2024.11.22 금요일
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삼성증권, 피치 신용등급 'BBB+' 상향 [이코노믹데일리] 삼성증권은 글로벌 신용평가사 피치(Fitch)가 신용등급을 'BBB+'로 상향했다고 14일 밝혔다. 피치는 지난 7일 삼성증권의 신용등급을 상향 조정하면서 '안정적'이란 전망을 내놨다. 삼성증권은 지난 2022년 10월 BBB 등급을 받은 이후 2년 만에 상향 조정됐다. 피치는 상향 조정의 근거로 삼성증권이 한국 내에 주요 증권사로서 브로커리지, 자산관리, 트레이딩 및 기업금융(IB) 서비스를 제공하고 있다는 점을 들었다. 특히 삼성증권은 대규모 리테일 고객 기반을 확보하고 있고, 여기에 거액 자산가도 포함돼 있어 안정적 수익 창출이 가능하다는 것이다. 또 삼성그룹의 브랜드 인지도와 관련된 비즈니스 모델도 긍정적으로 평가됐다. 이러한 점이 경쟁이 치열한 금융 서비스 산업 내에서 삼성증권의 차별화된 경쟁력을 보여준다고 봤다. 추가로 삼성증권의 IB 사업이 확대되고 있고 수익 다변화도 추진하고 있다고 언급했다. 부동산 개발 프로젝트에 대한 위험을 최소화하면서 리스크 대응 능력 갖췄다고 판단했다. 삼성그룹 차원에서의 지원도 신용등급 상향의 중요한 요인으로 작용했다. 삼성생명이 지분 29.4%, 그룹 내 다른 계열사들이 보유한 0.2%를 포함하면 삼성그룹은 삼성증권의 총 29.6% 지분을 보유하고 있다. 삼성증권 관계자는 "이번 신용등급 상향은 삼성증권의 견고한 재무 건전성과 양호한 수익성을 공식적으로 인정받았다는 의미"라며 "글로벌 투자자와 고객들의 신뢰도 제고 효과를 기대한다"고 말했다.2024-11-14 10:48:13
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메리츠증권, 3분기 영업익 2430억…전년比 50%↑ [이코노믹데일리] 메리츠증권이 3분기 작년보다 50% 넘는 호실적을 기록했다. 13일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 메리츠증권의 3분기 영업이익은 연결기준 2429억4800만원으로 집계됐다. 전년 동기 대비 50.2% 증가했다. 누적 영업이익은 7447억원이다. 같은 기간 당기순이익은 전년보다 48.9% 오른 1752억7000만원을 기록했다. 누적기준 영업이익은 7447억원, 당기순이익은 5452억원이다. 순영업수익(별도기준)은 3406억원으로 1년 전에 비해 25% 증가했다. △기업금융(IB) 892억원 △금융수지 931억원 △자산운용 1328억원 △위탁매매 153억원 △자산관리 102억원의 수익을 냈다. 자기자본 규모는 6조6654억원으로 나타났다. 메리츠증권 관계자는 "금융시장 불확실성이 지속되는 가운데 양질의 빅딜을 성사시키면서 견조한 기업금융 실적을 달성했고 양호한 운용 실적과 일부 투자자산 매각 이익 등 영향으로 영업이익이 증가했다"고 설명했다. 이어 메리츠증권 관계자는 "지난해 투자자산 손실 반영 기저 효과로 영업외손실이 축소되며 당기순이익도 증가했다"고 설명했다. 한편 이날 메리츠금융은 3분기 실적발표 컨퍼런스콜을 열고 기업가치 제고 계획 이행현황을 발표했다. 메리츠금융은 지난 3분기 기준 선행 주가수익비율(PER)은 7.5배로 자사주 매입·소각 수익률은 13.3%로 요구수익률인 10%를 상회했다. 메리츠금융은 자사주 매입 중심 주주환원정책도 지속할 예정이라 밝혔다. 3개년 연평균 총주주수익률(TSR)은 44%로 지난해 주주환원정책 시행 후 누적 TSR은 133%를 기록했다. 올해 3월 자사주 신탁계약체결분인 약 609만주(5000억원)를 취득 완료했으며 현재 9월 신탁계약 체결분(5000억원)의 취득을 진행 중이다.2024-11-13 22:39:04
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대신증권, 3Q 영업이익 36억…전년 比 91.4%↓ [이코노믹데일리] 대신증권의 3분기 영업이익이 지난해보다 90% 넘게 감소하면서 부진한 실적을 냈다. 일평균거래대금 감소, 분기말 보유상품의 평가 손실 등이 반영된 것으로 풀이된다. 7일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 대신증권의 3분기 연결기준 영업이익은 36억4200만원으로 잠정 집계됐다. 지난해(421억4600만원) 대비 91.4%, 직전 분기(362억3100만원) 대비 89.9% 급감했다. 당기순이익도 같은 기간 32억200만원을 기록하며 1년 전(221억9500만원)보다 85.6% 줄었다. 지난 2분기(521억300만원) 대비 93.9% 감소한 수치다. 누적 영업이익은 1129억원, 누적 당기순이익은 1083억8400만원을 기록했다. 매출액은 9891억3800만원으로, 작년과 유사한 수준으로 나타났다. 대신증권 관계자는 "일평균 거래대금 감소로 리테일 부문이 부진했고 분기 말 보유 상품 평가 손실로 트레이딩 성과가 다소 저조했다"며 "다만 신규 기업공개(IPO), 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 딜 발굴로 기업금융(IB) 수익이 소폭 개선됐고 F&I, 저축은행 등 주요 계열사의 실적을 호조를 보였다"고 설명했다.2024-11-07 18:25:48
