2024.11.22 금요일
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네이버웹툰, 미국서 주주 집단소송 움직임…반토막 주가 하락 원인 [이코노믹데일리] 미국 나스닥에 상장한 네이버웹툰 모회사 웹툰엔터테인먼트의 주가가 최근 50% 가까이 하락하면서 미국에서 주주 집단소송 움직임이 일어나고 있다. 20일 업계에 따르면 증권소송 전문 로펌들은 웹툰엔터테인먼트가 기업공개(IPO) 당시 투자자들에게 중요한 부정적인 정보를 고의로 공개하지 않았다는 이유로 소송인단을 모집하고 있다. 대표적인 소송 준비 중인 로펌은 Johnson Fistel, LEVI&KORSINSKY, 로젠(Rosen), 그로스(Gross) 등이다. 이들은 주로 11월 초까지 소송인단을 모집할 계획이다. 웹툰엔터테인먼트의 주가는 2분기 실적 발표 이후 38.2% 급락했다. 특히 공모가 대비 46.7% 하락해 투자자들의 손실이 큰 상황이다. 2분기 연결 기준 영업 손실은 1084억원(약 7909만6000 달러)으로 전년 대비 14.5배 증가했으며 당기순손실은 1050억원으로 288% 증가했다. 매출 역시 부진했다. 연결 기준 매출은 3억2097만 달러(약 4400억원)로 전년 대비 소폭 증가했지만 월가 시장 전망치(3억4080만 달러)를 밑돌았다. 광고 수익과 IP(지식재산권) 사업 수익의 둔화와 환율효과가 주요 원인으로 지적된다. 증권소송 로펌들은 웹툰엔터테인먼트가 투자자들에게 회사의 부정적인 재정 상태를 고의적으로 은폐했다고 주장하고 있다. 특히 광고 수익 둔화와 매출 성장에 영향을 미친 환율 문제를 사전에 충분히 고지하지 않았다는 점이 주요 쟁점으로 떠오르고 있다. 웹툰엔터테인먼트 관계자는 이에 대해 "미국 증권법 위반을 주장하는 민사 소송을 인지하고 있으며 소송에 대해 적극적으로 대응할 계획"이라고 밝혔다. 웹툰엔터테인먼트 경영진은 주가 방어를 위해 자사주 매입에 나섰지만, 효과는 미미했다. 증권가는 웹툰엔터테인먼트가 3분기에도 적자를 지속할 가능성이 높다고 예상하며 투자자들의 우려가 커지고 있다. 이번 주가 하락과 소송은 글로벌 웹툰 플랫폼으로 성장 중인 네이버웹툰과 그 모회사에 큰 도전 과제가 될 전망이다.2024-09-20 14:08:50
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BNK금융, 주주환원 정책 강화…배당 확대 '눈길' [이코노믹데일리] BNK금융그룹이 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 우려에도 은행 부문 개선으로 호실적을 기록하면서 훈풍이 불고 있다. 이를 바탕으로 내놓은 하반기 주주환원책 강화 방안을 비롯해 10월 발표 예정인 기업가치 제고 계획(밸류업)도 주목된다. 9일 금융권에 따르면 BNK금융은 최근 발표한 2분기 실적 공시에서 당기순이익 2428억원을 거두며 전년 동기 대비 19.4%(394억원) 성장했다고 밝혔다. 부동산PF 사업성 평가 기준 변경으로 충당금 증가와 대손비용 등이 증가했음에도 이자이익과 비이자이익 등 충당금 적립 전 이익이 증가한 덕분이다. 같은 기간 핵심 계열사인 부산은행과 경남은행이 각각 4.4%, 35.1% 오른 순이익을 실현하면서 전체 실적 증가를 견인했다. 아울러 중간 배당으로 보통주 1주당 200원 현금 배당을 결의했다. BNK금융 관계자는 "주주가치 제고를 위해 올해 상반기 매입한 자사주(약 165만주)를 전량 소각하고, 하반기 200억원 규모의 자사주 매입·소각을 진행할 예정"이라며 "앞으로도 현금 배당의 지속적 증대와 적극적인 주주환원 정책을 확대할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다. BNK금융은 최근 몇 년간 꾸준히 배당 확대 등 주주환원 정책을 보강해 왔다. 실제 주당 배당금은 2015년 150원에서 지난해 510원으로 증가한 바 있다. 같은 기간 배당금 총액 역시 384억원에서 1643억원으로 늘었는데, 지난해만 놓고 보면 전년(2028억원) 대비 19% 줄었지만 주주환원율은 25.0%에서 28.0%로 상승했다. 아울러 지난해 빈대인 회장이 취임하면서 번 만큼 주주들에게 환원하겠다는 의미로 160억원 규모의 자사주 매입을 결정했다. 또 지방 금융지주 중 처음으로 보유 중인 자사주 전량을 소각하기도 했다. 남은 하반기에 진행될 자사주 매입·소각까지 거치면 1년 새 전체 발행 주식 수의 2.5%가량이 없어진다. 이렇게 자사주 활용에 적극적으로 나서면서 총주주환원율도 증가세를 보이고 있다. 총주주환원율은 그해 총배당금 지급액에 총 자사주 매입액을 더한 뒤 순이익으로 나눈 것을 말한다. 지난해 총주주환원율은 28.5%로 전년(25%) 대비 3%p 올랐다. 올 하반기에는 30%를 넘길 것이라는 긍정적 전망이 나온다. 설용진 SK증권 연구원은 "BNK금융의 자사주 매입·소각과 목표 보통주자본비율 조정 계획을 감안하면 올해 총주주환원율은 31.8%로 예상한다"고 봤다. 동시에 이번 추가적인 자사주 매입·소각과 10월에 있을 밸류업 발표에 주목할 시점이라고 분석했다. 우도형 IBK투자증권 연구원 역시 "BNK금융의 올해 배당성향은 27.1%, 총주주환원율은 31% 수준으로 예상된다"며 "밸류업 발표 기대감을 반영해 목표가를 상향한다"고 했다.2024-08-09 17:30:10
