2025.04.02 수요일
검색
'개인형퇴직연금(IRP)' 검색결과
기간검색
-
~
검색영역
검색어
-
KB증권, 'IRP·연금저축 실물이전&순입금' 이벤트 운영 [이코노믹데일리] KB증권이 오는 5월 31일까지 'KB 개인형퇴직연금(IRP) 실물이전&순입금'과 'KB 연금저축 이전&순입금 이벤트를 운영한다고 31일 밝혔다. KB IRP 실물이전&순입금 이벤트에서는 기간 내 IRP 신규 개설한 고객(확정급여형·확정기여형 제외)이 10만원 이상 입금 시 5000원 신세계상품권을 제공한다. 타사 IRP에서 실물이전하거나 순입금할 경우 △100만원 이상 500만원 미만 1만원 △500만원 이상 2000만원 미만 2만원 △2000만원 이상 3만원 신세계상품권을 제공한다. 타사 이전 고객은 실물이전 금액을 2배로 인정한다. 추가로 이벤트 기간 내 IRP 계좌에서 상장지수펀드(ETF)나 펀드를 100만원 이상 순매수할 경우 1만원 신세계 상품권을 증정한다. 다음으로 연금저축 이전&순입금 이벤트에서는 연금저축계좌에서 이전하거나 순입금한 개인 고객에 상품권과 경품을 지급한다. KB증권 연금저축계좌에 이전 또는 순입금 금액 구간에 따라 전원에게 최대 100만원의 신세계 상품권을 증정하며, 타사에서 이전 시 순입금 금액의 2배를 인정한다. 순입금 금액별 △100만원 이상 500만원 미만 1만원 △500만원 이상 2000만원 미만 2만원 △2000만원 이상 5000만원 미만 5만원 △5000만원 이상 1억원 미만 10만원 △1억원 이상 3억원 미만 30만원 △3억원 이상 5억원 미만 70만원 △5억원 이상 시 100만원 신세계 상품권을 증정한다. 타사 이전 시 순입금액을 2배로 산정한다. 이벤트 종료 후 추첨을 거쳐 △세라젬M8 1명 △갤럭시S25 U 3명 △다이슨에어랩 10명 △애플워치10 10명 △1만원 신세계상품권 1000명에게 지급한다. 이벤트는 신청이 필수다. 두 이벤트 모두 6월 한 달간 잔고를 유지해야 한다. KB증권의 IRP와 연금저축계좌는 전국 영업점과 모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB M-able(마블)'에서 개설할 수 있다. 자세한 내용은 영업점과 고객센터에서 문의 가능하다. 손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "연금의 수익률을 높이기 위한 고객 니즈가 높아지고 있으며, 특히 ETF에 대한 고객들의 관심과 투자 비중이 상승하고 있다"며 "연금계좌에서 ETF 투자를 보다 쉽게 할 수 있도록 최근 MTS 메뉴 체계를 개편했다"고 말했다.2025-03-31 09:08:00
-
퇴직연금 '실물이전' 수혜는…미래에셋·삼성證, '폭풍 질주' [이코노믹데일리] 지난해 퇴직연금 실물이전 제도 시행 이후, 미래에셋증권과 삼성증권이 머니무브(자금이동)를 주도하며 빠르게 성장하고 있다. 업계 전문가들은 이들이 올해도 퇴직연금 시장에서의 경쟁을 계속 이끌 것으로 보고 있다. 28일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 국내 증권사(대신·미래에셋·삼성·신영·신한·우리·유안타·하나·한국·한화·현대차·iM·KB·NH투자증권) 14곳의 퇴직연금 적립금은 지난해 4분기 기준 103조9257억원으로 집계됐다. 증권사 퇴직연금 시장 규모가 사상 처음으로 100조원 넘어선 것이다. 증권사의 4분기 퇴직연금 적립금은 지난 3분기(96조5328억원) 대비 7.66%(7조3929억원) 늘었는데 금융업권 중 가장 컸다. 같은기간 퇴직연금 적립금은 은행이 7.34%(210조2811억원→225조7726억원), 보험이 4.54%(93조2751억원→97조5079억원) 증가했다. 증권사 퇴직연금 시장이 급성장한 이유는 작년 도입된 퇴직연금 실물이전 제도 영향이 작용했다. 지난해 10월 31일부터 시행된 퇴직연금 실물이전 제도는 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융 상품을 해지하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 서비스다. 본래 금융회사를 옮기려면 모두 매도하고 현금으로 이전해야 했다. 퇴직연금 자금 유입이 가장 컸던 곳은 미래에셋증권이었다. 미래에셋증권에 따르면 실물이전 제도 후 이달 21일까지 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP), 개인연금이 1조1563억원이 유입됐다. 