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삼성증권, 3분기 영업익 3241억…'1조 클럽' 목전 [이코노믹데일리] 삼성증권 3분기 영업이익이 3241억원으로 집계되면서 우수한 실적을 거뒀다. 누적 영업이익도 9949억원을 내면서 연말까지 무리 없이 1조원을 돌파할 것으로 전망된다. 7일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 삼성증권의 3분기 영업이익은 연결기준 3241억2000만원으로 집계됐다. 전년 동기 대비 60.98% 급등했다. 당기순이익은 같은 기간 지난해보다 59.13% 증가한 2403억1300만원으로 나타났다. 삼성증권의 누적 영업이익은 연결기준 9949억2100만원으로 1조 달성을 위해 50억7900억원 남겨뒀다. 누적 당기순이익은 7513억2500만원으로 작년 3분기 대비 35.33% 상승했다. 순영업수익은 5258억원으로 집계됐다. 국내 주식의 수수료가 856억원, 해외 주식 수수료가 508억원으로 총 순수탁수수료 수익은 1363억원이 발생했다. 자산관리(WM) 부문의 고객 자산 순유입이 실적 개선을 이끌었다. 리테일 고객 자산 7조7000억원이 순유입되면서 고객 총자산이 312조8000억원을 기록했다. 또 퇴직연금실물이전제도 도입으로 퇴직연금 예약 자산이 늘면서 관련 잔고는 1년 전 대비 3조2000억원, 개인연금 규모는 1조9000억원 늘었다. 기업금융(IB) 부문 실적은 구조화 금융, 주식발행시장(ECM)을 바탕으로 인수·자문 수수료 등에서 733억원의 수익을 냈다. 삼성증권 관계자는 "본사 영업의 경우 기업공개(IPO) 영업 실적 개선에 대한 기대감이 높아졌다"며 "메가존클라우드, DN솔루션즈, 리벨리온, 비나우 등 대표 주관사 지위를 획득해 향후 IPO 실적이 개선될 것으로 보인다"고 설명했다.2024-11-07 18:16:07
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미래에셋증권, 3분기 영업익 3708억…전년 比 114.2%↑ [이코노믹데일리] 미래에셋증권의 3분기 영업이익이 1년 전 대비 114% 증가한 3708억원을 달성하며 호실적을 냈다. 7일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 미래에셋증권의 3분기 영업이익은 연결기준 3707억원6300만원으로 잠정 집계돼 전년 동기 대비 114.2% 증가했다. 같은 기간 당기순이익은 연결기준 2900억원9700만원을 기록했는데 지난해 3분기보다 277.4% 급등했다. 특히 해외 법인에서 3분기 508억원, 누적 세전이익 1108억원의 수익이 발생했다. 미래에셋증권은 인도, 베트남 등에서는 현지화 및 디지털 플랫폼에 기반한 안정적 성과를 달성하는 동시에 홍콩, 뉴욕, 런던 등 선진국에서는 세일즈앤트레이딩(S&T) 비즈니스의 성장세가 이어지며 수익성을 높인 것으로 보고 있다. 트레이딩 부문은 미국, 한국의 기준금리 인하에 따른 양호한 채권 실적을 바탕으로 지난 2분기보다 19% 증가한 3407억의 세전이익을 냈다. 기업금융(IB) 부문은 기업공개(IPO) 주관 점유율 17% 이상을 달성했다. 누적 영업이익은 9145억2500만원으로 미래에셋증권은 오는 4분기 중 1조 클럽에 진입할 것으로 전망된다. 미래에셋증권은 4분기에는 서울 영등포구 여의도 사옥 매각이 예정돼 있고 금리하락 추세로 수익이 개선될 것으로 예상한다. 미래에셋증권 관계자는 "국내 다각화된 사업 부문에서 창출되는 경상수익과 다음 단계로의 도약을 앞둔 글로벌 비즈니스 및 인공지능(A)I 경쟁력 확보를 기반으로, 기업가치 제고와 함께 지속적인 성장을 이루어 나가도록 하겠다"고 설명했다.2024-11-07 13:27:42
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한국투자증권, 3분기 영업익 3835억…전년比 91.21%↑ [이코노믹데일리] 한국투자증권의 3분기 영업이익이 작년 대비 90% 넘게 증가한 3835억원을 기록하며 올해 증권사 중 가장 먼저 1조 클럽을 달성하게 됐다. 6일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 한국투자증권의 3분기 영업이익은 연결기준 3835억300만원으로 집계됐다. 이는 전년 동기 대비 91.21% 급등한 것이다. 같은 기간 당기순이익은 3306억9100만원을 기록했다. 지난해 3분기보다 72.10% 증가했다. 누적당기순이익은 1조416억원을 기록하면서 올해 첫 1조 클럽 달성 증권사로 이름을 올렸다. 운용 부문의 이익이 확대되면서 순영업수익(별도기준)도 지난 2분기 대비 13% 증가했다. 시장금리 하락으로 채권운용 이익이 증가했고 KIS 발행 달러채 환율 변동으로 인한 환산이익이 발생하며 운용 수익은 50.1% 뛰었다. 순영업수익 중 △브로커리지 834억원 △브로커리지 이자 899억원 △자산관리 404억원 △기업금융(IB) 1551억원 △운용 2882억원의 수익을 냈다. 국내 주식의 거래 대금이 줄면서 위탁매매 수수료 수익은 2분기보다 2.2% 감소한 1070억원으로 나타났다. 국내에서 746억원, 해외에서 324억원의 수익이 발생했다. 기업공개(IPO)와 공모증자 부문의 부진으로 IB 수익은 직전 분기 대비 7.7% 줄었다. 한국투자증권 관계자는 "글로벌 경제의 불확실성이 커지고 있지만 사업 부문 간 시너지 창출과 업계 최고 수준의 경영 효율성, 고도화된 리스크 관리로 우수한 성과를 거둘 수 있었다"며 "안정적인 기존 사업 포트폴리오를 바탕으로 해외시장과 디지털 금융을 차별화된 성장 동력으로 육성해 지속적인 성장을 이어 나가겠다"고 설명했다.2024-11-06 17:44:36
