2024.11.24 일요일
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㈜LG, 5000억 자사주 소각·배당 확대……주주가치 제고 박차 [이코노믹데일리] ㈜LG가 기업가치 제고(밸류업)를 위해 오는 2026년까지 5000억원 규모의 자사주를 전량 소각한다고 22일 공시했다. ㈜LG는 2022년 5월 5000억원 규모의 자사주를 올해 말까지 취득하기로 결정한 후 지난 6월 말 조기에 매입 완료했다. 소각을 계획하고 있는 자사주는 보통주 605만9161주다. 기존에 분할 단주로 취득한 자사주(보통주 4만9828주, 우선주 1만421주)도 내년 정기주주총회 승인을 전제로 전량 소각을 추진할 예정이다. 이와 함께 별도 재무제표 기준 당기순이익(일회성 비경상 이익 제외)의 50% 이상을 주주에게 환원하는 배당 정책을 내년부터 60%로 기존보다 10%p 상향하기로 했다. ㈜LG는 지난 2022년 배당 정책에서 ‘배당금 수익 한도’ 문구를 삭제하면서 주주환원 정책을 확대한 바 있다. 2018~2023년 평균 배당 성향은 66% 수준이다. 기존에 연 1회 지급하던 배당금도 내년부터 중간 배당 정책을 도입해 연 2회 지급하기로 했다. 내년 정기주총에서 정관 변경 승인을 통해 배당액을 먼저 확정하고 배당 기준일을 설정하는 방식을 도입, 예측 가능한 배당 정책으로 주주 권익을 제고할 계획이다. (주)LG는 이 밖에도 효율적 자원 배분과 주주환원 확대를 통해 자기자본이익률(ROE)을 개선하는 선순환 체계를 구축한다. 오는 2027년 현재 국내 지주회사 평균 ROE(4%)의 2배 이상인 8~10% 달성을 지향하겠다는 목표를 발표했다. ROE는 당기순이익을 자본총계로 나눈 값으로, 기업이 자기 자본을 통해 얼마만큼의 이익을 냈는지 보여주는 대표적인 수익성 지표다. 이와 함께 미래 성장동력으로 점 찍은 인공지능(AI)·바이오·클린테크(ABC) 영역에서 투자 성과를 창출해 수익성을 제고할 방침이라고 밝혔다.2024-11-22 15:32:22
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코스피 상장사 3분기 영업익 역대 최고치…전년 比 65%↑ [이코노믹데일리] 올해 1~3분기 유가증권시장 상장사들의 영업이익이 지난해보다 65% 늘어나면서 역대 최고치를 기록했다. 18일 한국거래소·한국상장회사협의회에 따르면 유가증권시장 12월 결산 상장법인(614사) 3분기 연결기준 누적 매출액은 2214조6098억원으로 집계됐다. 전년 동기 대비 4.87% 오른 수치다. 같은 기간 누적 연결 영업이익은 지난해보다 65.45% 증가한 155조6463억원을 기록했다. 이는 역대 최대치다. 누적 연결 당기순이익은 71.21% 급등한 119조1222억원으로 나타났다. 매출액의 10.2% 비중을 차지하는 삼성전자를 제외할 때 연결기준 누적 매출액은 전년 대비 3.59% 증가한 1989조5272억원, 영업이익은 42.36% 늘어난 129조4130억원, 당기순이익은 52.93% 상승한 92조4252억원으로 집계됐다. 연결 부채 규모는 2279조7801억원, 부채 비율 110.83%이었다. 부채 비율은 전년 말 대비 1.52%p 감소했다. 