미래에셋증권은 이전 배경에 대해 우수한 연금 운용 성과가 주효했다고 평가한다. 실제로 미래에셋증권의 원리금 비보장 상품 1년 수익률은 DC형이 12.17%, IRP가 12.48%로 집계돼 투자금융업계 중 가장 높은 수익을 기록했다. 정효영 미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 "실물이전 제도 도입 이후 연금 자산의 흐름이 보다 역동적으로 바뀌고 있다"며 "연금 고객들이 미래에셋증권을 통해 성공적인 자산운용과 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 모든 지원을 아끼지 않을 것"이라고 설명했다. 삼성증권의 성장세도 눈에 띈다. 삼성증권은 1분기 만에 1조2747억원 늘었다. 삼성증권의 연금잔고는 지난달 기준 22조500억원을 기록했다. 퇴직연금(DB·DC·IRP) 잔고는 올해 들어 5.6% 확대되면서 증권사(잔고 1조원 이상) 중 증가율이 가장 높았다. 특히 DC형과 IRP 잔고는 각각 5.1%, 9.8% 증가한 것으로 나타났다. 삼성증권은 다이렉트 IRP, 3분 연금, 연금 S톡, 연금센터 등 가입자 중심 연금 서비스가 잔고 성장을 견인했다고 설명한다. 삼성증권 관계자는 "최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다. 올해 투자금융업계의 퇴직연금 시장 선점 경쟁은 더욱 치열해질 전망이다. 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스가 속속 출시되고 있고 금융당국이 상반기 중 퇴직연금 수익률 개선 방안 발표를 예고했기 때문이다. 이석훈 자본시장연구원 선임연구위원은 "올해 자산관리 수요의 증가로 퇴직연금 적립, 디폴트옵션, 타깃데이트펀드(TDF) 등으로 퇴직연금 잔고의 증가세는 가속화될 전망"이라고 관측했다.2025-03-28 17:23:49
-
미래에셋증권, 퇴직연금실물이전 시행 후 1조1463억 이전 [이코노믹데일리] 미래에셋증권은 지난해 10월 도입된 퇴직연금 실물이전 제도 시행 후 확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP), 개인연금 계좌 등으로 1조1463억원이 이전됐다고 26일 밝혔다. 특히 실물이전 대상에 포함되지 않는 개인연금 계좌에서 이동이 급증했다. 미래에셋증권은 고객들이 투자를 통한 연금 자산 확대와 수익률 제고에 관심이 늘었고 연금 운용 성과에 신뢰도 강화된 영향이라 봤다. 금융감독원 퇴직연금 공시에 따르면 지난해 4분기 기준 미래에셋증권 DC∙IRP 원리금 비보장 상품 1년 수익률은 각각 12.17%, 12.48%로 투자금융업계 1위를 기록했다. 정효영 미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 "실물이전 제도 도입 이후 연금 자산의 흐름이 보다 역동적으로 바뀌고 있다"며 "연금 고객들이 미래에셋증권을 통해 성공적인 자산운용과 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 모든 지원을 아끼지 않을 것"이라고 말했다.2025-03-26 10:07:44
-
교보증권, 해외주식 '짠테크 투자 세미나' 실시 [이코노믹데일리] 교보증권은 해외주식 투자자를 대상으로 '짠테크 투자 세미나'를 실시한다고 18일 밝혔다. 세미나는 해외주식 시장에 투자자의 관심이 늘면서 관련 정보와 여러 절세 방법을 공유하기 위해 기획됐다. 1부에서는 정희석 바바리안 리서치 이사가 '해외주식 시장 시황분석'을, 2부에서는 교보증권 Equity파이낸싱부에서 개인종합자산관리계좌(ISA), 개인형퇴직연금(IRP), 차액결제거래(CFD) 등 다양한 상품별 해외투자 절세 방법을 설명한다. 세미나는 오는 22일과 3월 22일 오전 10시부터 서울 영등포구 여의도 교보증권 본사 19층 비전홀에서 진행한다. 세미나 참여를 희망하는 경우 사전 등록이 필수이며 50명에 한정해 모집한다. 참가자 모두에게 사은품이 지급된다. 참가 신청은 홈페이지나 모바일트레이딩서비스(MTS) 'Win.k'에서 할 수 있다.2025-02-18 10:47:06
-
![[김광미의 光테크] 연금 환승 찐맛집은…대신·삼성·KB 연금 실물이전 이벤트](https://image.ajunews.com//content/image/2025/02/14/20250214103056643815.jpg)