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미래에셋증권, 고려아연 유상증자 정말 몰랐나…커지는 의문 [이코노믹데일리] 금융당국이 고려아연의 공개매수와 유상증자를 담당한 미래에셋증권에 대해 검사에 착수한 가운데 불공정거래가 발견될 경우 미래에셋에 엄중한 책임을 묻겠다고 예고했다. 미래에셋증권에서 공개매수와 유상증자가 같은 팀에서 맡은 것이 알려지면서 의문이 커지고 있다. 1일 금융감독원에 따르면 전날 고려아연의 공개매수 및 유상증자 주관사인 미래에셋증권에 검사 인력을 파견해 현장검사에 착수했다. 금감원은 미래에셋증권이 고려아연 공개매수와 유상증자 과정에서 적절한 검토 과정을 이행했는지, 불공정거래 행위가 있었는지 등을 확인 중이다. 금감원이 제기한 문제의 핵심은 미래에셋증권이 고려아연의 공개매수 기간 중 유상증자를 인지했는지 여부다. 미래에셋증권 내 공개매수 사무취급과 유상증자를 기업금융(IB)2본부 IB1팀에서 담당한 것으로 알려지면서 두 거래가 사실상 동시에 이뤄졌다는 비판이 제기됐다. 고려아연 지난달 11일 제출한 공개매수 신고서에는 "공개매수 이후 재무구조에 변경을 가져오는 장래 계획을 수립하고 있지 않다"고 명시했다. 고려아연의 자사주 공개매수는 지난 10월 4일부터 23일까지 이뤄졌다. 그러나 고려아연이 이사회를 열고 지난달 30일 보통주 373만2650주를 주당 67만원에 일반 공모증자 방식으로 신규 발행한다는 유상증자 계획을 발표하면서 문제가 불거졌다. 고려아연은 증권신고서에서 미래에셋증권이 지난달 14일부터 29일까지 유상증자에 대한 기업 실사를 진행했다고 기재했다. 즉 공개매수와 유상증자 실사 기간이 겹치면서 이를 담당했던 미래에셋증권이 유상증자 계획을 사전에 인지했음에도 정보 공시를 누락했다는 의혹이 제기된 것이다. 한 팀에서 고려아연의 공개매수가 실시되고 있는 기간에 유상증자를 위한 기업 실사를 진행했다는 점에서 불공정 거래를 방조했다는 의혹은 피할 수 없을 것으로 보인다. 함용일 금감원 부원장은 전날 열린 '자본시장 현안 관련 브리핑'에서 "자사주 공개매수, 유상증자 모집 주선을 수행한 사람이 같고, 이 사무 취급을 위해서는 실사를 해야 하는데 같은 시기에 진행됐다면 독립적으로 벌어진 일이라고 생각할 수 없다"며 "미래에셋증권도 부정 거래를 알고 방조했다면 자본시장법 위반에 해당한다"고 지적했다. 금감원은 이달 14일까지 고려아연의 증권신고서 정정 여부를 결정할 예정이다. 부정 거래를 발견할 경우 수사기관으로 이첩하거나 금융위원회와 행정제재 조치를 취할 수 있다는 입장이다. 금융투자업계 관계자는 "허위공시 의혹이 커지면서 금감원이 증권신고서에 대한 정정 요구를 요청할 가능성이 높아졌다"며 "고려아연의 유상증자 계획에 차질이 생긴 것"이라고 설명했다.2024-11-01 18:10:17
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우리금융, 환골탈태 약속…조병규 행장 연임 '촉각' [이코노믹데일리] 조병규 우리은행장의 임기 만료가 두 달여 남은 가운데 그의 향후 거취에 대한 관심이 뜨겁다. '기업금융 명가(名家)'를 앞세운 전략으로 그룹 전체 호실적을 이끄는 등 좋은 성과를 보여줬지만, 연이은 대형 금융사고가 발목을 잡았다는 평가다. 여기에 임종룡 우리금융그룹 회장이 환골탈태를 선언한 만큼 새로운 바람이 불 것이란 전망이다. 31일 우리금융지주 이사회는 자회사대표이사추천위원회(자추위)를 열고 조병규 행장의 연임 여부를 논의할 예정이다. 만약 이날 회의에서 조 행장 연임 반대쪽으로 의견이 쏠릴 경우 조 행장을 제외한 후보들을 대상으로 롱리스트를 정하고 본격적인 은행장 선임 작업에 들어갈 것으로 보인다. 우리금융은 은행 고위 임원을 비롯한 주요 계열사 최고경영자(CEO)를 행장 후보군으로 관리해 통상 계열사 CEO가 우리은행장으로 영전하는 사례가 많았다. 조 행장은 앞서 우리금융캐피탈 CEO를 역임하면서 행장 후보에 포함됐고, 취임 반년 만에 우리은행장으로 선임됐다. 앞서 우리금융 이사회는 지난달 27일 자추위를 열어 우리은행 등 7개 계열사 대표이사 선임 절차 논의에 나섰다. 현재 조 행장과 정연기 우리캐피탈 대표, 박완식 우리카드 대표, 이종근 우리자산신탁 대표, 최동수 우리금융에프앤아이 대표, 이중호 우리신용정보 대표, 김정록 우리펀드서비스 대표 등 7명이 모두 올해 말 임기 만료를 앞두고 있다. 우리금융의 핵심 계열사인 우리은행은 올 3분기 누적 당기순이익(지배지분) 2조6591억원을 기록해 전년 동기 대비 9.1% 성장했다. 