누적 연결 재무제표 기준 614사 중 3분기 당기순이익에서 흑자를 낸 기업은 495사로 80.62%를 차지했다. 지난해보다 19곳 늘었다. 금융업(41개 사)의 3분기 누적 연결기준 영업이익은 44조4198억원, 당기순이익은 33조123억원으로 전년 대비 각각 11.93%, 9.43% 증가했다. 특히 증권사가 작년보다 영업이익에서 18.48%, 당기순이익에서 21.42% 오르며 가장 높은 증가율을 기록했다. 다음으로 보험이 영업이익에서 17.02%, 당기순이익에서 17.81% 올랐다. 코스닥시장의 12월 결산법인(1153사) 3분기 연결기준 누적 매출액은 지난해 같은 기간보다 4.02% 증가한 198조8416억원으로 집계됐다. 같은 기간 영업이익은 6.22% 줄어든 7조8777억원, 당기순이익은 29.29% 감소한 4조3075억원을 기록했다.2024-11-18 16:18:04
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ESG 최고등급 기업 '전무'…안전사고 늘어난 한화오션 등급↓ [이코노믹데일리] 올해 환경·사회·지배구조(ESG) 평가에선 최고 등급을 받은 기업이 없었다. 그 중에서도 올해 중대재해 사고가 유독 많았던 한화오션은 직장 내 안전을 평가하는 'S(사회)' 부문에서 지난해와 비교했을 때 두 단계 떨어진 등급을 받은 것으로 나타났다. 한국ESG기준원이 국내 상장회사 1001곳, 비상장 금융회사 65곳(지배구조만 평가)의 ESG 수준을 평가한 ‘2024 ESG 등급’을 25일 발표했다. ESG 등급은 기업의 지속가능경영을 유도하고 자본시장 참여자들이 기업의 ESG 수준을 인지할 수 있도록 지원하기 위한 목적으로 만들어졌다. 총 7등급(S, A+, A, B+, B, C, D)으로 분류된다. 환경, 사회, 지배구조 각 분야에 등급을 매긴 후 통합등급을 정한다. 평가 대상기업 1006곳 중 유가증권시장 상장회사 795곳의 통합 등급을 보면 S등급을 받은 기업은 '0곳'으로 지난해와 변함 없었다. A+등급을 받은 기업은 20곳으로 전체 대상 중 2.5%를 차지해 지난해(19곳) 대비 0.1%p 늘었다. A등급 비중은 23.9%(190곳)로 같은 기간 2.2%p 증가한 반면 B+등급의 비중은 16.9%(134곳)로 0.9%p 감소했다. B등급의 비중은 7.4%(59곳)로 1.2%p 늘었고 C등급은 2.8%(181곳)로 4.0%p 감소했다. D등급의 경우 26.4%(210곳)로 1.4%p증가했다. 한국ESG기준원은 "ESG 전 영역에서 중위권 기업의 완만한 점수 상승세가 확인돼 자본시장의 ESG 경영 수준이 전반적으로 향상된 것으로 보인다"면서도 "최상위 등급은 정체되고 최하위권 등급은 증가하는 경향이 나타나 ESG 경영 개선에 대한 지속적인 관심이 필요하다"고 짚었다. 한국ESG기준원의 이번 평가에서는 지난 1~10월 확인된 사안들을 반영한 평가 대상기업에 대한 등급 조정도 이뤄졌다. ESG 기준위원회를 개최해 총 23곳의 ESG 등급을 하향 조정했다. 근로자 사망사고 등 지속적인 안전사고 발생으로 현대제철, 현대건설, 대우건설, 영풍, 금호타이어 등 기업은 S(사회) 영역에서 등급이 하향 조정됐다. 특히 올해 중대재해 사고로 하청노동자 포함 5명의 사망자가 발생한 한화오션은 기존 A등급에서 두 단계 떨어진 B등급을 받았다. 아시아나항공은 특수관계자 거래를 재무제표 주석에서 누락해 금융위원회 산하 증권선물위원회로부터 지난 3월 증권발행 제한 등 제재를 받으면서 G(지배구조) 영역에서 한 단계 하락한 B+등급으로 조정됐다. 같은 사유로 금호아시아나그룹 계열사인 에어부산과 아시아나IDT도 각각 D등급, B등급으로 떨어졌다. 이로 인해 에어부산은 통합등급이 B등급에서 C등급으로 하향 조정됐다.2024-10-25 10:26:26