연금 '환승' 찐맛집은…'대신·삼성·KB' 연금 실물이전 이벤트 ※ 고금리·고환율·고물가 삼중고로 한푼 두푼 아끼는 것이 간절한 지금, '김광미의 光테크'에서 여러분의 재테크가 빛날 수 있도록 투자 방법을 알차게 모았습니다. 한 주 동안 전해진 알짜배기 중에서도 알짜배기 소식을 전해드립니다. [편집자주] [이코노믹데일리] 지난해 '퇴직연금 실물이전' 제도가 시행된 후 연금에 대한 관심은 나날이 커지고 있다. 증권사도 환승 고객을 공략하기 위한 이벤트를 내놓으며 치열한 경쟁에 돌입했다. 16일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 지난해 44곳의 개인형퇴직연금(IRP) 적립금 규모는 104조2775억원로, 직전 분기 대비 14.64% 늘어났다. 이 기간 연금저축의 경우 0.017% 증가한 98조1553억원으로 집계됐다. 퇴직연금 자산이 급증한 것은 작년 10월부터 시행되고 있는 실물이전 제도가 주효했다. 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융 상품을 해지하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 서비스다. 증권사들도 연금 이전 고객을 확보하고자 각축을 벌이고 있다. 대신증권은 다음 달 31일까지 실물이전·순입금 고객을 대상으로 'IRP/개인연금 실물이전&입금 이벤트 시즌2'를 진행한다. 타사에서 IRP 실물이전한 고객 선착순 2500명에 스타벅스 모바일 쿠폰을 지급한다. IRP나 개인연금계좌에 납입한 고객에게 이전 금액별로△100만원 이상 1000만원 미만 시 2만원 △1000만원 이상 시 2만5000원 지원금을 제공한다. 이벤트는 홈페이지나 온라인 거래 매체(크레온·사이보스)에서 신청할 수 있고 자세한 내용은 퇴직연금 상담센터에서 확인가능하다. 삼성증권도 내달까지 'IRP 순입금 이벤트 시즌1'을 실시한다. IRP 계좌에서 순입금(신규·퇴직금 입금, 타사 연금 이전, 만기 연금 입금)에 따라 경품을 지급한다. 순입금액이 △100만원 이상 1000만원 미만인 경우 스타벅스 아메리카노 쿠폰 △1000만원 이상 3000만원 미만인 때 1만원 신세계상품권 △3000만원 이상이면 3만원 신세계상품권을 제공한다. 타사에서 연금을 실물이전할 경우 금액을 2배로 인정한다. 자세한 내용은 홈페이지나 모바일트레이딩시스템(MTS) '엠팝(mPOP)'에서 확인할 수 있다. KB증권은 오는 5월 31일까지 IRP와 연금저축 가입 고객을 대상으로 'KB IRP 실물이전/순입금 이벤트', 'KB 연금저축 이전&순입금 이벤트'를 운영한다. IRP 계좌 이전·순입금 금액별 △100만원 이상 1만원 △500만원 이상 2만원 △2000만원 이상 3만원 상품권을 지급한다. 또 연금저축 계좌에 이전·순입금 금액에 따라 △100만원 이상 500만원 미만 1만원 △500만원 이상 2000만원 미만 2만원 △2000만원 이상 5000만원 미만 5만원 △5000만원 이상 1억원 미만 10만원 △1억원 이상 3억원 미만 30만원 △3억원 이상 5억원 미만 70만원 △5억원 이상 100만원 신세계 상품권을 제공한다. 추가로 이전·순입금 금액 100만원당 경품추첨권 1매를 증정한다. 타사(은행·보험·증권)에서 이전 시 순입금 금액을 2배로 적용한다. 두 이벤트는 중복 참여가 가능하며 오는 6월 30일까지 잔고를 유지해야 혜택을 받을 수 있다. 이벤트 관련 자세한 내용은 홈페이지나 고객센터에서 확인 가능하다.2025-02-16 06:00:00
-
한국투자증권, "퇴직연금 ETF 투자금 중 해외주식형 절반 이상" [이코노믹데일리] 한국투자증권이 지난해 말 기준 퇴직연금 확정기여형(DC)·개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 투자된 상장지수펀드(ETF) 중 해외주식형 상품이 55.1%를 기록했다고 14일 밝혔다. 해외주식형 ETF 비중은 지난 2023년 49.6%에서 작년 55.1%로 확대됐다. 같은 기간 채권형 ETF 투자 비중은 14.5%에서 20.3%로 늘어났지만 국내주식형 ETF 투자는 29.1%에서 14.2%로 감소한 것으로 나타났다. 특히 '연금고수(퇴직연금 수익률 상위 5%)'로 불리는 이들의 해외주식형 ETF 투자 비중은 79.1%로 집계됐다. 지수형 ETF인 나스닥100이 25.8%, 스탠다드앤드푸어스(S&P)500이 23.9%로 투자 비중이 가장 높았고 다음으로 미국 테크 섹터 ETF 12.7%, 엔비디아와 테슬라 등 개별 종목에 투자된 ETF 10.3%를 차지했다. 김순실 한국투자증권 퇴직연금운영본부장은 "DC·IRP 계좌 내 ETF 자산 규모가 빠르게 증가하고 있다. 이는 다른 자산군 대비 기대수익률이 높고, 환금성 또한 좋기 때문"이라며 "중장기 시각으로 투자해야 하는 퇴직연금 특성을 고려해 고객들이 일부 섹터나 종목 ETF에 치중하기보다는 다양한 유형의 ETF를 고르게 포트폴리오에 편입할 수 있도록 지원하고 있다"고 설명했다.2025-02-14 16:21:06