특히 비이자이익은 1조3780억원을 거뒀는데, 전년보다 무려 53.1% 오른 수치다. 은행의 호실적이 그룹 전체 실적을 견인해 3분기 만에 지난해 연간 실적을 초과 달성했다. 조 행장이 취임 때부터 내세운 '기업금융 명가' 목표도 순항 중이다. 지난 6월 말 기준 우리은행 기업 대출 규모는 182조9370억원으로 전년 동기 대비 7.31% 확대됐다. 이런 성과에도 불구하고 각종 금융사고로 인한 내부통제 미흡 문제가 조 행장의 발목을 잡았다. 손태승 전 우리금융 회장 친인척 관련 부정대출 사태 등 올해에만 총 세 건의 대형 금융사고가 터졌기 때문이다. 이에 임종룡 우리금융 회장은 주요 금융그룹 회장 중 처음으로 이번 국회 국정감사에 증인으로 출석하기도 했다. 당시 임종룡 회장은 "전 회장 친인척 부당대출 등으로 우리금융의 신뢰를 떨어뜨린 점에 대해 책임감을 느낀다"며 "책임질 일이 있으면 책임지겠지만, 지금은 조직의 안정과 내부통제 강화에 신경 쓸 때"라고 언급했다. 이어 "절박한 심정으로 우리금융 내부 통제를 강화하고 기업 문화를 바꾸겠다는 의지를 전 직원이 갖고 있다"며 "제도, 시스템, 문화 전 분야에 걸쳐 쇄신해 나가겠다"고 약속했다. 금융당국은 지주를 비롯해 은행 등 계열사에 대한 고강도 정기검사를 기존 내년에서 이달로 앞당겨 진행하고 있다. 특히 이복현 금융감독원장은 손태승 전 회장 사건이 밝혀진 후 꾸준히 임 회장과 조 행장 등 현 경영진에 대한 책임을 강조해 왔다. 올 3분기 역대급 실적 기록에도 내부통제 실패에 따른 현 경영진 책임론이 사그라지지 않는 데다 금융당국의 압박 강도가 거세지면서 차기 은행장 승계에도 영향을 미칠 것으로 관측된다.2024-10-31 16:48:11
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5대 금융 증권사 3Q 누가 잘했나…'KB' 웃고 '신한' 울고 [이코노믹데일리] 국내 금융지주 계열 증권사가 3분기 실적을 발표하면서 희비가 엇갈렸다. KB증권이 선방했지만 신한투자증권의 경우 파생상품 관련 금융사고 여파로 증권사 중 유일하게 적자를 냈다. 30일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 5대 금융지주(KB·신한·하나·우리·NH농협) 계열 증권사의 3분기 연결기준 당기순이익 총합은 3675억8600만원으로 집계됐다. 지난해(우리투자증권 제외) 3분기 대비 150.7% 급등했다. 금융지주 증권사 중 KB증권이 3분기 가장 우수한 실적을 보이며 왕좌를 차지했다. KB증권의 3분기 연결기준 당기순이익은 1731억4900만원으로 전년 대비 52.84% 증가했다. 같은 기간 영업이익은 2387억7500만원을 기록했다. 전년 동기 대비 56.01% 오른 수치다. 수수료 수익 개선이 호실적에 기여한 것으로 풀이된다. 상품운용 수수료 수익이 1634억원, 기업금융(IB) 수수료 수익이 741억원으로 나타났다. 각각 지난 2분기 분기보다 15.1%, 13.8% 증가했다. 자산관리(WM) 금융상품 자산은 61조6000억원을 기록한 동시에 WM 수익이 2000억원을 돌파하면서 1위에 올랐다. 다음으로 NH투자증권이 뒤를 이었다. NH투자증권의 3분기 당기순이익은 1539억8000만원으로, 작년 동기보다 52.8% 상승했다. 영업이익은 1881억9400만원으로 나타났는데 작년 동기보다 58.9% 오르며 약진했다. 지난해 적자로 부진을 겪었던 하나증권의 3분기 당기순이익(연결기준)은 512억5700만원으로 지난 2분기보다 23.49% 상승했다. 영업이익은 350억1700만원을 내며 만회했다. 하나증권은 올해 1분기부터 호실적을 내며 3분기 연속 흑자 전환에 성공했다. 투자은행(IB) 수익 부진, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 여파로 하나증권의 영업이익은 △2022년 4분기 -1977억1900만원 △2023년 1분기 967억2900만원 △2분기 -329억3300만원 △3분기 -569억2300만원 △4분기 -3736억2700만원 △2024년 1분기 1090억1100만원 △2분기 517억3200만원이었다. 반면 금융지주 중 신한투자증권은 3분기 유일하게 웃지 못했다. 최근 발생한 파생상품 금융사고 손실액 1357억원이 3분기 실적에 반영돼 적자전환했기 때문이다. 지난 8월 2일부터 이달 10일까지 상장지수펀드(ETF) 유동성을 공급하고 헷지 운용을 담당하는 부서에서 LP(유동성공급) 헷지와 무관한 코스피200 선물 거래를 해 과대 손실이 발생했다. 이에 따라 3분기 연결기준 당기순손실은 168억원으로 직전 분기 대비 1530억원 줄었다. 3분기 영업이익 역시 지난 2분기보다 76.8% 감소한 215억원으로 나타났다. 천상영 신한금융 부사장(최고재무책임자)은 지난 25일 3분기 실적 발표회에서 "그룹 차원에서 내부통제 시스템을 강화하기 위한 여러가지 노력을 기울인 가운데 이런 사고가 발생한 것에 대해 대단히 송구하게 생각한다"며 사과했다. 3분기 재출범한 우리투자증권은 첫 성적표를 받았다. 이번 3분기 당기순이익 60억원, 순영업수익은 330억원으로 집계됐다. 앞서 우리금융은 우리종합금융과 한국포스증권을 합병한 후 지난 8월 우리투자증권을 출범시켰다. 우리금융은 지난 25일 실적발표 컨퍼런스콜에서 "우리투자증권에 적극적으로 투자해 성장할 계획"이라며 "비은행 수익 다변화 및 그룹 시너지 극대화를 위해 노력하고 있다"고 강조했다. 금융지주들의 호실적에도 불구하고 향후 상승세가 완화될 수 있다는 의견도 나온다. 최정욱 하나증권 연구원은 "밸류업 기대감이 주가에 충분하지는 않지만 금융주에 일정 부분 반영됐고 연말 연초에 반복적으로 발생했던 규제 우려 등이 잠시나마 부각될 여지가 있어 앞으로의 상승 기울기는 다소 완만해질 것으로 예상한다"고 분석했다.2024-10-31 06:00:00
