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![[파워피플] IB 강자 김성환 한국투자증권 사장…1조 달성에 한몫](https://image.ajunews.com//content/image/2024/11/12/20241112012335613218.png)
IB 강자 김성환 한국투자증권 사장…1조 달성에 한몫 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 9개월 만에 영업이익과 당기순이익이 모두 1조원을 넘기면서 올해 국내 증권사 최초로 1조 클럽에 입성했다. 투자은행(IB) 전문가인 김성환 사장의 전략이 통했다는 평가가 나온다. 13일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 한국투자증권의 3분기 누적 영업이익은 전년 동기 대비 79% 증가한 1조1597억원을 기록했다. 올해 국내 증권사 중 1조 클럽에 처음으로 이름을 올린 것으로 지난 2021년(1조2940억원) 이후 3년 만이다. 고금리와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 여파로 지난해 어려움을 겪으면서 한국투자증권의 영업이익은 연결기준 △2023년 1분기 2872억원 △2분기 1596억원 △3분기 2006억원 △4분기 167억원으로 급감했다. 그러나 올해 △1분기 3919억원 △2분기 3834억원 △3분기 3835억원을 기록하며 반등에 성공했다. 특히 3분기 순영업수익(별도기준)은 △브로커리지 834억원 △브로커리지 이자 899억원 △자산관리 404억원 △투자은행(IB) 1551억원 △운용 2882억원으로 총6579억원의 수익을 냈다. 특히 시장금리 하락으로 채권운용 이익이 증가했고 KIS 발행 달러채 환율 변동으로 인한 환산이익이 발생하며 운용 수익은 지난 2분기보다 50.1% 급등했다. 한국투자증권 관계자는 "글로벌 경제의 불확실성이 커지고 있지만 사업 부문 간 시너지 창출과 업계 최고 수준의 경영 효율성, 고도화된 리스크 관리로 우수한 성과를 거둘 수 있었다"며 "안정적인 기존 사업 포트폴리오를 바탕으로 해외 시장과 디지털 금융을 차별화된 성장 동력으로 육성해 지속적인 성장을 이어 나가겠다"고 설명했다. 올해 1월 취임한 김성환 한국투자증권 대표이사(사장)의 경영 역량이 빠르게 호실적을 이끌었다는 평가가 나온다. 김 사장은 고려대 경제학과를 졸업한 후 건국대 부동산금융투자학 석·박사 과정을 마쳤다. 지난 1994년 교보생명 기업융자부에서 근무를 시작한 김 사장은 2007년 한국투자증권 부동산금융센터장을 맡으며 최연소 상무에 올랐다. 이후 프로젝트금융본부장, IB 그룹장, 경영기획총괄 부사장, 개인고객그룹 부사장을 역임하며 전문성을 넓혀왔다. 김 사장이 취임하면서 전 계열사 임원 인사와 조직 개편도 함께 진행됐다. 눈에 띄는 점은 IB 그룹에 IB 1본부장을 제외하고 IB 2~4본부장 모두를 교체했다는 점이다. 또 대형 IPO(기업공개) 영업을 확대하고자 IB 1본부 산하에 IPO1 담당을 신설했다. 추가로 올해 7월에는 IB 영업을 지원하는 IB 전략본부를 신설하며 IB를 강화했다. IB 조직을 개편한 결과 관련 부문 수익이 두드러졌다. IB 수익은 작년 4분기 1347억원 적자였지만 올해 △1분기 1644억원 △2분기 1681억원 △3분기 1551억원으로 큰 폭으로 상승했다. 누적기준 IB 순영업수익은 4876억원으로 전년 동기 대비 52% 증가했다. 올해 한국투자증권은 삼현, 디앤디파마텍, 코칩, 시프트업, 더본코리아 등 주요 기업의 IPO를 공동 주관하며 3분기 누적 기준 미래에셋증권에 이어 IPO 주관 2위를 달성했다. 국내채권 인수도 2위, 주식자본시장(ECM) 주관도 3위를 기록하는 등 전통 IB에서도 긍정적인 성과를 내고 있다. 직전 배영규 IB 그룹장이 퇴임하면서 지난해 말부터 올해 3분기까지 공석인 상황에서도 초대 IB 그룹장을 맡아온 김 사장의 리더십이 발휘된 것이다. 또 개인고객그룹장을 맡았던 그의 경영 전략에 따라 개인고객 잔고의 상승도 돋보였다. 개인고객 금융상품 잔고 규모는 수익증권과 발행어음 판매 증가로 65조8500억원으로 나타났는데 이는 지난해(53조3500억원) 대비 23.43% 확대된 수치다. 김 사장은 지난 1월 취임사에서 아시아 최고 금융 회사이자 아시아의 골드만삭스를 만들겠다고 선언했다. 