2024.12.05 목요일
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KB증권, 중소벤처기업진흥공단 성과보상기금 OCIO 선정 [이코노믹데일리] KB증권이 지난 10월 30일 중소벤처기업진흥공단 '중소기업청년근로자 및 핵심인력 성과보상기금(이하 성과보상기금)' 외부위탁운용관리(OCIO) 우선협상자로 선정된 후 지난달 28일 본계약을 마쳤다고 3일 밝혔다. 성과보상기금은 중소기업 인력지원 특별법에 따라 설치된 기금으로 중소기업이나 중소기업에 재직 인력이 납입한 공제적립금을 재원으로 운영된다. 해당 기금은 중소기업 핵심 인력의 장기재직 촉진 및 중소기업 인력양성을 위한 내일채움공제, 중소기업재직자우대저축공제 등 정책성 공제사업 등에 활용되고 있다. 중소벤처기업진흥공단 성과보상처는 지난 9월 OCIO 재선정 공고를 냈고 지난 10월 29일 KB증권이 우선협상자로 선정됐다. 이후 지난달 28일 본계약 체결까지 완료한 것이다. KB증권은 성과보상기금의 약 1조8000억원(10월 말 기준) 중 절반 규모를 이달 23일부터 4년간 운용할 계획이다. 채권·주식·대체자산의 운용과 더불어 리스크 관리 및 성과 평가, 기금에 대한 자문을 수행할 예정이다. 김성희 KB증권 OCIO솔루션본부장은 "올해 들어 가장 큰 규모의 기금 OCIO로 선정됐다는데 큰 의의가 있다"며 "성과보상기금 OCIO로서 기금의 현안을 적극 해결하고 니즈를 기금 운용에 반영해 자산운용 체계를 한 단계 업그레이드할 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다. 김 본부장은 "이번 성과보상기금 운용을 통해 OCIO로의 충분한 실적을 오랜 기간 축적해 오고 있는 만큼 향후 연기금투자풀과 퇴직연금 시장 등 자산운용으로 공적·사적 연기금 체계 발전에 기여할 수 있기를 희망한다"고 덧붙였다. 이홍구 KB증권 대표이사는 "이번에 KB증권이 중소기업과 중소기업 재직자를 위한 기금 운용을돼 사회적 가치 창출에 동참할 수 있어 뜻 깊게 생각한다"고 말했다.2024-12-03 10:32:13
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NH투자증권, MTS 퇴직연금 누적 이용수 400만회 경신 [이코노믹데일리] NH투자증권이 자사 모바일트레이딩시스템(MTS)의 퇴직연금 서비스 누적 이용 수가 400만회를 넘었다고 31일 밝혔다. NH투자증권은 작년 8월 MTS에 통합연금자산 서비스를 출시했고, 올해 6월 연금수령체험, 9월 연금목표모니터링 등 다양한 퇴직연금 자산관리 솔루션 서비스를 제공해 왔다. 서비스 누적 이용자 수는 이날 기준 403만회를 기록하며 큰 관심을 끌고 있다. 연금수령체험 서비스는 증권업계 최초로 제공하는 비대면 연금수령 체험 서비스로 타 금융기관에서 가입한 연금자산까지 확인할 수 있다. 절세를 위한 맞춤형 연금수령 방법도 추천하고, 예상 세금, 세후 연금 수령액도 비교 가능하다. 앞서 NH투자증권은 전날 고용노동부가 발표한 우수 퇴직연금 사업자로 선정됐다. 모바일 솔루션 서비스 제공, 자산위탁운용관리(OCIO) 플랫폼을 활용한 확정급여형 퇴직연금의 수익률 제고, 낮은 수수료 절대 수준, 적립금 규모, 장기 가입, 사회적 기업 지원 등에서 우수한 평가를 받았다. NH투자증권은 퇴직연금 경쟁력 강화를 위해 원리금 보장 상품, 공모펀드 상품을 최고 수준으로 확보했으며 실시간 투자가 가능한 727개 상장지수펀드(ETF) 상품도 준비했다. 퇴직연금 계좌에서 거래할 수 있는 전용채권은 내년 상반기까지 제공할 예정이다. 심기필 NH투자증권 리테일사업총괄부문 총괄대표는 "고용노동부 퇴직연금 우수사업자에 선정된 것을 큰 영광이라고 생각한다"며 "앞으로도 퇴직연금 모바일 솔루션 강화, 경쟁력 있는 상품 라인업 확대, 연금자산관리센터를 통한 체계적인 고객 관리를 통해 퇴직연금 수익률 제고에 최선을 다 하겠다"고 말했다.2024-10-31 14:27:20