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키움증권, 3분기 영업이익 2680억원…전년比 1.4%↓ [이코노믹데일리] 키움증권이 3분기 2680억원의 영업이익을 냈다. 지난해보다 1.43% 감소했지만 해외주식과 기업금융(IB) 수수료에서 선방했다. 30일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 키움증권의 3분기 연결기준 영업이익은 2679억9300만원으로 잠정 집계돼 전년 동기 대비 1.43% 감소했다. 키움증권의 3분기 당기순이익은 2116억4300만원으로 1년 전보다 3.71% 소폭 상승했다. 같은 기간 매출액은 2조7148억3900만원으로 작년 3분기에 비해 29.23% 증가했다. 특히 국내 주식 수수료 수익은 지난 2분기에 비해 15.69% 감소한 747억원으로 나타났지만 해외 주식 거래대금 증가로 해외 주식에서 31.66% 증가한 1272억원의 수익을 냈다. IB 수수료 수익은 504억원으로 지난해 대비 104.9% 상승했다. 키움증권은 우량 사업장에 대한 선별적 자금 공급을 지속하고, 기업공개(IPO), 인수합병(M&A), 채권발행시장(DCM) 등에서 주요 거래를 추진하면서 수익이 개선됐다고 평가했다. 운용수익은 3분기 601억원을 기록하며 전년 대비 274% 급증했다. 운용자산도 15조1000억원으로 3개월 만에 3조2000만원 늘었다. 다만 국내 증시 거래대금 축소로 신용공여 수익이 지난 2분기 824억원에서 이번 3분기 809억원으로 줄었다.2024-10-30 10:55:21
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하나금융, 3Q 누적 순익 '3조 돌파'…"2027년까지 주주환원율 50%" [이코노믹데일리] 하나금융그룹이 비이자 이익의 성장세를 기반으로 3분기 누적 기준 역대 최대 실적을 거뒀다. 아울러 자사주 매입·소각과 분기 현금배당 등으로 2027년까지 총주주환원율 50% 달성을 목표로 하는 기업가치 제고(밸류업) 계획도 내놨다. 29일 하나금융은 올해 3분기 실적 발표를 통해 누적 순이익 3조2254억원을 거뒀다고 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 8.3%(2475억원) 증가한 수치로 누적 기준 역대 최고 실적이다. 3분기 당기순이익은 1조1566억원으로 3개 분기 연속 1조원대를 달성했다. 하나금융 관계자는 "대내외 금융 시장의 불확실성 증대와 시장 금리 하락에 따른 이자 수익 감소에도 수익 포트폴리오 다각화에 따른 비이자 이익 증가, 선제적·체계적 리스크 관리 노력 등으로 얻은 결과"라고 설명했다. 실제 3분기 누적 이자 이익은 6조5774억 원으로 지난해 같은 기간(6조7649억원)보다 2.8% 감소했다. 반면 비이자 이익은 1조8049억원을 기록해 전년 동기(1조6964억원) 대비 6.4% 늘었다. 특히 수수료 이익(1조5475억원)이 전년보다 11.9% 증가하면서 그룹 실적 개선을 견인했다. 기업금융(IB) 수수료 증가, 퇴직연금·운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대, 신용카드 수수료 증대 등의 영향이 컸다. 3분기 말 대손비용률은 전년 대비 0.17%p 감소한 0.25%로 집계됐다. 하나금융 측은 대내외 불확실성에 대비한 선제적이고 체계적인 리스크 관리를 통해 그룹의 경영 계획 수준 내에서 안정적으로 관리하고 있다고 진단했다. 핵심 계열사인 하나은행은 3분기 당기순이익 1조299억원을 포함해 누적 기준으로 전년 대비 0.5% 증가한 2조7808억원을 거뒀다. 비은행 계열사인 하나증권은 자산관리(WM) 부문의 이용자 증대와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 사업 부문의 실적 개선에 힘입어 3분기 누적 기준 1818억원의 순이익을 거뒀다. 그 외 △하나카드 1844억원 △하나캐피탈 1212억원 △하나자산신탁 568억원 △하나생명 241억원의 당기순이익을 각각 기록했다. 하나금융 이사회는 이날 그룹의 기업가치 및 주주가치의 지속적 증대를 위해 △주주환원율 △보통주자본(CET1)비율 △자기자본이익률(ROE)을 밸류업 3대 핵심 지표로 설정하고 개선 방안을 공시했다. 우선 그룹의 기존 중장기 목표로 계획했던 주주환원율 50%를 2027년까지 달성할 계획이다. 현금배당뿐 아니라 자사주 매입·소각 비중을 확대해 주당순이익(EPS), 주당순자산가치(BPS) 등 주요 지표를 개선하고 분기 균등배당을 도입해 배당의 일관성도 향상시키기로 했다. 또 CET1을 13.0~13.5% 구간에서 안정적으로 관리하고, ROE를 10% 이상으로 유지할 방침이다. 이와 함께 매년 이사회 중심의 점검과 평가도 실시할 계획이다. 아울러 구체적인 주주환원 계획도 밝혔다. 적극적인 주주환원정책의 일환으로 1500억원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 600원의 분기 현금배당을 실시하기로 했다. 하나금융은 견고한 수익 창출력과 자본력을 바탕으로 3분기까지 소각한 3000억원을 포함해 연간 총 4500억원 규모의 자사주 매입·소각을 진행함으로써 시장의 기대에 부응하는 적극적 주주환원 의지를 보였다.2024-10-29 17:09:44