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펄어비스, 2분기 매출 818억 원 기록...적자폭 줄여 [이코노믹데일리] 펄어비스가 2024년 2분기에 818억 원의 매출을 달성했다. 8일 발표된 실적 보고서에 따르면 회사는 영업손실 58억 원, 당기순이익 91억 원을 기록했다. 매출은 전년 동기 대비 4.3% 증가했다. 영업손실은 83억 원 축소돼 적자폭을 줄였고, 당기순이익은 흑자로 전환되며 수익성이 개선됐다. 주목할 만한 점은 해외 매출 비중이 82%에 달한다는 것이다. 이는 펄어비스의 글로벌 경쟁력을 보여주는 지표다. 플랫폼별로는 PC 75%, 모바일 21%, 콘솔 4%의 매출 비중을 나타냈다. 대표작 '검은사막'은 서비스 10주년을 맞아 다양한 이벤트를 진행 중이다. 프랑스 베이냑에서 열린 현실 속 하이델 도시 테마 이벤트는 북미와 유럽 이용자들의 큰 호응을 얻었다. 게임 내 콘텐츠도 지속적으로 개선되고 있다. '거점전'과 확정 강화 시스템 도입 등으로 유저 경험을 향상시켰다. 펄어비스는 '검은사막'의 중국 진출을 준비 중이다. 지난 7월 '차이나조이 2024'에 참가해 현지 퍼블리셔인 텐센트와 함께 사전 마케팅을 펼쳤다. 8월 7일에는 '아침의 나라: 서울' 업데이트를 선보였다. 경복궁, 경회루 등 한국 고유의 콘텐츠를 담아 호평을 받고 있으며, 글로벌 시장에도 순차적으로 선보일 예정이다. 하반기에는 '붉은사막'의 시연 행사가 주목받고 있다. 독일 '게임스컴 2024'에서 B2C 시연을 준비 중이다. 업계에서는 독창적인 스토리와 뛰어난 그래픽으로 기대를 모으고 있다. 조석우 CFO는 "2024년은 검은사막과 이브의 지속적인 변화를 통해 성과를 이어 나가겠다"며 "신규 IP 역시 성공적인 출시를 위한 마케팅을 본격적으로 시작하겠다"고 밝혔다.2024-08-08 09:20:43
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카카오페이, 2Q 당기순이익 6억원…"2분기 연속 흑자" [이코노믹데일리] 카카오페이가 올해 2분기 당기순이익 6억원을 기록하며 2개 분기 연속 흑자를 달성했다. 매출 증가와 함께 영업손실 감소 및 금융수익 발생 영향으로 풀이된다. 6일 카카오페이는 이날 올해 2분기 실적 발표를 통해 거래액은 전년 동기 대비 20% 증가한 41조1000억원, 연결 매출은 전년 동기 대비 25% 증가한 1855억원으로 집계됐다고 밝혔다. 매출 기여 거래액(Revenue TPV)도 전년 동기 대비 22% 증가한 12조1000억원으로 전체 매출의 30% 비중을 넘어섰다. 서비스별 거래액은 결제·금융·기타 전 영역에서 전년 동기 대비 두 자릿수 증가하며 견고한 성장세를 보였다. 결제 서비스 거래액은 전년 동기 대비 23% 증가했다. 특히 오프라인 결제는 전국적으로 확대된 결제처와 '카페이백'을 내세운 혜택 확장으로 131%라는 높은 성장률을 기록했다. 금융 서비스 거래액은 대출 중개 영역에서 신용대출 실행액의 고른 증가로 전년 동기 대비 18% 증가했으며, 송금 등 기타 서비스의 거래액도 19% 늘어났다. 같은 기간 오프라인 결제와 해외결제 성장에 따라 결제 서비스 매출은 전년 동기 대비 12% 늘어난 1214억원을 달성했다. 가장 눈에 띄는 성장은 금융 서비스 매출이다. 금융 서비스 매출은 552억원으로, 전년 동기 대비 60% 증가하며 처음으로 매출 500억원을 넘어섰다. 대출·투자·보험 등 카카오페이와 자회사 전 영역에서 금융 서비스 매출이 성장하며 전체 매출에서의 비중이 30%까지 확대됐다. 광고 매출과 카드추천 서비스 이용자가 늘면서 기타 서비스 매출도 전년 동기 대비 44% 증가했다. 영업비용은 전년 동기 대비 19% 증가한 1928억원으로 집계됐다. 카카오페이 관계자는 "오프라인 결제 확장을 위한 프로모션 증가로 인해 광고선전비가 전년 동기 대비 18% 증가했지만, 매출액 대비 광고선전비 비율은 9%로 효율적인 비용 관리 기조를 유지했다"고 설명했다. 영업손실은 전년 동기·직전 분기 대비 감소한 73억원으로 나타났다. 대출, 보험 등 금융 서비스의 매출 약진과 자회사 페이민트의 턴어라운드 및 증권·손해보험의 매출 확대로 현금창출능력(EBITDA)은 18억원을 기록하며 흑자전환했다. 2분기 별도 기준 매출액은 전년 동기 대비 약 14% 증가한 1542억원을 기록했다. 별도 기준 영업이익은 113억원, 당기순이익은 193억원으로 영업이익률은 7%, 당기순이익률은 13% 수준으로 나타났다. 별도 기준 누적결손금은 직전 분기 말 240억원대에서 6월 말 기준 50억원대까지 크게 감소했다. 사용자 지표도 견고한 수준이다. 카카오페이 월간 사용자 수(MAU)는 2465만명, 전체 서비스의 유저당 거래 건수는 101건을 기록했다. 특히 핵심 사업인 결제·금융·송금 서비스의 유저당 거래건수는 전년 동기 대비 11% 증가했다. 카카오페이 국내 가맹점은 107만개까지 늘어나며 삼성페이·제로페이 연동으로 확대된 결제처와 함께 오프라인 결제 시장에서 더 성장할 것으로 전망된다. 카카오페이와 자회사 모두 안정적인 성장 흐름을 지속하고 있다. 먼저 카카오페이 오프라인 결제 이용자는 결제처 확장과 해외결제 성장에 따라 연내 500만명을 넘어설 것으로 보인다. 카카오톡에서도 카카오페이·삼성페이 결제가 연동될 예정으로, 갤럭시 스마트폰을 이용하는 카카오페이 사용자라면 카카오톡과 카카오페이 애플리케이션(앱) 두 채널 모두에서 삼성페이 결제를 이용할 수 있게 된다. 