-
KB증권, IRP·연금저축 실물이전 및 순입금 이벤트 진행 [이코노믹데일리] KB증권이 오는 5월 31일까지 개인형퇴직연금(IRP)·연금저축 가입 고객을 대상으로 'KB IRP 실물이전&순입금'과 'KB 연금저축 이전&순입금' 이벤트를 진행한다고 13일 밝혔다. 먼저 KB IRP 실물이전&순입금 이벤트에서는 IRP 계좌를 신규 개설한 고객이 이벤트 기간 10만원 이상 입금 시 상품권 5000원을 지급한다. 이후 IRP 계좌에 순입금(실물이전 포함) 금액별 △100만원 이상 1만원 △500만원 이상 2만원 △2000만원 이상 3만원 상품권을 증정한다. 또 IRP 계좌에서 상장지수펀드(ETF)나 펀드를 100만원 이상 순매수 시 상품권 1만원을 추가로 제공한다. KB 연금저축 이전&순입금 이벤트에서는 순입금(이전 포함) 금액 구간별로 상품권을 최대 100만원까지 지급한다. 이벤트 참여자를 대상으로 추첨을 거쳐 안마의자 등 다양한 경품도 증정한다. 이벤트는 KB증권 개인형 IRP 및 연금저축 가입 고객이면 누구나 참여 가능하다. 두 이벤트는 중복 참여가 가능하며 타 금융사(은행·증권·보험)에서 이전할 경우 이전 금액을 2배로 적용한다. 개인형 IRP나 연금저축 계좌는 KB증권 전국 영업점과 모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB M-able(마블)'에서 개설할 수 있다. 자세한 사항은 KB증권 홈페이지나 고객센터에서 확인할 수 있다. 손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "고객들의 연금자산을 효율적으로 운용할 수 있도록 다양한 상품 라인업을 갖추고 있다"며 "지난 1월에는 MTS 매매 프로세스와 메뉴 체계를 개선해 고객들이 더욱 스마트하게 연금자산을 관리할 수 있도록 했다"고 설명했다.2025-02-13 10:58:48
-
미래에셋證, 업계 최초 퇴직연금 자산 30조 기록 [이코노믹데일리] 미래에셋증권은 업계 최초로 올해 퇴직연금 자산이 30조원을 달성했다고 11일 밝혔다. 지난 2020년 말 13조원이었던 퇴직연금 자산이 약 4년 만에 17조원 증가했다. 미래에셋증권의 퇴직연금 자산은 지난달 23일 기준 △확정급여형(DB) 6조1300억원 △확정기여형(DC) 11조9700억원 △개인형퇴직연금(IRP) 11조9000억원으로 집계됐다. 미래에셋증권의 퇴직연금과 개인연금을 합산한 연금 자산은 지난달 기준 44조3500억원을 기록했다. 금융감독원 통합연금포털에 따르면 지난해 동안 약 6조원의 퇴직연금(DC·IRP) 자산이 미래에셋증권으로 유입됐다. 특히 퇴직연금 실물이전 제도가 시행 이후 지난해 4분기에만 적립금이 약 2조원 증가했다. 또 지난해 4분기 금융감독원 퇴직연금 공시 결과에 따르면 미래에셋증권의 DC·IRP 원리금 비보장 상품 1년 수익률은 각각 12.17%와 12.48%를 기록하며 업권 내 1위를 차지했다. 추가로 고용노동부 퇴직연금 공시에 따르면 지난 2020년부터 지난해 4분기 말까지 미래에셋증권의 적립금 성장률은 연평균 38.1%로 같은 기간 퇴직연금 시장 성장률(연평균 25.9%)을 웃돌았다. 아울러 지난해 말 기준 IRP 원리금 비보장 상품의 5년 연평균 수익률은 5.66%로 증권업계 1위를 기록했으며 DC 부문에서도 5.55%로 2위를 차지했다. 미래에셋증권은 연금 가입자들의 편의를 위해 신규 서비스도 도입한다. △퇴직연금 로보어드바이저 랩 서비스 출시 △퇴직연금 상장지수펀드(ETF) 적립식 매수 서비스 확대 적용 △모바일트레이딩시스템(MTS) ‘M-STOCK(엠스탁)’ 장내 채권 매매 시스템 구축 등 새로운 투자 환경을 제공한다. 정효영 미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 “연금 고객들이 미래에셋증권을 통해 성공적인 자산운용과 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 모든 지원을 아끼지 않을 것”이라며 “앞으로도 고객중심의 다양한 맞춤형 서비스와 혁신적인 지원 방안을 통해 연금 시장의 리더로서 최선을 다하겠다”고 말했다.2025-02-11 18:14:22