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하나증권, 3Q 영업익 350억…전년比 흑자전환 [이코노믹데일리] 하나증권이 올해 3분기 영업이익 350억원을 기록하며 지난해 대비 흑자전환에 성공했다. 29일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 하나증권의 올해 3분기 연결기준 영업이익은 350억1700만원으로 잠정 집계됐다. 직전 분기 대비 32.31% 하락한 수치다. 고금리 장기화, 투자은행(IB) 수익 부진, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)으로 작년 3연속(2·3·4분기) 적자를 보였던 작년과 비교할 때 하나증권은 이번 분기 흑자 전환에 성공했다. 하나증권의 연결기준 영업이익은 △2022년 4분기 -1977억1900만원 △2023년 1분기 967억2900만원 △2분기 -329억3300만원 △3분기 -569억2300만원 △4분기 -3736억2700만원 △2024년 1분기 1090억1100만원 △2분기 517억3200만원이었다. 올해 1분기부터 흑자를 기록하고 있다. 같은 기간 3분기 연결기준 당기순이익은 512억5700만원으로 지난 2분기보다 23.49% 상승했다. 매출액은 1조9251억9600만원을 기록했다. 전 분기에 비해 31.68% 줄었다. 자산관리(WM) 부문에서는 금융상품 중심으로 수익이 개선됐고, 기업금융(IB) 부문에서는 금리 하락세에 힘입어 자산에 대한 보유 수익이 정상에 올랐다. 세일즈앤트레이딩(S&T)에서는 트레이딩 수익 부문에서 호조를 보였다. 하나증권 관계자는 "전 사업 부문의 실적 개선 속에서 투자자산에 대한 적극적인 관리가 이뤄졌고, 경영 효율화를 통해 당기 순이익을 정상화했다"며 "연간으로도 실적 턴어라운드를 이룰 수 있도록 꾸준히 본업 경쟁력을 강화해 나가겠다"고 설명했다. 한편 이날 하나금융은 기업가치 제고 계획을 공개했다. 해당 계획의 목표를 △2027년까지 주주환원율 50% 달성 △보통주자본비율(CET1) 13.0~13.5% 관리 △그룹 자기자본이익률(ROE) 10% 이상 수준 유지 등으로 제시했다.2024-10-29 17:01:32
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현대차증권, 3Q 영업이익 146억원…전년比 22%↑ [이코노믹데일리] 현대차증권의 올해 3분기 영업이익이 지난해 대비 20% 넘게 증가하며 양호한 실적을 냈다. 23일 현대차증권에 따르면 올해 3분기 영업이익은 146억원으로 집계됐다. 지난해 3분기보다 22.2% 늘었다. 당기순이익은 같은 기간 13.9% 증가한 107억원을 기록했다. 특히 기업금융(IB) 부문에서 작년 대비 96% 급등한 순영업이익을 실현했다. 현대차증권은 인천 도화동 데이터센터 개발사업, 종로 관수동 오피스 개발사업, 화성시 물류센터 담보대출 등 대체투자 포트폴리오를 다변화한 전략이 주효했다고 평가했다. 리테일에서도 거래대금 증가와 VIP 고객관리 강화로 우수한 실적을 냈다. 올해 배형근 사장이 취임한 후 잠재 리스크 해소를 최우선으로 추구하며, 상반기 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 충당금 164억원을 적립하며 추가 충당금 부담을 낮췄다. 분기별 부동산 PF 충당금 적립액은 △작년 4분기 325억6000만원 △올해 1분기 82억9000만원 △2분기 81억1000만원 △3분기 40억원으로 3분기 급감했다. 현대차증권 관계자는 "올해 중점적으로 추진하고 있는 기업 체질 개선이 성과를 보이면서 실적 반등에 성공하게 됐다"며 "내부 통제 및 리스크 관리 지속 강화를 통해 불확실한 경영 환경에 대비하고, 수익 구조 다변화를 통해 본격적으로 재도약하겠다"고 설명했다.2024-10-23 16:24:09