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삼성바이오로직스, 행정소송 이겨도 이긴 게 아닌 이유... '분식회계'는 인정 [이코노믹데일리] 법원이 2018년 삼성바이오로직스가 ‘분식회계를 했다’며 중징계를 내린 금융당국의 처분에 불복해 제기한 행정소송에서 원고 승소 판결을 내린 걸 두고 법조계에선 ‘이겨도 이긴 게 아닌 판결’이라는 분석을 내놨다. 판결문을 보면 법원이 행정처분의 문제점만 받아들였을 뿐 삼성의 분식회계 사실은 인정하는 만큼 다음 달 예정된 이재용 삼성전자 회장의 형사재판에도 적지 않은 영향을 미칠 것이라는 게 이유다. 서울행정법원 행정3부(부장판사 최수진)는 14일 삼성바이오로직스가 금융위원회 산하 증권선물위원회(증선위)를 상대로 낸 시정요구 등 취소 청구 소송에서 삼성바이오로직스의 손을 들었다. 재판부는 증선위가 삼성바이오로직스에 대해 과징금 80억원을 부과하는 처분을 내리면서 들었던 여러 이유 중 한 가지 사유를 인정하지 않았다. 바로 삼성바이로직스가 미국 바이오젠과 합작해 설립한 삼성바이오에피스에 대해 단독으로 지배력을 갖고 회계처리를 해도 됐느냐의 여부다. 삼성바이오로직스는 2012년부터 2014년까지 재무제표를 작성·공시하는 과정에서 삼성바이오에피스를 종속기업으로 보고 연결 재무제표를 작성했다. 증선위는 이를 회계처리의 오류라고 지적했다. 삼성바이오로직스와 바이오젠이 에피스를 공동지배하는 만큼 에피스 투자 주식을 지분법으로 회계 처리해야 한다는 게 증선위의 주장이었다. 하지만 행정법원은 2012년 바이오젠의 콜옵션이 실질적 권리에 해당해 이를 지배력 판단에 반영해야 한다고 단정하기 어렵다고 봤다. 재판부는 또 “바이오젠이 보유한 동의권, 약정상 권리 등이 바이오젠에게 에피스에 대한 지배력을 부여한다고 보기 어렵다”면서 “또 삼성바이오로직스와 바이오젠이 에피스를 공동지배 했다고 볼만한 근거가 부족하다”고도 했다. 이에 따라 삼성바이오로직스가 에피스를 단독 지배했다고 판단하고 종속 기업으로 연결 재무제표를 작성하는 게 원고의 재량권 범위 내에 있다고 판단했다. 처분 사유가 여러 개 있을 경우 하나라도 인정되지 않으면 처분 내용을 수정해야 하는 행정소송 특성상 재판부는 삼성바이오로직스의 주장을 받아들였다. 그러나 법률 전문가들은 이번 판결의 핵심은 취소 처분 사유가 아니라고 말한다. 김광중 클라스한결 변호사는 “이번 판결에서 행정 처분을 취소하긴 했지만, 핵심적인 부분은 분식회계 사실을 인정한 것”이라며 “2015년부터 재무제표 처리한 것을 분식회계 것으로 보고 이후 2018년까지 작성된 재무제표도 허위로 봤다”고 설명했다. 김 변호사의 얘기는 지난 2월 서울중앙지법 형사합의25-2부(박정제·지귀연·박정길 부장판사)가 이 회장의 외부감사법 위반 혐의 등에 대해 모두 무죄 선고를 한 것에 배치되는 판결이다. 