카카오페이 데이터 경쟁력의 또 다른 한 축인 마이데이터 가입자는 지난달 말 현재 1650만명을 기록했다. 이 밖에도 카카오페이증권은 주식 서비스의 이용률과 함께 예탁 자산도 지속적으로 증가하며 매 분기 성장을 거듭하고 있다. 2분기 예탁 자산은 전년 동기 대비 65% 증가하며 지난달 초 기준 3조원을 돌파했다. 카카오페이손해보험은 1년 만에 150만 가입자를 이끌어낸 해외여행보험의 지속적인 흥행과 매 분기 새로운 보험 상품 출시로 분기마다 두 자릿수 매출 성장을 이어가고 있다. 실제 2분기 매출도 전 분기보다 28% 성장했다. 하반기에는 해외여행보험·휴대폰보험·운전자보험의 상품력을 개선하고, 장기보험을 포함한 추가 신규 상품 라인업을 확대해 안정적 수익 기반을 확보하며 성장에 박차를 가할 계획이다.2024-08-06 15:39:48
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iM라이프, 그룹 기여도 '쑥'…변액·보장 투트랙 펼친다 [이코노믹데일리] iM라이프(전 DGB생명)의 순이익이 증가세를 보이면서 그룹 실적에 큰 보탬이 되고 있다. 변액보험과 보장성보험의 '투트랙(Two-track)' 전략으로 시장 입지 확대에 나서겠다는 계획이다. 2일 금융권에 따르면 iM라이프의 올해 2분기 당기순이익은 176억원으로 전년 동기 대비 85.3%, 전 분기보다 63% 급증했다. 보험손익은 지난해 같은 기간보다 26%가량 감소했지만, 투자손익은 104억원 손실에서 98억원 흑자를 기록했다. iM라이프 측은 금융당국의 보험손익 관련 가이드라인 변경 및 보험계약대출 가산금리 인하 등으로 보험손익이 줄어들긴 했지만, 손익 변동성을 최소화하기 위한 보장성보험 위주의 상품 포트폴리오 전환으로 전년 동기 대비 초과 성장하고 있다고 설명했다. 실제 새 회계기준(IFRS17) 도입 이후 핵심 수익 지표인 보험계약마진(CSM)은 우상향을 그리고 있다. 올 2분기에는 8103억원을 거두면서 전년 동기 대비 8.3%, 전 분기보다 2.7% 증가했다. CSM 확보에 유리한 보장성보험의 비중 확대가 주효했던 것으로 풀이된다. 이와 함께 변액보험 역시 불완전 판매율 개선으로 이어지면서 순항 중이다. 올 2분기 말 변액보험 순자산은 1조2848억원으로 업계 9위 수준을 기록했다. 업계 17위 수준이던 2020년 말(3261억원) 대비 4배 성장한 것이다. 오는 2026년까지 변액보험 자산을 2조원 규모로 확대할 계획이다. 불완전 판매율은 지난 2019년 0.91%에서 지난해 말 0.13%까지 회복했다. 안정적인 수익 제고와 투자 부문 흑자 성과로 모회사인 DGB금융그룹 내 iM라이프 실적 기여도도 올랐다. 올해 상반기 기준 순이익(284억원)은 핵심 계열사인 iM뱅크(전 DGB대구은행)의 2101억원에 이은 2위 규모다. iM라이프 관계자는 "변액보험 판매 호조로 매우 양호한 계약 유지율을 유지하고 있다"며 "하반기에도 안정적 보험 손익 실현과 시장 변화에 기민한 대응을 통해 내실 있는 보험사로서 그룹 내 비은행 순익 기여도를 더 높이겠다"고 말했다.2024-08-02 17:58:36
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BNK금융, 2Q 순이익 2428억원…전년 比 19.4%↑ [이코노믹데일리] BNK금융그룹이 부산은행과 경남은행 등 은행 부문 실적 개선을 기반으로 올해 2분기 당기순이익 4923억원을 거뒀다. 이는 지난해 같은 기간보다 19.4% 증가한 규모다. 31일 BNK금융은 실적 공시를 통해 올 2분기 그룹 연결 당기순이익이 2428억원으로 전년 동기 대비 19.4%(394억원) 증가했다고 밝혔다. 상반기 당기순이익은 4923억원으로 전년보다 7.0%(321억원) 늘었다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 사업성 평가 기준 변경으로 인한 충당금 증가와 손실 흡수 능력 확대를 위한 추가 충당금 적립 등 대손비용이 증가했음에도 이자이익과 비이자이익 등 충당금 적립 전 이익이 오르면서 순이익도 성장했다. 핵심 계열사인 은행 부문 2분기 순이익은 지난해보다 321억원 증가한 2293억원을 시현했다. 부산은행은 1262억원을 거두면서 4.4%(53억원) 증가, 경남은행은 1031억원으로 35.1%(268억원) 불었다. 비은행 부문에서는 유가증권 관련 이익 증가에도 불구하고, 부실자산 증가에 따른 충당금 전입액 증가로 전년보다 8억원 감소한 414억원의 순이익을 기록했다. 이 중 투자증권의 당기순이익은 71억원 감소했다. 반면 캐피탈과 저축은행, 자산운용은 작년보다 각각 38억원, 22억원, 1억원 증가했다. 그룹 자본적정성 지표인 보통주자본비율은 적정 이익 실현과 경기 하방 리스크에 대비한 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리로 1분기보다 0.16%p 오른 12.16%로 개선됐다. 다만 자산건전성 지표인 고정이하여신비율은 1.22%, 연체율은 0.94%로 전 분기보다 각각 0.37%p, 0.04%p 상승하면서 그룹 차원에서 적극적으로 건전성을 관리할 계획이다. 이날 BNK금융은 이사회를 열고 중간 배당으로 보통주 1주당 200원 현금 배당을 결의했다. 권재중 BNK금융 최고재무책임자(CFO) 부사장은 "주주가치 제고를 위해 올해 상반기에 매입한 자사주(약 165만주)를 전량 소각하고, 하반기에 200억원 규모의 자사주 매입·소각을 진행할 예정"이라며 "앞으로도 현금 배당의 지속적 증대와 적극적인 자사주 매입·소각 등 주주환원 정책을 확대할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.2024-07-31 16:55:21