이어 그는 아시아 넘버원 증권사를 위한 전략으로 △전 사업 부분의 글로벌화 △고객과 직원이 체감할 수 있는 디지털화 △선진 리스크 관리 프로세스 구축 및 영업 지원 강화를 강조했다. 올해 한국투자증권은 글로벌 사업에 주력하며 사업 영역을 확대해 왔다. 올해 10월 글로벌 사모펀드 운용사인 '칼라일 그룹(Carlyle Group)'과 전략적 제휴 1주년을 기념해 파트너십을 강화했다. 또 지난달 국내 증권사 중 최초로 인도네시아 거래소(IDX)에 1억7000만주 규모의 구조화원런트(SW) 상품 11종을 상장하기도 했다. 추가로 올해 1월 'MY AI(인공지능)' 서비스를 출시하며 디지털 경쟁력 확보에 힘쓰고 있다. AI를 활용해 고객의 투자 성향과 여건을 고려해 적합한 로보어드바이저 랩(WRAP) 상품을 추천해 주는 서비스로 30대 직장인을 대상으로 인기를 끌고 있는 것으로 알려졌다. 앞서 1년 임기가 부여된 김 사장의 임기는 내년 3월까지다. 시장에서는 김 사장의 연임 가능성을 높게 점치고 있다. 금융투자업계 관계자는 "증권사 최고경영자(CEO)들은 통상 2년 임기가 부여되는 것이 일반적"이라며 "1년의 경우 보통 실적 중심으로 결과가 결정되기 때문에 큰 변수가 없으면 무리 없이 임기를 이어가지 않을까 싶다"고 평가했다.2024-11-14 06:06:00
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미래에셋증권, 업계 최초 연금자산 40조 돌파 [이코노믹데일리] 미래에셋증권이 업권 최초로 연금자산의 적립금 규모가 40조원을 넘었다고 6일 밝혔다. 미래에셋증권의 연금 자산 규모는 지난 4일 기준 퇴직연금 27조7000억원, 개인연금 12조3000억원으로 집계됐다. 적립금이 8조6000억원이던 지난 2016년 대비 약 5배 넘게 성장했다. 최근 미래에셋증권은 업권 최초로 개인형퇴직연금제도(IRP) 적립금 10조원을 넘으면서 개인연금, 확정기여형(DC), IRP 모두 적립금 10조원을 돌파했다. 미래에셋증권은 연금 고객의 우수한 자산운용, 평안한 노후 지원의 전략이 주효했다고 평가한다. 장기수익률을 높이고자 고객 성향에 맞는 맞춤형 상품과 포트폴리오 서비스를 제공하면서 고객들이 성공적으로 자산을 운용할 수 있도록 지원했다. 또 고객의 평안한 노후를 위해 세무·노무·계리 등 영역별 전문가가 제공하는 연금 조직의 컨설팅을 제공해 왔다. 미래에셋증권은 이달 중순부터 모바일트레이딩시스템(MTS) 'M-STOCK' 내 로보어드바이저 서비스를 개인연금(연금저축계좌)에서도 선보일 예정으로 통합 연금로보어드바이저 서비스가 제공된다. 최종진 미래에셋증권 연금본부장은 "고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후에 기여할 수 있도록 최선을 다해 지원할 것"이라고 말했다.2024-11-06 11:14:04
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교보증권, 인공지능 퇴직연금 테스트베드 심사 통과 [이코노믹데일리] 교보증권은 코스콤이 주관하는 제22차 로보어드바이저 테스트베드 심사를 통과했다고 19일 밝혔다. 앞서 인공지능(AI) 퇴직연금 서비스를 출시하기 위해 작년 말부터 교보증권과 교보증권 자회사 교보DTS가 컨소시엄을 구성해 왔다. 해당 서비스는 교보그룹 디지털 혁신을 위한 신사업이다. 교보증권은 퇴직연금 일임형 시스템으로, 교보DTS는 퇴직연금용 AI 알고리즘으로 심사에 통과했다. 교보DTS는 두 가지 알고리즘으로 심사에 합격했다. 퇴직연금 제약요건을 고려한 알고리즘과 미국 상장지수펀드(ETF)를 기반으로 하는 알파형 알고리즘이다. 교보증권은 교보DTS의 퇴직연금용 알고리즘을 바탕으로 시스템 심사를 받았다. 교보증권은 최종 심사에 보안성과 안정성 측면에서 우수한 평가를 받았다. 조성호 교보증권 IPS본부장은 "퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스로 고객의 투자 성향과 목표에 맞춘 포트폴리오를 자동으로 구성하고 운용까지 실행하여 효율적인 전문 자산관리를 받을 것으로 기대된다"고 설명했다. 교보증권은 올해 말 퇴직연금 일임 운용 혁신금융서비스 신청을 통해 적합 상품을 출시할 예정이다.2024-07-19 10:24:44