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은행 퇴직연금 '20조' 쑥…KB국민銀, 개인형 수익률 선두 [이코노믹데일리] 은행 퇴직연금 적립금 규모가 1년 새 20조원 증가했다. 고령화 등 인구구조 변화로 퇴직연금 시장이 매년 커지고 있는 데다 주식시장 성장에 수익률도 우상향을 그리고 있어서다. 그 가운데 KB국민은행이 개인형 퇴직연금(IRP : Individual Retirement Pension) 실적배당 상품의 최근 1년간 운용 수익률 부문에서 시중은행 1위를 달성했다. 22일 금융감독원에 따르면 올해 2분기 4대 시중은행(KB국민·신한·하나·우리) 퇴직연금 적립금은 141조9338억원으로 전년 같은 기간(121조1897억원)보다 20조7441억원 늘었다. 4대 은행의 퇴직연금 적립금은 지난해 말 134조5898억원, 올 1분기 138조1592억원 등 확대되고 있다. 올해 2분기 적립금은 △신한은행 42조2031억원 △국민은행 38조9360억원 △하나은행 36조1297억원 △우리은행 24조6650억원 순이었다. 퇴직연금은 크게 확정기여형(DC), 확정급여형(DB), IRP로 나뉜다. DC형은 기업 부담금이 사전에 확정되며, 매년 1회 이상 해당 부담금(연간 임금총액의 12분의 1)을 근로자에게 지급한다. 이렇게 납입된 부담금은 근로자가 직접 운용한다. DB형은 퇴직 시점에 받을 퇴직급여의 수준이 사전에 결정되고, 기업의 부담금은 적립금 운용 결과에 따라 변동된다. 운용의 책임은 기업에 있으므로 근로자는 퇴직금의 투자나 관리에 직접적으로 관여하지 않아도 된다. 최근 수요가 커진 IRP는 근로자가 직접 선택에 따라 납입한 부담금을 적립·운용하기 위해 설정한 퇴직연금제도로서 급여의 수준이나 부담금의 수준이 확정되지 않은 제도다. 4대 은행의 올 2분기 말 기준 최근 1년간 퇴직연금 원리금 보장 평균 운용 수익률은 △DC형 3.73% △DB형 4.07% △IRP 3.54%로 나타났다. 같은 기간 원리금 비보장 평균 운용 수익률은 △DC형 13.60% △DB형 8.16% △IRP 12.96%였다. 이 중에서 국민은행의 IRP 실적배당 상품 수익률이 13.62%로 시중은행 중 가장 높았다. 또 DC형과 DB형의 수익률도 각 13.73%, 9.42%를 기록해 2위로 상위권에 위치했다. 은행연합회 퇴직연금 비교 공시를 살펴보면, 국민은행 퇴직연금 DC형은 17년 연속(2007~2023년·12월 말 기준), IRP는 14년 연속(2010~2023년·12월 말 기준) 적립금 규모 1위라는 성과를 냈다. 국민은행의 올 2분기 말 퇴직연금 총적립금은 DC형이 13조2000억원, IRP 14조3000억원으로 전 사업자 중 가장 높은 시장 점유율을 기록했다. 국민은행 관계자는 "경쟁력 있는 퇴직연금 상품과 세심한 자산관리로 퇴직연금 고객의 만족을 이끌어 냈다"며 "앞으로도 고객의 행복한 노후를 돕는 국민의 평생 금융 파트너로서 자리매김하겠다"고 말했다. 은행권 퇴직연금 시장은 고령화 영향으로 노후 대비를 위해 퇴직연금 투자자들이 늘면서 점차 확대될 것이라는 분석도 나온다. 한국투자신탁운용은 퇴직연금 시장이 연평균 약 9.4% 성장하면서 10년 후에는 약 2.5배 커진 940조원에 이를 것이라고 예상했다. 특히 IRP는 76조원에서 288조원까지 증가해 시장의 약 31% 비중을 차지할 것으로 전망된다. 