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'리딩금융 탈환' KB금융…호실적 업고 밸류업도 "통 크네" [이코노믹데일리] 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 손실 보상 부담을 덜어낸 주요 금융그룹들이 올해 2분기 역대 최대 실적을 내면서 기업가치 제고 계획(밸류업)에 박차를 가하고 있다. 이 가운데 '리딩금융' 탈환에 성공한 KB금융은 남은 하반기 자사주 매입·소각으로 더 강화된 주주환원 정책 구현에 나설 계획이다. 30일 금융권에 따르면 올 2분기 5대 금융지주(KB·신한·하나·우리·NH농협) 당기순이익은 6조2622억원으로 전년 동기(5조396억원)보다 23.6% 증가했다. 이 중 KB금융이 1조7324억원을 기록하면서 '리딩금융' 자리를 견고히 했다. 이어 △신한 1조4255억원 △농협 1조1026억원 △하나 1조347억원 △우리 9314억원 순으로 나타나면서 5대 금융 모두 실적이 개선됐다. 앞선 1분기에는 홍콩ELS 대규모 손실 사태로 충당부채 규모가 실적에 반영되면서 그룹의 실제 경영 체력을 파악하기 어려웠다. 이번 2분기는 홍콩ELS 사태가 어느 정도 수습 국면에 접어들었고, 홍콩H지수 반등 및 시중 금리 하락에 따른 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 관련 충당금 적립 규모 부담이 상쇄된 점 등이 호실적을 견인했다. 이에 따라 5대 금융은 이번 상반기 기업설명회(IR)를 통해 밸류업 정책을 잇따라 발표했다. 특히 현금 배당과 자사주 매입·소각에 적극적으로 나서 주주환원율을 크게 끌어올린 KB금융은 자체 밸류업 역사를 하반기에도 이어간다. 실제 최근 10년간 KB금융의 주주환원 정책은 고도화 추세다. 지난 2015년 21.5%였던 총주주환원율은 지난해 37.7%까지 증가했다. 주주에 대한 수익 환원은 크게 배당과 자사주 매입으로 진행되는데, 총주주환원율은 배당 수익률과 자사주 매입·소각률을 더한 수치다. 김재관 KB금융 재무총책임자(CFO)는 "지난 2월 3200억원 규모의 자사주 매입·소각에 이어 추가로 4000억원의 자사주 매입·소각을 단행한 것"이라며 "주주환원을 확대하고 주주가치를 제고하려는 이사회와 경영진의 의지를 다시 한번 표명했다"고 강조했다. KB금융은 올해 총 7200억원의 자사주 매입·소각으로 주주환원을 강화한다. 그는 "매크로 불확실성이 커지는 어려운 경영 환경 속에서도 업계 최고 수준의 자본력과 안정적 이익 창출력에 기반해 일관되고 차별화된 주주환원 정책을 펼치고 있다"면서 "지난 분기에는 업계 최초로 분기 균등 배당을 도입해 주당 배당금액에 대한 가시성을 높이기도 했다"고 말했다. KB금융은 지난 4월 업계 최초로 '배당총액 기준 분기 균등배당 제도'를 도입했다. KB금융 측은 탄력적인 자사주 매입·소각을 실시하면 배당 총액이 동일하더라도 주당 배당금이 자연 상승하는 효과를 보게 될 것이라는 설명이다. 현금 배당은 분기별 3000억원, 연간 1조2000억원으로 설정했다. 주주환원율은 점진적으로 확대하는 차원에서 확정하고, 부족한 부분에 대해서는 내년에 추가하겠다는 방침이다. 김 CFO는 "지난해 총주주환원율은 37.7%로 해당 환원율을 점진적으로 확대하겠다고 밝힌 만큼, 이에 부응하는 차원에서 자사주 매입·소각도 지속적으로 늘려갈 것"이라고 했다. 정준섭 NH투자증권 연구원은 보고서를 통해 KB금융은 실적, 자본비율, 주주환원 규모 및 정책 가시성 등에서 경쟁사보다 지속적으로 우위를 점유하고 있다고 평가했다. 그는 "특히 하반기 실적이 확정되지 않은 상태에서 주주환원 규모가 먼저 결정된 것으로, KB금융 주식은 사실상 확정된 수익을 제공하는 채권과 같은 주식으로 진화하고 있다"며 "적어도 내년에서 내후년까지는 매년 안정적인 주주환원 확대가 가능해 여전히 투자 매력이 높다"고 덧붙였다.2024-07-30 13:49:11
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NH농협금융, 2Q 순익 1.1조 '역대급'…"자회사 고른 성장" [이코노믹데일리] NH농협금융그룹이 올해 2분기 당기순이익 1조1026억원을 기록하며 분기 기준 역대 최대 실적을 냈다. KB금융그룹과 신한금융그룹에 이어 해당 분기 순이익 3위를 차지했다. 26일 농협금융은 경영 실적 발표에서 올 2분기 당기순이익이 1조1026억원으로 전년 동기 대비 45.3% 증가했다고 밝혔다. 이는 분기 기준 최대 기록이다. 상반기 기준으로는 전년보다 2.8% 늘어난 1조7538억원을 거두면서 반기 기준으로도 역대 최대치를 경신했다. 2분기 기준으로는 KB금융(1조7324억원)과 신한금융(1조4255억원)에 이어 3위로, 하나금융(1조455억원)과 우리금융(9314억원)을 앞섰다. 이는 은행, 증권, 보험 등 주요 자회사들의 고른 실적 확대로 그룹 전체 성적을 끌어올린 영향이다. 