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'IPO 최대어' 케이뱅크, 이달 말 상장…돌파구는 '기업금융' [이코노믹데일리] 최우형 케이뱅크 은행장은 "상장을 발판 삼아 고객의 일상생활 속 비대면 금융 혁신의 속도를 높이겠다"며 금융당국의 가계대출 규제로 맞은 인터넷전문은행의 위기를 '기업금융'으로 대응하겠다고 밝혔다. 15일 오전 서울 영등포구 여의도 콘래드 호텔에서 열린 케이뱅크 기업공개(IPO) 기자간담회에서 최우형 행장은 "케이뱅크는 출범 이후 지속적인 성장을 이루며 혁신을 선도해 왔다"며 이같이 말했다. 이날 최 행장은 여신 성장이 제한된 규제 환경에 대해 "정부의 가계부채 우려로 대출에 대한 제한이 있다"면서도 "(케이뱅크는) 가계금융과 기업금융, 플랫폼 비즈니스를 3대 중심축으로 잡고 성장을 추구하는 전략을 취하고 있다"고 강조했다. 그는 "저희가 돌파구로 생각하고 있는 게 기업금융"이라면서 "지난달 '사장님 부동산 담보대출'을 출시했는데 현재 매일 1000건 이상의 대출 신청이 들어오고 있고, 내년에도 대출 성장을 기대하고 있다"고 설명했다. 이어 "인터넷은행들이 가계금융 대출에 주력하고 있고, 상품도 가계금융이 대부분이지만 저희는 올해 초부터 고민하고 오랜 시간 준비를 했다"면서 "중소·소상공인·자영업 사장님들의 자금 공급 애로를 해소시키자는 것과 케이뱅크 성장의 한 축으로 삼자는 것의 두 가지 목적을 달성하기 위해서 업계 최초로 비대면 개인사업자(SOHO) 담보 대출 상품을 출시했다"며 "이런 상품들이 케이뱅크 성장을 견인할 수 있을 것"이라고 강조했다. 그러면서 "내년에는 개인사업자 사장님들을 비롯한 비대면 담보의 종류 폭이 더 넓어질 것"이라며 "향후 법인 소기업과 법인 중기업까지 영역을 확장해 나갈 예정"이라고 덧붙였다. 최 행장은 상장이 되고 나서 추가 자기자본으로 인정받게 될 7250억원의 유상증자 자금은 기업금융 대출 재원으로 쓸 것이라고 밝혔다. 그는 "7250억원의 신규 자금은 올해 출시된 사장님 담보대출 재원으로 주로 많이 쓸 것"이라면서 "'플랫폼 비즈니스'라고 하는 여러가지 첨단 기술에도 투자할 것"이라고 말했다. 이와 함께 케이뱅크의 제휴 업체인 가상자산 거래소 '업비트'와 관련, 수익성 저하에 대한 우려에는 문제가 없다는 입장을 밝혔다. 지난 7월부터 가상자산이용자보호법이 시행되면서 업비트 예치금에 대한 이자율이 연 0.1%에서 연 2.1%까지 21배가 오른 것으로 인해 케이뱅크의 업비트 이자 비용이 1000억원에 육박하면서 수익성 저하가 우려된다는 지적이 나왔다. 이에 대해 최 행장은 "업비트 예치금 비중은 2021년 12월 53%에서 올 상반기 17%까지 낮아졌다"며 "전체 수신에서 차지하는 비중 자체가 줄었고 이자율이 조금 올라간 부분은 다른 비즈니스와 업비트와의 협력 관계 강화로 충분히 커버할 수 있을 것"이라고 설명했다. 이준형 케이뱅크 최고재무책임자(CFO) 겸 최고전략책임자(CSO)는 "현재 업비트 예치금이 약 3조2000억원인데 이자율을 2%로 보면 연간 600억원 수준"이라면서 "올해는 8월 말부터 이율이 적용되기 때문에 올해 영향은 200억~300억원 정도일 것으로 본다"고 부연했다. 이어 "내년에 중소기업대출과 개인사업자 담보대출에서 여신 성장이 가능한 만큼 업비트 효과를 충분히 상쇄하고 추가적인 성장도 가능할 것으로 생각한다"고 했다. 최 행장은 아울러 "업비트 예치금은 완전히 별도의 펀드로 은행 내부에서 국·공채 및 머니마켓펀드(MMF) 등 고(高)유동성 자산으로만 운영하고 있다"면서 "뱅크런(예금 대량 인출) 사태가 일어날 일은 없을 것"이라고 말했다. 상장 이후 주가에 대해선 자신감을 내비쳤다. 최 행장은 "경영진 입장에서 주가는 계속해서 성장하도록 꾸준히 노력해야 한다"며 "플랫폼 비즈니스도 혁신적 투자 허브를 만들어 업사이드 콘텐츠를 많이 가지고 있다"고 강조했다. 그러면서 "자본도 매우 효율적으로 사용하고 있고, 600여명의 소수 정예 직원이 일하며 경비 효율성도 좋다"며 "이런 점은 높은 자기자본 수익률과 주주환원 달성으로 이어질 수 있을 것"이라고 봤다. 이준형 CFO는 상장 첫날 유통 물량이 많다는 지적에 대해선 "앞서 카카오페이나 크래프톤의 상장 당시 유통 가능 물량은 40%대였다"며 "케이뱅크의 물량(37%)이 그리 많은 수준은 아니라고 본다"고 설명했다. 이어 구주 매출 비중이 높다는 우려와 관련, "구주 매출이 50% 정도인데 재무적 투자자 지분이 30%로 구주 매출이 적정 규모가 되지 않으면 나머지 물량이 오버행이 될 수 있어 현 수준이 적정하다고 생각한다"며 "적정 유통 물량이 있어야 시장에서 공정한 주가 형성을 하는 데 도움이 될 것"이라고 분석했다. 앞서 2017년 4월 국내 1호 인터넷은행으로 출범한 케이뱅크는 금융권 최초의 100% 비대면 아파트담보대출 출시를 비롯해 다양한 혁신적인 비대면 금융 상품을 선보이고 있다. 케이뱅크는 최근 고객 수와 여수신 잔액이 가파르게 성장하고 있다. 지난달 말 기준 고객은 1204만명이며, 4대 시중 은행과 인터넷은행 중 여수신 성장률 1위로 올 상반기 말 수신잔액과 여신잔액 각각 약 22조원, 16조원을 기록했다. 올해 상반기에만 854억원의 당기순이익을 거둬 반기 사상 최대 실적을 기록하기도 했다. 케이뱅크는 상장으로 유입될 자본을 활용해 대출상품의 유형과 규모를 확대할 예정이다. 아울러 △리테일 △중소기업대출(SME)/개인사업자(SOHO) △플랫폼 등 세 가지 부문에 집중하면서 성장을 이어갈 계획이다. 리테일 부문은 경쟁력을 갖춘 요구불예금과 고객 니즈에 맞춘 특화 수신 상품을 출시해 주거래은행으로 이용하는 고객을 늘리고, 이를 기반으로 저원가성 예금을 확대해 효율적인 자금 조달 구조를 구축한다. 중소기업대출 및 개인사업자 담보대출 시장에서는 개인사업자 대출 포트폴리오를 더 확대한다. 