김석진 한투운용 외부위탁운용관리(OCIO) 컨설팅부장은 "국내 60세 이상 인구가 현재 1370만명에서 10년 후에는 1870만명까지 증가할 것으로 예상돼 퇴직연금 시장에 대한 니즈가 높아질 것으로 보인다"며 "고연령대 이직자와 은퇴자 비중이 늘어나 상대적으로 IRP 시장이 빠르게 확장될 가능성이 크다"고 설명했다. 퇴직연금 시장이 점차 커지면서 은행들의 마케팅 경쟁도 치열한 모습이다. 국민은행은 지난 1월 연금사업 추진력 강화 차원으로 기존 연금사업본부를 독립본부로 전환했다. 신한은행은 하반기에 퇴직연금 일임형 로드어드바이저 서비스를 도입한다. 하나은행은 1억원 이상 연금자산을 보유한 VIP 고객을 위한 상담센터인 '연금 더 드림 라운지'를 수도권에 추가로 열 계획이다. 우리은행은 이달 중 원리금과 비원리금 상품을 결합한 저위험 신포트폴리오를 출시할 예정이다.2024-07-23 06:00:00
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NH-아문디자산운용, 아문디-에비앙 챔피언십 파트너십 갱신 [이코노믹데일리] NH-아문디자산운용이 2대 주주인 프랑스 아문디자산운용와 아문디-에비앙 챔피언십(Amundi Evian Championship) 파트너십을 5년 갱신해 오는 2030년까지 타이틀 스폰서를 자격을 이어 간다고 10일 밝혔다. 유럽 최대 자산운용사인 아문디는 NH-아문디자산운용의 2대 주주다. 아문디와 NH-아문디자산운용은 올바른지구 외부위탁운용기관(OCIO) 자산배분 펀드, 시그니처 OCIO 등 상품개발, ESG(환경·사회·지배구조) 운용 프로세스, ESG 경영 등에서 협력하고 있다. 지난 1994년 시작한 아문디-에비앙 챔피언십 파트너십은 유럽 대륙에서 유일한 메이저 여자 골프 대회다. 전 세계 여자 프로 골프 메이저 대회(5개) 중 하나로 꼽힌다. 프랑스 에비앙 리조트 골프 클럽에서 매년 개최되는 이 행사는 롤렉스(ROLEX) 랭킹의 엘리트 선수와 새로운 세대의 신예 골프 선수들이 참석한다. 총 나흘 동안 2라운드 컷(65명 및 동점자)으로 경기를 진행한다.2024-07-10 09:35:19
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NH-아문디, 퇴직연금 공모펀드 수탁고 1조원 돌파 [이코노믹데일리] NH-아문디자산운용은 퇴직연금 공모펀드 수탁고가 1조원을 넘었다고 2일 밝혔다. NH-아문디자산운용의 퇴직연금 수탁고는 지난달 기준 1조105억원으로 집계됐다. 전체 수탁고(공모+사모)가 1조원을 넘은 지 1년 만에 공포펀드만으로 1조원을 돌파한 것이다. 퇴직연금 공모펀드가 1조원을 넘은 것은 업계에서 6번째로, 외국계 회사와 합작한 운용사로는 최초다. NH-아문디자산운용은 안정성과 수익성을 목적으로 하는 퇴직연금 공모펀드를 운용하고 있다. 하나로 타겟데이트펀드(TDF), 올바른지구 외부위탁운용기관(OCIO), 국채10년 인덱스 펀드 등을 선보였다. 특히 하나로TDF의 경우 세계 최초로 TDF를 출시한 올스프링자산운용(이전 명칭: 웰스파고자산운용)의 자문을 받아 운용하고 있다. 올해 TDF 시리즈의 수탁고는 140% 증가했는데 이는 국내 TDF 증가율인 12% 훨씬 넘는 수치다. 올바른지구 OCIO는 연기금과 대형 법인에 제공하는 자산운용 서비스를 공모펀드로 구현했다. 국채 10년 인덱스펀드는 국채 10년 선물지수를 추종한다. 박동우 NH-아문디자산운용 WM연금마케팅본부장은 "길어지는 노후에 대비하기 위해 퇴직연금 투자는 선택이 아닌 필수"라며 "투자 수단을 고민 중이라면 좋은 선택이 될 수 있을 것"이라고 설명했다.2024-07-02 10:21:37
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