다음달로 예정된 항소심에도 이날 판결이 영향을 줄 것으로 보인다. 한국기업거번넌스포럼 전 회장인 김규식 변호사는 “회계 처리가 분식이었냐 아니었냐는 형사재판의 핵심 쟁점 중 하나인 만큼 이번 판결이 2심 판결에 영향을 줄 수밖에 없는 상당히 의미 있는 판결”이라며 “분식회계가 인정된 만큼 형사소송은 물론 민사소송에도 영향을 미칠 것”이라고 전망했다. 현재 삼성물산과 제일모직의 합병으로 피해를 입은 소액주주들이 삼성을 상대로 손해배상 청구소송을 준비하고 있다.2024-08-14 21:00:46
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6년여 만에 열린 삼성바이오로직스 행정소송 1심... '분식회계 의혹' 증선위 제재 취소 [이코노믹데일리] 삼성바이오로직스가 2018년 '분식회계를 했다'며 중징계를 내린 금융당국의 처분에 불복해 제기한 행정소송에서 6년 만에 승소했다. 서울행정법원 행정3부(부장판사 최수진)는 14일 삼성바이오로직스가 금융위원회 산하 증권선물위원회(증선위)를 상대로 낸 시정요구 등 취소 청구 소송에서 삼성바이오로직스의 손을 들어줬다. 이날 재판부는 “(삼성바이오로직스가) 삼성바이오에피스를 단독 지배로 보고 종속기업으로 처리한 것은 삼성바이오로직스의 재량권에 있는 것으로 보이고, 피고가 제출한 증거 만으로는 회계처리 위반으로 단정하기 어렵다”고 판시했다. 이어 "사업보고서 거짓 기재 보고 등 일부 회계 처리는 정상적으로 보기 어려워 처분 사유가 존재한다고 인정되지만, 인정되지 않은 처분 사유도 함께 존재한다는 점에서 전부 취소가 타당하다"며 원고 승소로 결론 내렸다. 증선위는 삼성바이오로직스가 2011년 설립 이후 4년 연속 적자를 내다가 2015년 회계연도에 흑자로 돌아선 것과 관련해 고의적인 분식회계가 있었다고 보고 최고경영자(CEO) 해임 권고, 과징금 80억원 부과, 시정 요구(재무제표 재작성) 등의 처분을 내렸다. 삼성바이오로직스가 미국 바이오젠과 합작해 설립한 삼성바이오에피스를 종속회사에서 관계회사로 전환하고, 이 회사 지분가치를 장부가액(2900억원)에서 시장가액(4조8000억원)으로 재평가해 회계장부에 반영한 것을 분식회계라고 판단했다. 이 같은 분식회계 의혹은 행정소송에 이어 이재용 삼성전자 회장의 형사사건으로도 번졌다. 당시 검찰은 제일모직과 삼성물산의 합병 여파로 제일모직 자회사인 삼성바이오로직스가 자본잠식에 빠질 위험에 처하자 회계처리 방식을 바꿔 기업의 자산가치를 부풀렸다고 봤다. 이에 이 회장과 당시 미래전략실 임원 및 김태한 전 삼성바이오로직스 대표 등은 외부감사법 위반 혐의 등으로 재판에 넘겨졌다. 지난 2월 서울중앙지법 형사합의25-2부(박정제·지귀연·박정길 부장판사)는 “삼성바이오에피스의 성공 여부가 불확실했던 상황을 고려하면 바이오젠이 보유한 콜옵션을 반드시 공시해야 한다고 볼 수 없고 회계사들과 올바른 회계 처리를 한 것으로 보인다"며 이 회장의 외부감사법 위반 혐의 등에 대해 모두 무죄를 선고했다. 그러나 이날 판결에서 사업보고서 거짓 기재 등 일부 회계 처리가 정상적이지 않다고 법원이 인정한 만큼 지난 2월 1심에서 무죄 판결을 받은 형사소송에도 영향을 줄 것으로 전망된다. 2심 재판은 다음 달 열릴 예정이다.2024-08-14 16:54:43