-
한투, 지난해 퇴직연금 ETF 투자 2.3배↑ [이코노믹데일리] 한국투자증권이 퇴직연금 계좌에서 투자된 상장지수펀드(ETF) 규모가 지난 1년간 2배 이상 확대됐다고 23일 밝혔다. 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 계좌 적립금 규모는 지난 2023년 5조8000억원에서 지난해 말 기준 8조4000억원으로 급증했다. 이중 ETF에 투자한 금액은 같은 기간 7529억원에서 1조7513억원으로 2.3배 늘었다. 계좌 내 ETF가 차지하는 비중도 13.0%에서 20.9%로 상승했다. 또 국채 투자 비중도 7.2%에서 10.2%로 증가했다. 반면 예금은 24.3%에서 18.6%로 감소했고 주가연계파생결합사채(ELB)나 환매조건부채권(RP) 등 다른 원리금보장형 상품의 비중도 줄었다. 한국투자증권은 적극적인 운용을 통해 연금계좌의 수익률을 높이려는 투자자가 늘어난 영향으로 해석한다. 비대면 퇴직연금 계좌를 통해 추산한 결과에 따르면 ETF가 작년 말 기준 최초 매입가격 대비 평균 11.0% 수익률을 시현했지만, 예금은 3.2% 수익률에 머물렀다. 또 비대면 투자 편의를 높이기 위한 서비스도 영향을 미친 것으로 풀이된다. 한국투자증권은 작년 8월 업계 최초로 ETF 적립식 자동투자 서비스를 출시했고, 지난 2023년부터 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 장외채권 직접매매 서비스도 운영 중이다. 한국투자증권은 올해 상반기 중으로 퇴직연금 계좌 내 로보어드바이저(RA)를 활용한 일임형 상품과 장내채권 직접매매 서비스도 출시할 예정이다. 한국투자증권 관계자는 "고객별 상이한 은퇴 시점과 투자 목표를 고려한 다양한 투자 선택지를 제공하며 연금계좌 수익률 제고에 앞장선다는 계획"이라고 설명했다.2025-01-23 10:57:12
-
삼성증권, 작년 연금잔고 21조 경신 [이코노믹데일리] 삼성증권이 지난해 퇴직연금과 개인연금저축을 합한 총 연금 잔고(평가금 기준)가 21조원을 넘었다고 20일 밝혔다. 삼성증권의 총 연금 잔고는 지난 2023년 15조3000억원에서 작년 21조2000억원을 돌파하며 1년간 39% 증가했다. 특히 퇴직연금 확정급여형(DB), 확정기여형(DC형), 개인형퇴직연금(IRP)을 합산한 총 퇴직연금 잔고는 증권사(잔고 1조 이상) 중 성장률 1위를 기록했다. DC형과 IRP 잔고는 같은기간 각각 42.6%, 40.5%가 늘었다. 삼성증권은 연금잔고가 급증한 배경으로 가입자 중심 연금 서비스를 꼽았다. 삼성증권은 지난 2021년부터 운용·자산관리 관리 수수료를 무료로 적용하는 '다이렉트 IRP'를 출시했고, 가입 서류 작성과 발송을 간소화한 '3분 연금' 서비스를 공개하기도 했다. 또 삼성증권 모바일 트레이딩시스템(MTS) 'mPOP'에서 신속하고 편안하게 연금을 관리할 수 있는 '연금 S톡' 서비스도 이용할 수 있다. 업계 최초로 신설한 연금센터는 현재 서울, 수원, 대구에서 운영 중으로 센터에서는 경력 10년 이상의 프라이빗뱅커(PB)가 전문화된 연금 상담 서비스를 제공한다. 연금 가입 대상자 상담과 더불어 도입 법인에 대한 설명회 등을 지원하며, 작년 200건 이상의 세미나를 실시했다. 이성주 삼성증권 연금본부장(상무)은 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 설명했다.2025-01-20 14:01:53
-
한국투자증권, 퇴직연금 적립금 16조 경신 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 퇴직연금 적립금 규모가 16조원을 넘어섰다고 15일 밝혔다. 작년 11월 15조원을 넘긴 후 2개월 만에 1조원이 증가한 것이다. 한국투자증권의 지난해 기준 퇴직연금 적립금은 15조8184억원으로, 전년(12조9601억원) 대비 22% 늘었다. 퇴직연금 가입자가 직접 운용하는 확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP) 적립금이 각각 30%, 60% 상승하며 성장을 견인했다. 