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하나증권, 2Q 원리금 비보장형 퇴직연금 공시 수익률 1위 [이코노믹데일리] 하나증권이 2분기 원리금 비보장형 확정기여형(DC) 퇴직연금의 운용 수익률에서 1위를 차지했다고 18일 밝혔다. 하나증권 원리금 비보장형 DC 퇴직연금 운용 수익률은 2분기 기준 △1년 15.15% △3년 1.83% △5년 6.25% △7년 5.02% △10년 4.02%로 전 구간에서 1위를 기록했다. DC 퇴직연금은 사용자인 기업이 부담해야 할 부담금 수준이 사전에 결정되는 퇴직연금제도를 말한다. 하나증권은 DC 퇴직연금 상품 포트폴리오 운용과 연금자산 관리 시스템 구축이 우수한 수익률을 이끌었다고 보고 있다. 앞서 지난 2021년부터 하나증권은 퇴직연금에 상장지수펀드(ETF) 매매를 도입해 ETF 활용한 포트폴리오를 운용하기 시작했다. ETF 포트폴리오 운용으로 지난 2분기 원리금비보장 DC형 퇴직연금 중 적립금에 42.3%가 ETF에 투자된 것으로 나타났다. 이는 증권사 평균 25.5%를 넘는 수치다. 또 하나증권은 지난 2023년부터 전 영업점에 연금 특화 직원인 '연금닥터'를 선정해 상품 경쟁력 강화, 고객 니즈 대응, 수익률 관리 등에 주력하고 있다. 지난 4월 운용수익률을 높이고자 '퇴직연금 수익률 관리 ON 프로모션'을 실시하며 수익률 관리 우수 직원을 포상했다. 김민태 하나증권 연금사업실장은 "하나증권은 손님들에게 보다 나은 연금 서비스를 제공하기 위해 로보어드바이저 투자일임, 인공지능(AI) 추천 포트폴리오 등 투자 솔루션을 구축하는 중"이라며 "퇴직연금이 기반이 되어 자산관리 영업의 선순환 체계가 구축되기를 희망한다"고 설명했다.2024-07-18 10:31:56
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챗GPT, 재무제표 분석 능력 입증..."기업실적 예측 사람보다 정확" [이코노믹데일리] 유명 생성 AI 챗GPT가 기업 재무제표 분석에서 인간보다 뛰어난 능력을 보여주며 투자 분야 활용 가능성을 제시했다. 미국 시카고대 경영대학원의 발레리 니콜라예프 교수팀은 챗GPT의 핵심 엔진인 GPT-4를 활용해 기업 1만5천여개의 재무제표를 분석한 결과, 인간 애널리스트보다 높은 정확도로 미래 실적을 예측했다는 놀라운 결과를 발표했다. 연구팀은 익명화된 재무제표와 정교한 프롬프트(지시문)를 GPT-4에 제공하여 3단계 과정으로 재무제표를 분석하고 미래 실적 방향을 예측하도록 했다. 그 결과 챗GPT는 인간 애널리스트가 실적 발표 1개월 후에 내놓는 미래 실적 평균 예측 정확도 52.71%를 크게 뛰어넘는 60.35%의 정확도를 보여주었다. 이는 챗GPT가 단순히 과거 데이터를 기반으로 예측하는 것이 아니라, 재무제표에 담긴 다양한 정보들을 종합적으로 분석하여 미래 실적을 예측할 수 있다는 것을 보여준다. 또한, 챗GPT는 인간 애널리스트의 3개월 뒤 예측(55.95%)과 6개월 뒤 예측(56.68%)보다도 우수한 성능을 보여주었다. 챗GPT의 높은 재무제표 분석 능력은 투자 판단의 핵심 과정인 재무제표 분석 분야에 인공지능이 적극 활용될 수 있다는 가능성을 제시한다. 챗GPT가 투자에 활용된다면, 개인 투자자는 챗GPT의 분석 결과를 참고하여 보다 합리적인 투자 결정을 내릴 수 있고, 기관 투자자는 챗GPT를 활용하여 업무 효율성을 높일 수 있을 것으로 기대된다. 특히, 로보어드바이저의 경우 챗GPT와 같은 AI가 재무제표의 세부 내용까지 분석할 수 있다면, 과거 통계적 패턴에만 의존하는 기존 로보어드바이저보다 훨씬 더 정확하고 효율적인 투자 전략을 수립할 수 있을 것으로 전망된다. 실제로 니콜라예프 교수팀은 챗GPT의 분석 결과를 토대로 투자 전략을 짜 시뮬레이션한 결과, 종전 AI 모델보다 훨씬 더 높은 수익률을 올렸다고 밝혔다. 물론 챗GPT가 아직 인간 투자 전문가를 완전히 대체할 수는 없다. 생성 AI는 지적 능력이 뛰어나지만, 예측 불가능한 오류나 착오가 발생할 수 있어 인간의 감독과 보완이 여전히 필요하다. 연구팀도 챗GPT와 인간 투자 전문가는 상호 보완 관계이며, 챗GPT가 모르는 추가 맥락 정보가 중요할 때 사람이 주도적으로 분석을 이끄는 등의 협업이 가능할 것이라고 내다봤다. 챗GPT의 연구 결과는 인공지능이 투자 분야에도 적극 활용될 수 있다는 가능성을 열어주었으며, 향후 더 많은 연구와 검증을 통해 실제 투자에 활용될 수 있을 것으로 전망된다. 챗GPT가 투자 분야에 어떤 변화를 가져올지 기대가 모아진다.2024-07-01 08:25:23
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