상위 10개 펀드의 평균 수익률은 7.82%를 달성했다. 금투협은 국내외 주요 지표와 비교했을 때 시장 상황에 맞춰 자산 배분을 조정해 분산투자하는 밸런스드펀드(BF)가 제 기능을 한 것으로 평가한다. 디딤펀드 출시일부터 지난달 31일까지 S&P500, 나스닥의 수익률은 각각 5.37%, 8.59%였다. 반면 코스피와 코스닥은 각각 -4.34%, -5.09%로 마이너스 수익률을 기록했다. 이환태 금융투자협회 산업시장본부장은 "디딤펀드는 초장기 운용을 지향하는 BF형 연금특화 펀드로 운용 성과를 차곡차곡 쌓아 복리 효과를 누리는 것이 매우 중요하다"며 "생애주기형 타깃데이트펀드(TDF)와 더불어 연금 가입자에게 기본적인 투자 옵션 역할을 하게끔 업계와 함께 노력을 기울일 것"이라고 말했다.2025-02-19 18:22:39
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서유석 "가상자산 ETF 상장 필요…디딤펀드 개선 추진" [이코노믹데일리] 서유석 금융투자협회장이 마지막 임기 해(3년째)를 맞아 올해 추진할 자본시장 과제를 제시했다. 서 회장은 가상자산 상장지수펀드(ETF) 상장 필요성을 시사하며 금투협이 적극 추진하고 있는 디딤펀드에 대해 개선 의지를 피력했다. 5일 금융투자협회는 서울 영등포구 여의도 협회에서 '2025년 출입기자 신년간담회'를 열고 이같이 밝혔다. 먼저 서 회장은 올해 금투협 5대 중점 과제로 △자본시장 밸류업 지속 추진 △자본시장 혁신 및 인프라 개선 지원 △국민 자산 형성 및 모험자본 공급 △금융투자산업 지속 성장을 위한 모멘텀 발굴 △투자자 보호 및 리스크 관리를 꼽았다. 최근 도널드 트럼프 2기 행정부 출범 이후 가상자산에 관심이 높아진 상황에서 협회는 토큰증권의 제도화를 지원하고 가상자산 ETF 허용을 건의하겠다고 공언했다. 서 회장은 "비트코인이나 이더리움 등 가상자산을 기초로 하는 현물 ETF 한국 시장에 상장해 편하게 거래할 수 있도록 하는 환경이 필요하다고 생각한다"고 전했다. 그는 지난해 협회가 역점 사업으로 출시한 디딤펀드에 대해서 "사적연금 수익률 제고를 위한 변화의 시작이 될 수 있도록 상품 라인업 추가 및 판매 인프라 구축을 추진하겠다"고 설명했다. 디딤펀드가 시장의 기대에 미치지 못했다는 지적에 대해 서 회장은 "사실 디딤펀드가 아직도 부족한 부분이 많긴 하지만 안착을 위해서는 일정 시간이 필요하다 본다"며 "인지도를 높이기 위해 증권사 모바일트레이딩(MTS) 단축 경로를 간소화하거나 은행업권의 디딤펀드 필요성을 역설하는 방안, 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 적용 등을 고려하고 있다"고 덧붙였다. 또 지난해 11월 공모펀드 상장거래가 혁신 금융서비스로 지정된 것에 대해 서 회장은 "협회가 올 2분기 중 공모펀드를 상장할 수 있도록 추진하겠다"며 "다음 달 출범하는 대체거래소와 공매도 재개를 앞두고 필요사항을 점검하고 철저히 대비하겠다"고 강조했다. 협회는 자본시장 밸류업을 위해 올해도 추진을 이어가겠다는 입장을 밝혔다. 운용사에게는 주주 인게이지먼트를 책임감 있게 행사하고 증권사는 리서치커버리지 확대, 부채자본시장(DCM)·주식발행시장(ECM) 인센티브 제공해 밸류업에 동참할 수 있도록 지원하겠다는 방침이다. 정부가 추진하는 개인종합자산관리계좌(ISA) 납입·비과세 한도 상향에 대해 협회는 적극 지원하겠다고 밝히며 주니어 ISA를 도입하겠다고 언급했다. 최근 불거진 연금계좌 해외주식 ETF 배당 이중과세 논란에 이환태 산업시장본부 상무는 "일반 펀드를 중점으로 하다보니 ISA나 퇴직연금 계좌를 고려하지 못했던 부분이 있었다"며 "문제를 제기했고 기획재정부와 논의를 지속하고 있고 하반기 중 시행하는 것을 목표로 하고 있다"고 말했다.2025-02-05 21:08:32
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디딤펀드 출시 100일…599억 유입 [이코노믹데일리] 금융투자협회는 디딤펀드가 출시된 지난해 9월 이후 약 100일 동안 599억원이 유입됐다고 22일 밝혔다. 작년 기준 디딤펀드 수탁고(설정원본)는 1394억원 규모로 확대됐다. 펀드출범 초기 이후 매주 20억~40억원 대의 자금이 유입된 것으로 집계됐다. 특히 연말 세액공제 목적성의 자금 외에도 연금적립식 형태의 자금이 신규 유입됐다. 업권별 판매 비중은 △증권사 83% △은행 10% △보험 5%를 기록했다. 주로 모바일트레이딩시스템(MTS)에 디딤펀드 단축경로를 구축한 증권사에서 판매가 집중됐다. 전체 디딤펀드의 평균수익률은 지난해 말 기준 3.29%로, 이중 상위 10개 디딤펀드의 수익률은 6.41%를 보였다. 금투협은 디딤펀드가 자산배분펀드로서 지역별·자산별로 분산된 장기 연금투자형 포트폴리오를 구축한 점과 고환율 국면 속 환노출 전략으로 인한 환차익 효과가 발생하면서 견조한 수익률을 시현했다고 설명한다. 이환태 금투협 산업시장본부장은 "올해 미국 트럼프 2기 정책기조 전환 등으로 인해.금융시장의 변동성이 확대될 가능성이 거론되는 상황에서 디딤펀드가 가입자에게 효과적인 선택지로 고려될 수 있을 것"이라며 "자산배분펀드의 한 축으로 지속 성장할 수 있도록 단축경로·라인업 확대 등 판매 인프라 구축과 제도적인 지원 노력을 기울일 것"이라고 말했다.2025-01-22 11:33:47
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