한국투자증권 퇴직연금의 연평균 성장률은 2020년 이후 평균 23%를 기록하고 있다. 고용노동부가 발표한 지난해 3분기 '퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용방법) 주요 현황'에 따르면 한국투자증권 디폴트옵션고위험BF1은 1년 수익률 26.56%로 집계돼, 올해 3분기 연속 증권업계에서 가장 높은 수익률로 나타났다. 한국투자증권은 약 800개에 달하는 상장지수펀드(ETF) 등의 여러 투자 상품과 포트폴리오를 제공하고 있고, 매월 원하는 ETF를 자동으로 매수할 수 있는 'ETF 적립식 자동투자 서비스'도 운영 중이다. 추가로 한국투자증권은 지난해 디지털연금부를 신설한 뒤 카카오뱅크 등 대형 금융플랫폼과 IRP 계좌 개설 제휴를 확대했다. 그 결과 지난해 비대면 개설 IRP계좌의 적립금은 2배 이상 증가하며, 전체 유입액 중 45%를 차지했다. 올해는 퇴직연금 전용 로보어드바이저(RA) 일임서비스를 선보일 예정이다. 한국투자증권은 혁신금융 시범사업자로 지정돼 자체 RA뿐 아니라 외부 RA 전문 업체와 전략적 제휴를 맺었다. 김순실 한국투자증권 퇴직연금운영본부장은 "업계 최고 수준의 퇴직연금 플랫폼으로서 다양한 상품 라인업을 제공하며 퇴직연금 시장에서 빠르게 성장하고 있다"며 "앞으로도 차별화된 고객서비스와 경쟁력 있는 상품으로 시장을 선도할 것"이라고 전했다.2025-01-15 10:30:14
-
증권가, 퇴직연금 RA 출시 임박…"투자자 보호 수반돼야" [이코노믹데일리] 금융당국이 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 일임 서비스를 혁신금융서비스로 지정했다. 증권사들이 올해 중으로 상품 출시를 예고하면서 퇴직연금 시장에 또 다른 경쟁이 열릴 전망이다. 퇴직연금의 수익률 개선과 시장 확대가 기대되는 가운데 투자자 보호 논의도 수반돼야 한다는 시각도 나온다. 13일 금융위원회에 따르면 작년 12월 17개사의 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 일임서비스가 혁신금융서비스로 지정됐다. 신규 지정된 곳은 KB증권, NH투자증권, 교보증권, 대신증권, 디셈버앤컴퍼니, 미래에셋자산운용, 미래에셋증권, 삼성증권, 신한투자증권, 업라이즈투자자문, 콴텍투자일임, 쿼터백자산운용, 퀀팃투자자문, 파운트투자자문, 한국투자신탁운용, 한국투자증권, 한화투자증권이다. RA는 '로봇(Robot)'과 '투자전문가(Advisor)'의 합성어로 빅데이터를 기반으로 알고리즘 구성해 투자전략을 제시하는 서비스다. 고객이 입력한 정보를 바탕으로 투자자 성향별 포트폴리오를 생성하고 적립금을 일임해 운용하는 역할을 한다. 혁신금융서비스 지정으로 그동안 허용되지 않던 퇴직연금 RA 일임 서비스를 개인형퇴직연금(IRP)에 한해 운영할 수 있게 됐다. 그동안 RA를 바탕으로 한 투자 포트폴리오를 제공하는 자문형 서비스만 제공 가능했다. 앞서 2016년 코스콤 RA 테스트베드를 통과한 알고리즘을 보유한 업체는 2019년부터 비대면 일임 서비스를 증권사와 연동해 제공해 왔고, 자체적으로 알고리즘을 보유한 증권사도 서비스를 운영해 왔다. 금융위 관계자는 "IRP 가입자의 투자를 장기적 관점의 운용수익을 추구하는 실적배당형 상품으로 확대할 수 있어, 퇴직연금 수익률과 근로자의 노후 소득재원 확충에 기여할 수 있다는 점에서 소비자 편익이 증가할 것으로 기대된다"고 설명했다. 혁신금융서비스 사업자로 선정된 증권사들 올해 중 퇴직연금 RA 일임형 상품 출시 준비에 박차를 가하고 있다. 교보증권은 올해 상반기 중으로 퇴직연금 제약요건과 미국 상장지수펀드(ETF)가 반영된 일임형 인공지능(AI) 퇴직연금 서비스를 출시한다. KB증권은 오는 상반기 중 RA 퇴직연금 서비스를 공개할 계획으로 철저한 테스트와 업무처리 절차 개선을 통해 고객의 이익을 극대화하는 방향으로 시스템을 구축할 것이라 밝혔다. NH투자증권은 퇴직연금 RA 일임서비스를 출시할 예정으로 외부 RA 전문 업체와 제휴를 맺어 투자옵션 제공할 예정이다. 서비스 도입이 향후 퇴직연금 시장에 어떤 변화를 불러올지 관심이 집중된다. 수익률 개선과 퇴직연금 시장 확대에 이바지할 것이라는 기대도 나오지만 시범적으로 운영하는 단계에서 투자자 보호에 대한 고민이 수반돼야 한다는 의견도 제기된다. 