특히 충당금 환입 등 대손비용이 줄어든 점도 꼽힌다. 신용손실충당금 전입액은 지난해보다 5285억원 감소했다. 다만 건전성 지표인 연체율과 부실채권비율 등은 부진했다. 같은 기간 이자 이익은 2조1375억원으로 전년 동기 대비 1.8% 감소했다. 비이자 이익은 5285억원에서 6074억원으로 14.9% 증가했다. 비이자 이익 중 수수료 이익은 4353억원으로 4.8% 줄었고, 유가증권 운용 이익은 4696억원으로 42.4% 늘었다. 농협금융의 2분기 고정이하여신(NPL) 비율은 0.59%로 전년보다 0.16%p 상승했다. NH농협은행은 0.29%에서 0.42%로 0.13%p 올랐다. 대손충당금 적립률은 213.38%에서 186.50%로 낮아졌다. 계열사별로 살펴보면 농협은행의 2분기 순이익은 8452억원으로 지난해 동기(5749억원)보다 47.0% 증가했다. 같은 기간 NH투자증권 당기순이익은 1972억원으로 7.9% 늘었고, NH농협생명은 855억원으로 219.0% 급증했다. 반면 NH농협손해보험은 607억원으로 2.6% 감소했다. 농협금융은 올해 상반기 중 3055억원의 농업지원 사업비를 지출했다. 전년 동기 대비 591억원 증액한 규모다. 농협금융 관계자는 "하반기에도 불확실성이 크다고 판단, 보수적인 충당금 적립 기조를 유지할 것"이라며 "시장 변화에 유연하게 대응해 안정적 이익을 창출하는 동시에 농업·농촌 지원과 미래를 위한 성장 기반을 구축해 나가겠다"고 말했다.2024-07-26 17:05:43
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하나금융, 2Q 순익 1조455억 '최대치'…함영주標 전략 통했다 [이코노믹데일리] 하나금융그룹의 올해 2분기 당기순이익이 1조를 넘기면서 시장 전망치(컨센서스)를 크게 웃돌았다. 상반기 순이익도 역대급을 기록하면서 함영주 하나금융 회장의 경영 노하우가 적중했다는 평가가 나온다. 26일 하나금융은 경영 실적 발표를 통해 올 2분기 당기순이익 1조455억2500만원을 기록했다고 밝혔다. 이는 전년 동기보다 11.73% 증가한 것으로 잠정 집계된 것이다. 같은 기간 연결기준 영업이익은 1조3590억4800만원으로 1.47% 증가했다. 매출액은 19조7106억9900만원으로 29.78% 늘었다. 상반기 당기순이익은 2조687억원을 시현하며 전년 동기 대비 2.4%(478억원) 성장했다. 같은 기간 상반기 지배기업 순이익은 2조687억원으로 2.37% 늘었고, 영업이익은 2조9222억원으로 2.24% 증가했다. 매출은 42조1487억원으로 12.17% 개선됐다. 하나금융 관계자는 "대내외 금융시장의 불확실성 증대와 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 손실보상 1147억원, 환율 상승에 따른 외환(FX) 환산손실 1287억원 등 대규모 일회성 비용에도 불구하고 △손님 기반 확대 △수익 포트폴리오 다각화 △선제적·체계적 리스크 관리 노력 등에 힘입은 결과"라고 설명했다. 핵심 이익은 이자 이익(4조3816억원)과 수수료 이익(1조328억원)을 합한 5조4144억원으로 전년 동기 대비 1.7%(903억원) 증가하면서 호실적을 견인했다. 또한 △은행의 투자은행(IB) 수수료 증가 △퇴직연금·운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대 △신용카드 수수료 증대 등 그룹의 지속적 수익 포트폴리오 다각화 노력에도 기인했다. 2분기 그룹 연체율은 전 분기 대비 0.05%p 개선된 0.49%를 기록했다. 안정적인 은행 연체율 관리 및 자산 건전성 제고에 힘쓴 덕분이었다. 주요 경영 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.36%, 총자산수익률(ROA)은 0.69%로 나타났다. 핵심 계열사인 하나은행의 2분기 당기순이익은 9111억원으로 전년보다 4.67% 늘었다. 같은 기간 지배기업 순이익은 9077억원으로 4.55% 증가, 영업이익은 1조2072억원으로 0.50% 늘었다. 다만 상반기 연결 기준 당기순이익은 1조7509억원으로 전년 동기 대비 4.8% 줄고, 지배기업 순이익(1조7509억원)도 4.79% 감소했다. 이외 계열사들의 상반기 당기순이익은 △하나증권 1312억원 △하나카드 1166억원 △하나캐피탈 1111억원 △하나자산신탁 364억원 △하나생명 92억원 등을 각각 시현했다. 하나금융은 이날 이사회에서 주주들의 신뢰에 보답하고 주주가치 향상을 위한 적극적 주주환원정책의 일환으로 주당 600원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다. 연초 발표한 3000억원 규모의 자사주 매입 계획도 상반기 내 조기 마무리한다. 매입한 자사주는 다음 달 중 전량 소각 예정이다. 하반기에는 '기업가치 제고 계획(밸류업)'을 공시하는 등 그룹의 기업가치 및 주주가치 제고를 위한 다양한 활동을 추진할 계획이다.2024-07-26 16:36:08