매출 규모, 현금 흐름, 업종 등의 데이터를 사용한 맞춤형 신용평가모형(CSS) 모델과 자동화된 담보 가치 평가, 주주사의 고객 연계 마케팅 역량 등을 활용한 국내 최초의 100% 비대면 SME 대출을 내놓을 계획이다. 또 특정 대형 플랫폼이나 제휴사에 의존하지 않고 각 산업 부문의 선도 사업자와 다양한 제휴를 통해 제휴 생태계를 구축하는 '오픈 에코시스템' 전략을 앞세워 플랫폼 사업 확대에도 나선다. 주식, 채권, 금과 은 등 원자재, 외환 등 전통적인 투자상품부터 대체불가능토큰(NFT), 명품, 예술품 등 새로운 자산과 대체투자 영역을 아울러 투자상품과 서비스를 제공할 예정이다. 여기에 CSS 고도화와 담보대출 비중 확대, 중·저신용자 고객 관리 강화 등을 통해 자산 건전성 관리를 강화하고 최신 정보기술(AI, Open API, MSA)의 개발 및 도입에 따른 운영도 강화할 예정이다. 케이뱅크의 공모 규모는 총 8200만주이며 주당 희망공모가는 9500~1만2000원으로 희망공모가 범위 상단 기준 공모금액은 9840억원이다. 공모 유입 자금에 더해 상장 완료 시 7250억원의 과거 유상증자 자금이 추가로 국제결제은행(BIS) 비율 산정 때 자기자본으로 인정받게 될 예정이므로 상장에 따라 1조원의 이상의 자금 유입 효과가 예상된다. 이달 16일까지 진행 중인 수요 예측을 거쳐 이달 18일 공모가를 확정한다. 일반 청약은 이달 21~22일까지이며, 공모주 투자를 희망하는 투자자는 NH투자증권과 KB증권, 신한투자증권, 키움증권을 통해 청약할 수 있다. 상장일은 오는 30일이다.2024-10-15 15:32:02
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증권가, 하반기 신입 채용 '활발'…취준생 '활짝' [이코노믹데일리] 취업난이 심화하는 가운데 증권사들이 하반기 공개채용을 실시하면서 취업준비생(취준생)들의 관심이 커지고 있다. 27일 통계청 '2024년 8월 고용동향'에 따르면 지난달 기준 실업자는 56만4000명으로 집계됐다. 청년층(15~29세) 실업자는 16만2000명, 청년층 실업률은 4.1%로 나타났다. 특히 최종 학교를 졸업했지만 3년 이상 취업을 하지 않는 청년은 지난 5월 기준 23만 8000명이었다. 취업난이 계속되는 가운데 증권사들이 하반기 신입 공개채용에 나섰다. 신한투자증권은 오는 10월 7일(오후 1시까지) 하반기 신입사원 공개채용을 진행한다. 공개채용은 서류 심사, 인공지능(AI) 역량 검사, 실무진 면접, 임원 면접, 채용 검진 단계로 실시한다. 모집 분야는 △기업금융(IB) △세일즈앤트레이딩(S&T) △법인영업(Wholesale) △지점영업(PB) △디지털 △정보통신기술(ICT) △전사지원·관리 △내부통제 등 8개 부문이다. 4년제 대학교 이상 졸업자이거나 내년 2월 졸업 예정자면 지원 가능하다. 신한투자증권은 오는 30일 서울 여의도 본사 41층 신한WAY홀에서 채용 설명회를 연다. 회사 소개, 국내외 시장·경제 전망, 하반기 공개 채용 전형 소개로 구성됐다. 사전 신청할 경우 현직자 직무 상담도 제공한다. 신입사원 공개 채용에 대한 자세한 내용은 신한투자증권 인재채용 홈페이지에서 확인할 수 있다. 한국투자증권은 오는 10월 1일까지 신입사원 5급 일반 공채를 모집한다. 자격은 기졸업자나 내년 2월 졸업예정자다. 전형은 △서류 전형 △직무역량평가 △1차 면접 △2차 면접 △채용검진 △최종면접 순서로 구성됐다. 모집분야는 △지점영업(프라이빗뱅커) △본사영업(기업금융·프로젝트파이낸싱·운용·국내외법인 홀세일·퇴직연금) △리서치 △본사관리(전략/기획·상품전략·글로벌사업·리스크관리) △정보기술/디지털(Front-end·Bck-end·인프라·정보보호·데이터)다. 특히 올해는 김남구 한국금융지주 회장과 김성환 한국투자증권 대표이사가 직접 대학교에 방문해 4차례 채용설명회를 진행했다. LS증권(옛 이베스트증권)은 오는 6일까지 신입사원 공개 채용에 나선다. 대졸과 특성화고 부문으로 나눠서 채용한다. 대졸 채용 부문은 △리테일(기획·지점 영업·온라인 영업) △홀세일(해외파생영업·해외주식영업·국제영업) △트레이딩(채권) △리서치 기업분석(RA), 특성화고 채용 부문은 △영업지원(지점업무·기업금융업무)을 모집한다. 전형절차는 서류전형, AI 역량검사, 실무·임원 면접, 채용검진, 인턴십, 최종면접 순이다. 채용 형태는 채용 전제형 인턴으로, 인턴십 후 합격자는 최종 면접을 진행한 후 정규직 입사가 결정된다. 인턴십은 오는 11월부터 6주간 실시한다. LS증권 채용 홈페이지에서 지원서를 접수할 수 있다. LS증권은 "사명 변경 후 첫 신입사원 공개 채용"이라며 "고객 성공을 위해 끊임없이 도전하고 지속 가능한 성장을 이뤄낼 인재를 기다리고 있다"고 설명했다. 금융투자업계 관계자는 "증권사들이 경력직을 선호는 문화로 신규 채용보다는 경력 채용이 많은 편"이라며 "점포 수가 줄면서 직원 수가 줄었지만 채용설명회를 진행하는 등 신입 인재를 통해 경쟁력을 확보하려는 수요는 꾸준한 것 같다"고 말했다.2024-09-27 17:04:56
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