강영선 쿼터백그룹 연금연구소장은 "RA를 활용한 퇴직연금 일임형 상품은 기존의 원리금 보장 상품에 집중됐던 자금 운용 방식을 개선할 수 있는 중요한 대안이 될 수 있다"며 "수익률 개선과 함께 장기적인 자산 성장을 도모할 수 있는 효율적 운용 방식이 될 가능성이 높다"고 봤다. 정유신 서강대 경영학과 교수는 "RA 서비스의 최소 일임 가입 한도가 계좌당 900만원으로 제한돼 규모상 전체 수익률에 미치는 영향은 제한적일 수 있으나 가입 한도 확대 시 퇴직연금 시장에 큰 영향이 있을 것으로 예상한다"고 전망했다. 김제완 고려대 법학전문대학원 교수는 "인위적인 부정 사유가 감소되고 수수료 등 장기적으로 관리 비용이 절감돼 수익률 측면에서 긍정적 요인이 있을 것"이라며 "다만 데이터가 과거 자료 중심이기 때문에 신산업에 대한 적극적인 투자는 기대하기 어렵다"고 관측했다. 전문가는 RA 퇴직연금 일임 서비스에 대해 사전 검증으로 오류 발생 가능성은 낮다고 예측하면서도 소비자 보호 규정이 수반돼야 한다고 입을 모은다. 강 소장은 "해당 서비스에서도 금융소비자보호법, 자본시장법, 근로자퇴직급여보장법 등이 동일하게 적용돼 금융사고나 손실 발생 시 이에 따라 처리될 것"이라며 "철저한 사전 검증과 관리를 통해 서비스 신뢰성과 안전성이 보장돼 서비스 오류나 손실 발생할 경우 체계적으로 대응할 수 있는 환경이 마련돼 있다"고 평가했다. 정 교수는 "운용 과정에서의 오류도 이미 테스트베드를 통해 지속적으로 검증 및 관리돼 잘못된 포트폴리오를 추천하는 리스크는 오히려 사람이 개입하는 오프라인 상품 판매 대비 훨씬 낮을 것"이라며 "위험이 존재할 경우 2년 후 서비스가 연장되지 않아 중단될 우려가 있어 금융당국도 이를 고려한 한 새로운 제도를 마련하는 것을 염두할 필요가 있다"고 강조했다. 김 교수는 "AI의 근본적 한계는 판단의 근거를 사후적으로 확인할 수 없어 잘못된 투자를 했어도 과실을 확인할 수 없다는 점"이라며 "(해당 서비스로 금융사고나 손실 발생 시) 손해를 입은 고객이 누구를 상대로, 어떤 근거로 손해배상을 청구할 것인지가 향후 문제 될 수 있어 불합리한 투자 결과라고 인정하는 기준과 절차, 피해 보상 기준 등 금융 소비자 보호를 위한 약관이 사전에 규정돼야 한다"고 제언했다.2025-01-14 06:00:00
-
한투, 퇴직연금 현물이전 한 달 만에 이전액 2000억 돌파 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 자사로 이동한 퇴직연금 현물이전 금액이 지난 12일 기준 2000억원을 돌파했다고 16일 밝혔다. 퇴직연금 현물이전 제도가 지난 10월 31일 시행된 이후 2주 만에 한국투자증권에 1000억원이 유입됐다. 11월 말 기준 1600억원이 이전됐고 이달 12일까지 31일 영업일 만에 이전액이 2000억원을 경신했다. 유형별로 개인형퇴직연금(IRP)에서 1275억원, 확정기여형(DC)에서 739억원이 이전됐고, 총 3000개 이상의 계좌가 신규 유입됐다. 하루 평균 100개 이상의 계좌가 개설되는 가운데, 계좌당 평균 이전 금액은 약 6200만원을 기록했다. 특히 비대면 채널을 통한 계좌 이전이 두드러졌다. 비대면으로 개설된 IRP 계좌는 전체 이전 계좌의 61%로 이전 자산액 기준 36%로 집계됐다. 또 은행에서 이전된 계좌가 전체의 59%로 가장 높았고, 타 증권사에서 이전된 계좌가 37%를 차지했다. 이전된 자산 상품들은 △정기예금 25% △상장지수펀드(ETF) 24% △펀드 21% △현금 17% 순으로 구성됐다. 한국투자증권은 약 800개에 달하는 ETF를 포함한 여러 투자 상품과 포트폴리오를 운영 중이다. ETF 매매 수수료를 0원으로 설정해 고객 부담을 낮췄고, 매월 원하는 ETF를 자동으로 매수할 수 있는 ETF 적립식 자동투자 서비스도 지원해 편의성을 높였다. 홍덕규 한국투자증권 퇴직연금본부장은 "안정성과 수익성을 동시에 고려하는 고객들의 투자 니즈를 적극 반영해 다양한 금융상품과 서비스를 제공하고 있다"며 "이를 기반으로 퇴직연금 시장에서의 입지를 더욱 강화하고, 고객들에게 차별화된 금융 서비스를 지속적으로 제공해 나갈 방침"이라고 말했다.2024-12-16 10:26:28
-