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신한금융, 2Q 순이익 1.4조…분기 기준 '역대 최대' [이코노믹데일리] 신한금융그룹이 영업이익 성장을 기반으로 올해 2분기 당기순이익 1조4255억원을 거두면서 '역대 최대' 분기 실적을 기록했다. 다만 '리딩금융' 자리는 KB금융그룹에 내주게 됐다. 26일 신한금융은 경영 실적 발표를 통해 올 2분기 순이익 1조4255억원을 거뒀다고 발표했다. 이는 전 분기 대비 7.9% 늘어난 수치로, 앞서 나왔던 시장 추정치(컨센서스)도 1000억 원가량 상회했다. 지난해 같은 기간보다는 15.1% 증가했다. 올 상반기 당기순이익은 2조7470억원으로 이자 이익과 비이자 이익의 고른 성장에 따라 전년 동기 대비 4.6% 증가했다. 반기 기준으로 보면 역대 최대 실적이다. 신한금융 관계자는 "부동산 관련 잠재 손실에 대한 선제적 충당금 인식에도 불구하고 경상손익 기준 분기 최대 손익을 달성한 것은 상당한 의미가 있다"고 설명했다. 신한금융은 기업대출 중심의 자산 성장을 기반으로 한 이자 이익의 증가와 신용카드 및 투자 금융 수수료 등 비이자 이익 증가를 통해 영업 이익이 개선됐다고 평가했다. 그룹 차원의 비용 효율화 노력을 통해 영업이익경비율(CIR)을 낮은 수준으로 유지했다. 2분기 이자 이익은 2조8218억원으로 전 분기 대비 0.2%, 전년 동기 대비로는 4.7% 증가했다. 상반기 이자 이익도 5조6477억원으로 전년 동기 대비 7.0% 늘었다. 순이자마진은(NIM)은 전 분기 2.00%에서 1.95%로 하락했지만, 같은 기간 금리부자산이 2.4% 증가하면서 이자 이익 증가에 영향을 줬다. 비이자 이익은 1조1121억원으로 전 분기보다 10.9%, 전년 동기보다 7.6% 늘었다. 수수료 이익과 유가증권 관련 이익이 고르게 증가한 것이 요인이다. 상반기 비이자 이익도 2조1146억원을 기록해 전년 동기 대비 4.0% 올랐다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 사업장에 대한 사업성 평가와 책임준공확약형 토지신탁에 대한 충당금 적립으로 대손충당금 전입액은 전 분기 대비 61.4% 늘어난 6098억원으로 집계됐다. 다만 상반기 기준 대손충당금 전입액은 9876억원으로 지난해보다 2.2% 감소했다. 상반기 누적 대손비용률은 0.48%로 안정적 수준을 유지하고 있다. 판매 관리비는 1조4176억원으로 전 분기 대비 7.2% 늘었다. 다만 인플레이션 영향에도 상반기 판관비 증가를 전년 대비 1.6%로 방어하면서 영업이익경비율(CIR)은 36.7%로 집계됐다. 올 6월 말 기준 신한금융의 그룹 자기자본비율은(BIS) 15.76%, 보통주자본비율(CET1)은 13.05%로 안정적이란 평가를 받았다. 주요 계열사 실적을 살펴보면 신한은행의 2분기 당기순이익은 1조1248억원으로 전 분기 대비 21.1% 증가했다. 상반기 당기순이익도 2조535억원을 기록해 지난해보다 22.2% 증가했다. 이는 대출 자산이 늘면서 이자 이익이 증가했고, 지난해 2분기 적립했던 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 충당부채 적립 효과 소멸로 대손비용이 감소한 게 영향을 미쳤다. 신한은행의 6월 말 원화 대출금은 전년 말 대비 6.4% 증가했다. 특히 기업 부문 대출이 크게 늘면서 전년 말 대비 9.9% 급증했다. 가계 부문은 2.1% 성장했다. 연체율은 전년 말 대비 0.01%p 증가한 0.27%, 고정이하 여신 비율도 전년 말 대비 0.01%p 상승한 0.25%로 나타났다. 신한카드는 2분기 당기순이익 1943억원을 거두며 전 분기 대비 5.0% 증가했다. 상반기 기준으로는 3793억원으로 전년 동기와 비교했을 때 19.7% 늘었다. 신한투자증권은 유가증권 관련 손익 증가에 따라 2분기 당기순이익이 전 분기 대비 73.7% 늘어난 1315억원을 거뒀다. 다만 상반기 순익은 전년 대비 14.4% 줄어든 2072억원에 그쳤다. 이외에도 신한라이프와 신한캐피탈의 2분기 당기순이익은 각각 2.9% 늘어난 1587억원, 31.4% 줄어든 441억원을 기록했다. 신한금융 관계자는 "상반기에 집중됐던 자산 성장은 하반기 다소 완화될 것으로 보인다"며 "시장금리 인하에 따른 NIM 하락 압력이 있을 것"이라고 했다. 신한금융은 △CET1비율 13% 이상을 기반으로 자기자본이익률(ROE) 10%, 유형자기자본이익률(ROTCE) 11.5% 달성△주주환원율 50% 수준 확대 △2024년 말 주식수 5억주 미만, 2027년 말 주식 4억5000만주 감축을 목표로 하는 '기업가치 제고 계획(밸류업)'을 발표했다. 아울러 이날 이사회를 통해 보통주 주당배당금 540원을 결의했다.2024-07-26 15:03:39
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우리금융, 2Q 순익 9314억 '역대급'…밸류업 계획도 공개 [이코노믹데일리] 우리금융그룹이 견고한 이익 창출력과 건전성 관리를 기반으로 올해 2분기 순이익 9314억원을 시현했다. 분기 기준 역대 최대 성적을 낸 가운데 은행지주회사 중 처음으로 '기업가치 제고 계획(밸류업)' 계획도 발표했다. 25일 우리금융은 경영 실적 발표를 통해 올 2분기 당기순이익이 9314억원으로 집계됐다고 밝혔다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등 대손비용 추가 적립에도 시장 전망치(컨센서스)를 큰 폭으로 상회하며 분기 기준 역대 최대 실적을 기록했다는 설명이다. 올 상반기 당기순이익은 1조7554억원으로 이는 전년 동기 대비 14% 증가한 규모다. 우리금융 관계자는 "올해 초 그룹 경영전략워크숍에서 임종룡 우리금융 회장이 제시한 '2024년은 도약의 모멘텀을 확보하는 해'라는 목표를 수치로 입증한 셈"이라고 설명했다. 이런 재무 실적을 달성한 배경에는 견고한 이익 창출력과 건전성, 비용 관리 등이 적중했다. 올해 상반기 이자 이익은 전년 수준을 유지한 가운데, 비이자 이익이 전년 동기 대비 45% 급증하며 이익 성장세를 강하게 견인했다. 특히 △은행 부문 기업금융 및 글로벌 투자은행(IB) 사업 확대 △카드, 리스 부문 자회사의 영업력 신장 등에 힘입어 수수료 이익이 전년 동기 대비 26% 증가했다. 그룹 대손비용은 부동산PF 관련 충당금 800억원을 2분기에 추가 적립했음에도 전년 동기 대비 5% 감소한 7757억원을 기록하며 강화된 손실 흡수능력을 보였다. 무수익여신(NPL)비율은 그룹 0.56%, 은행 0.23%로 전년 말 대비 소폭 상승했다. 그룹 보통주자본비율은 환율 상승 등 어려운 대내외 금융 여건 속에서도 전 분기 대비 약 10bp(1bp=0.01%p) 상승했다. 그룹 판매관리비용률은 39.9%로 2019년 지주 설립 후 처음으로 40%를 밑돌며 경영 효율성이 개선됐다. 우리은행은 올해 상반기 당기순이익 1조6735억원을 기록하며 전년 같은 기간보다 약 13.7% 증가한 수치를 보였다. 이날 우리금융 이사회는 2분기 배당금을 주당 180원으로 결정했다. 또 밸류업 계획을 발표하며 주주가치 제고를 위한 의지를 천명했다. 중장기 밸류업 목표를 '보통주자본비율 기반 주주환원 역량 제고'로 설정해 △지속가능 자기자본이익률(ROE) 10% △보통주자본비율 13% △총주주환원율 50% 등을 달성하겠다는 계획이다. 밸류업의 핵심인 총주주환원율은 보통주자본비율 12.5~13.0% 구간에서는 40%까지, 13.0% 초과시에는 50%까지 확대하는 로드맵을 제시했다. 특히 보통주자본비율 12.5%를 2025년까지 조기 달성해 주주환원의 속도를 높이기로 했다. 이번 밸류업 프로그램은 이사회의 심도 깊은 논의와 임종룡 회장의 강한 의지가 반영된 것으로 알려졌다. 이에 따라 주주가치 극대화에 그룹 역량이 더 집중될 것으로 기대된다. 우리금융은 시장과 쌍방향 소통을 강화하겠다는 의지도 표명했다. 경영진과 이사회의 기업설명회(IR) 참여를 확대하고, 해외 IR에도 집중해 올해 상반기 기록한 외국인 투자자 지분율 4.6%p 증가 모멘텀을 이어 나간다는 방침이다. 아울러 개인 투자자 대상 소규모 기업 설명회 등을 통해 개인 투자자의 접근성을 높이는 방안도 마련했다. 우리금융 관계자는 "당사는 업종 내 높은 수준의 ROE 시현, 비은행 부문 인수합병(M&A) 등 성장동력을 확보해 업계 최고 수준의 배당수익률을 기록하며 주주가치 제고에 노력해 왔다"며 "그간 각종 인프라 정비와 밸류업 계획 마련 등으로 1등 금융그룹 도약을 위한 모멘텀을 확보한 만큼 앞으로 시장 기대 수준 이상의 성과를 보일 것"이라고 말했다.2024-07-25 16:17:35
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KB금융, 2분기 순익 1.7조원…비은행 계열서 실적 견인 [이코노믹데일리] KB금융그룹이 비(非)은행 실적 개선에 힘입어 올해 2분기 순이익 1조7000억원을 넘겼다. 분기 기준 역대 최대 기록을 세운 가운데 리딩뱅크 탈환에 나설 수 있을지도 주목된다. 23일 KB금융은 공시를 통해 2분기 당기순이익(지배기업 지분 순이익 기준)이 1조7324억원으로 집계됐다고 밝혔다. 이는 기존 분기 최대 이익이었던 지난해 1분기(1조5087억원)보다 2000억원 이상 많은 수치다. KB금융 관계자는 "비은행의 이익기여도가 40% 가까이 육박하는 등 은행과 비은행 계열사가 고른 성장을 보였다"며 "홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 손실 보상비용 및 대손충당금 환입 등 일회성 이익이 반영된 영향"이라고 설명했다. ELS 손실비용 환입과 대손충당금 환입 등 일회성 이익을 제외한 그룹의 경상적 분기 당기순이익은 1조6000억원 규모다. 다만 올해 상반기 누적 순이익(2조7815억원)은 전년 동기(3조76억원) 대비 7.5% 감소했다. 지난 1분기 대규모 ELS 손실 관련 충당부채 전입 영향으로 부진한 실적을 보였다. 손실 고객에 대한 자율배상 비용 8620억원이 회계상 비용로 반영된 탓이다. 그룹과 KB국민은행의 2분기 순이자마진(NIM)은 각각 2.08%, 1.84%로 전 분기(2.11%·1.87%)보다 0.03%p씩 떨어졌다. 예대스프레드 축소 및 시장 금리 하락에 따른 자산수익률 하락에 기인했다는 분석이다. 같은 기간 그룹 순이자이익 3조2062억원으로 지난 1분기(3조1515억원)보다 1.7% 증가했다. 이는 NIM 하락에도 불구하고, 대출 평잔 증가에 따른 견조한 이익 흐름 덕분이라는 평가다. 비이자이익(1조2428억원)은 전년보다 3.5% 감소했다. 순수수료이익(9197억원)이 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 위축으로 인한 투자은행(IB) 수수료 축소 및 카드 이용 금액 감소 등의 영향으로 줄어든 데다 금리·환율 영향에 따라 유가증권·외환·파생상품 관련 실적이 나빠지면서 기타영업손익(3231억원)도 축소됐기 때문이다. KB금융은 2분기 신용 손실 충당금으로 5526억원을 추가로 쌓아 올해 상반기 누적액이 9810억원으로 늘었다. 