한국투자증권, 카카오뱅크 IRP 가입 서비스 이벤트 실시 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 오는 31일까지 카카오뱅크 애플리케이션(앱)을 통한 개인형퇴직연금(IRP) 가입 서비스 오픈을 기념해 이벤트를 한다고 13일 밝혔다. IRP는 퇴직금 및 여유자금을 자유롭게 운용할 수 있는 개인 맞춤형 연금계좌다. 재직 중에는 연간 최대 900만원까지 납입할 수 있고, 최대 145만5000원의 세액 공제가 적용된다. 은퇴 후에는 연금이나 일시금으로 수령하면 된다. 한국투자증권과 카카오뱅크는 제휴를 맺어 지난해 12월 한시적으로 제공됐던 IRP 가입 서비스를 개선 보완 작업을 거쳐 지난 9일 정식 출시했다. 링크로 외부 웹페이지로 이동한 뒤 서비스를 이용할 수 있는 기존 방식에서 인앱(in-app) 형태로 변경돼 카카오뱅크 앱에서 IRP 가입이나 혜택을 확인할 수 있다. 서비스 오픈을 기념해 이벤트도 운영한다. 카카오뱅크에서 IRP 가입 시 매일 선착순 30명에 카카오톡 이모티콘플러스 이용권을, 가입 후 계좌의 입금 한도까지 설정하면 네이버페이 1만원권을 지급한다. 추가로 납입액에 따라 백화점 상품권 최대 3만원을 증정한다. 한국투자증권은 인터넷은행 3사 모두와 IRP 가입 서비스 제휴를 맺었다. 또 퇴직연금 업권 최초로 상장지수펀드(ETF) 적립식 자동투자 서비스를 운영 중이다. 홍덕규 한국투자증권 퇴직연금본부장은 "이번 서비스를 통해 고객들의 연금투자 접근성을 한층 높일 수 있을 것으로 기대한다"며 "앞으로도 여러 인터넷은행 및 플랫폼들과 손잡고 고객들이 보다 쉽고 편리하게 연금자산을 관리할 수 있도록 적극 지원할 계획"이라고 설명했다.2024-12-13 10:28:59
-
![[김광미의 光테크] 이전하면 커피 쿠폰을…한화·NH투증 퇴직연금 이전 이벤트 실시](https://image.ajunews.com//content/image/2024/10/18/20241018175712619688.jpg)
"이전하면 커피 쿠폰을"…한화·NH투증 퇴직연금 이전 이벤트 실시 ※ 고금리·고환율·고물가 삼중고로 한푼 두푼 아끼는 것이 간절한 지금, '김광미의 光테크'에서 여러분의 재테크가 빛날 수 있도록 투자 방법을 알차게 모았습니다. 한 주 동안 전해진 알짜배기 중에서도 알짜배기 소식을 전해드립니다. [편집자주] [이코노믹데일리] 퇴직연금 실물이전 제도가 오는 31일 시행을 앞두면서 증권사들이 이전 고객을 유치하고자 각종 이벤트를 선보였다. 20일 한화투자증권에 따르면 오는 12월 31일까지 '연금 모아모아' 이벤트를 진행한다. 연금저축 및 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 순입금한 고객이 대상이다. 연금저축 순입금액이 300만원 이상일 경우 최대 100만원, IRP 순입금액이 300만원 이상일 경우 최대 3만원 백화점 상품권을 지급한다. 오는 31일부터 시행되는 퇴직연금 실물이전 제도에 따라 퇴직연금 계좌 확정기여형(DC), IRP에 300만원 이상 실물·현금 이전하는 고객에 스타벅스 커피 쿠폰을 제공한다. 퇴직연금 실물이전 제도는 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융상품을 환매하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 제도다. 본래 금융회사를 옮기려면 모두 환매하고 현금으로 이전해야 했다. 이벤트에 대한 자세한 내용은 한화투자증권 홈페이지나 전국 영업점, 연금상담센터에서 확인할 수 있다. NH투자증권도 퇴직연금 실물이전을 앞두고 퇴직연금 순입금·이전 이벤트인 '퇴직연금 여행 QV/나무와 함께'를 내년 1월 말까지 운영한다. 기간 동안 퇴직연금 순입금·이전금액에 따라 최대 3만원 모바일 상품권을 증정한다. 또 연금자산 10조원 돌파를 기념해 오는 12월 20일까지 '퇴직연금 디폴트옵션 이벤트'를 실시한다. NH투자증권의 지난달 기준 연금자산은 전년 대비 1조4530억원 늘어난 10조1247억원으로 집계됐다. 이벤트 대상은 퇴직연금 DC, IRP 기존 또는 신규 고객이다. 이벤트 기간 디폴트옵션 최초 선정하는 3000명에게 선착순으로 스타벅스 아메리카노 모바일 교환권 1매를 제공한다. 초저위험상품을 제외한 디폴트옵션 상품 잔고를 100만원 이상 보유할 경우 추첨을 통해 1000명에 스타벅스 커피와 케이크 교환권을 지급한다. 자세한 내용은 NH투자증권 홈페이지에서 확인 가능하다.2024-10-20 06:00:00
많이 본 뉴스
영상
Youtube 바로가기
![[기자수첩] 손바닥으로 하늘 가리는 GM](https://image.ajunews.com/content/image/2025/03/20/20250320182759531950_518_323.jpg)