다만 지난해 동기(1조3196억원)보다 25.7% 감소한 규모다. KB금융 측은 선제적으로 대규모 추가 충당금을 적립했기 때문에 기저효과로 감소한 것이라는 입장이다. 올 상반기 그룹 대손충당금 전입 비율(CCR)은 0.40%로 전 분기보다 소폭 상승하며 안정적인 자산 건전성을 유지했다. 주요 계열사별로는 이자 이익 증가와 ELS 배상 충당부채 환입 등의 영향으로 국민은행의 2분기 순이익(1조1164억원)은 전년(9270억원)보다 20.4% 상승했다. 올 6월 말 기준 원화대출금은 352조원으로 지난 3월 말 대비 2.3%, 전년 말 대비 2.9% 증가했다. 가계대출은 최근 주택거래 증가 등 대출수요와 기금대출 확대로 전년 말 대비 3.0%(약 5조원) 올랐고, 기업대출은 대기업대출을 중심으로 전년 말 대비 2.7% 뛰었다. 그 외 계열사 2분기 순이익은 △KB증권 1781억원 △KB손해보험 2798억원 △KB국민카드 1166억원 △KB라이프생명 989억원 △KB캐피탈 756억원으로 각각 전년 대비 63.4%, 3.1%, 5.1%, 2.8%, 29.2% 증가했다. 반대로 KB부동산신탁(-589억원)과 KB저축은행(-81억원)은 적자를 기록했다. KB금융은 이날 2분기 경영 실적 발표에 앞서 이사회를 열어 2분기 주당배당금을 791원으로 결의했다. 1분기(784원)보다 배당 수준이 상향됐다. 아울러 이사회는 4000억원 규모의 자사주 매입·소각 계획도 확정했다. KB금융 재무 담당 임원은 "지난 2월 3200억원 규모의 자사주 매입·소각에 이어 추가로 4000억원의 자사주 매입·소각을 단행한 것"이라며 "이는 주주환원을 확대하고 주주가치를 제고하려는 이사회와 경영진의 의지를 다시 한번 표명한 것"이라고 강조했다. 이어 "당사는 올해 총 7200억원의 자사주를 매입·소각하게 되며, 매크로 불확실성이 커지는 어려운 경영 환경 속에서도 업계 최고 수준의 자본력과 안정적 이익 창출력에 기반해 일관되고 차별화된 주주환원 정책을 펼치고 있다"고 덧붙였다. 정부 주도 '기업가치 제고 계획(밸류업)' 관련해서도 KB금융은 자체 밸류업 역사를 바탕으로 하반기 예정된 '밸류업 공시'를 비롯해 지속적으로 기업가치 및 주주가치 제고에 힘쓸 방침이다.2024-07-23 16:55:31
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금융지주 2분기 실적 발표 시작…'주주환원책' 관전 포인트 [이코노믹데일리] 주요 금융지주가 이번 주 2분기 실적 발표에 나선다. 지난 1분기에는 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 손실 배상이 발목을 잡은 가운데 이번에는 실적 개선을 바탕으로 정부의 '기업가치 제고 계획(밸류업)'에 맞춰 또 다른 주주환원책을 선보일지가 관전 포인트다. 22일 금융권에 따르면 이달 23일 KB금융을 시작으로 25일에는 우리금융, 26일에는 신한·하나금융 등이 2분기 경영 실적을 발표할 예정이다. 앞서 1분기 실적 발표 당시, 순이익에 홍콩ELS 대규모 손실 사태로 충당부채 규모가 실적에 반영되면서 그룹의 실제 경영 체력을 파악하기 어려웠다. 하지만 이번 2분기는 홍콩ELS 사태가 어느 정도 수습 국면에 접어들면서 정확한 이익 수준을 가늠할 수 있을 것으로 관측된다. 업계와 증권가에서는 금융지주 모두 실적이 개선됐을 것으로 예상하는 분위기다. KB금융은 지난 1분기 신한금융에 뺏긴 리딩금융 자리를 탈환할 가능성이 크다. 금융정보업체 에프앤가이드의 증권사 평균 추정치(컨센서스)에 따르면 KB금융의 올 2분기 영업이익은 1조9830억원, 당기순이익은 1조4928억원으로 예상된다. 같은 기간 신한금융은 영업이익 1조854억원, 당기순이익 1조330억원을 올릴 것으로 전망된다. 하나금융은 2분기 영업이익 1조3172억원, 당기순이익 9915억원을 거둘 것으로 예측됐다. 우리금융은 영업이익 1조881억원, 당기순이익 8034억원을 기록하며 모두 전년 동기 대비 실적 개선에 성공했을 것으로 봤다. 이런 배경에는 홍콩H지수 반등, 시중금리 하락에 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 관련 충당금 적립 규모 부담이 상쇄된 점이 꼽힌다. 아울러 은행 중심으로 실적이 개선될 것으로 전망된다. 박혜진 대신증권 연구원은 "은행들이 상반기에 홍콩ELS 관련 환입금을 반영하지 않았는데도 대손비용 부담이 줄며 양호한 실적을 기록했다"고 분석했다. 박 연구원은 "국민·신한·하나은행은 H지수 5100포인트 수준에서 배상액을 반영했는데, 최근 지수는 6400포인트를 상회하는 만큼 충당금 중 최소 30% 환입금이 반영될 수 있을 것으로 추정한다"고 말했다. 이와 함께 지주들이 양호한 실적에 힘입어 정부의 밸류업 프로그램에 맞춰 자사주 매입·소각, 현금배당 등 추가적인 주주환원책을 발표할지도 관심이 쏠린다. 금융권 관계자는 "최근 주주환원 경쟁이 본격화되면서 KB금융의 경우는 주가가 최대 55% 이상 뛰는 등 효과를 보고 있다"며 "추가적으로 다양한 주주환원책을 발표할 수 있다"고 했다.2024-07-22 16:42:34
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