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위메이드, 악재 속 하반기 도약 준비...신작 출시와 블록체인 사업 확대로 반등 노린다 [이코노믹데일리] 위메이드가 최근 겪고 있는 일련의 악재에도 불구하고 하반기 도약을 위한 준비에 박차를 가하고 있다. 2분기 연속 적자와 위믹스 관련 논란 등으로 어려움을 겪고 있지만, 신작 게임 출시와 블록체인 사업 확대를 통해 반등을 노리고 있다. 위메이드는 2분기 연결 재무제표 기준 매출액 약 1714억원, 영업손실 약 241억원을 기록했다. 3개 분기 연속 적자가 이어지고 있지만, 적자 폭은 점차 줄어들고 있는 추세다. 특히 해외 매출이 1002억원으로 전년 동기 대비 231% 증가해 전체 매출의 58%를 차지하며 성장세를 보이고 있다. 반면 회사 측은 하반기에 다양한 전략을 통해 실적 개선을 꾀하고 있다. 그 중심에는 신작 다중역할수행게임(MMORPG) '레전드 오브 이미르'가 있다. 이 게임은 블록체인 기술을 접목해 개발 중이며, 연말 출시를 목표로 하고 있다. 박관호 위메이드 대표는 "레전드 오브 이미르는 하드코어 게임 이용자, 게임 전문 유튜버 등을 대상으로 테스트를 진행했고 그래픽, 액션 만족도가 매우 높게 나타났다"며 기대감을 표했다. 중국 시장 진출도 본격화된다. '미르M'은 이미 판호 획득을 완료했고 중국 더나인과 퍼블리싱 계약을 체결했다. '미르4'도 중국 37게임즈와 퍼블리싱 계약을 맺고 판호 획득을 위한 작업에 들어갔다. 중국 시장은 위메이드의 새로운 성장 동력이 될 것으로 기대된다. 블록체인 사업 확대도 위메이드의 주요 전략이다. 하반기에는 개편된 '위믹스 플레이'와 새로운 '위믹스 페이'를 선보일 예정이다. 이를 통해 위믹스 생태계 확장을 가속화할 방침이다. 김상원 위메이드 IR실 전무는 "위믹스 페이로 유저가 받을 수 있는 혜택이 커지고 위믹스의 쓰임새가 확대될 것"이라며 "위믹스의 가치 역시 증가할 것으로 기대한다"고 밝혔다. 또한 위메이드는 블록체인 기반 소셜 플랫폼 '위퍼블릭'을 통해 의사 결정과 자금 흐름의 투명성, 신뢰도를 높이기 위한 시스템을 도입할 계획이다. 후원 기능, 펀딩 프로젝트 등 다양한 서비스를 제공하고, 공정한 투표 시스템을 구축해 위믹스의 활용도를 높일 예정이다. 위메이드의 또 다른 강점은 미르 지식재산권(IP)에 있다. 지난해 액토즈소프트와 체결한 계약에 따라 올해 1000억원의 계약금을 3분기 회계에 반영할 예정이다. 이는 안정적인 수익원으로 작용할 것으로 보인다. 한편 위메이드는 최근 위믹스 관련 논란을 해소하기 위한 노력도 병행하고 있다. 지난 7월 위믹스재단은 브리오슈 하드포크를 실행해 재단이 보유한 미유통 위믹스 수량의 대부분을 소각하고 반감기를 도입했다. 이를 통해 위믹스 유통량 증가에 대한 우려를 불식시키고, 건강한 생태계 구축을 위한 기반을 마련했다. 위메이드의 하반기 전략은 신작 게임 출시, 중국 시장 진출, 블록체인 사업 확대 등 다각도로 이뤄지고 있다. 특히 '레전드 오브 이미르'의 성공적인 출시와 위믹스 생태계 확장이 핵심이 될 전망이다. 다만 신작 출시 일정이 내년 초로 미뤄질 가능성도 있어 이에 대한 대비책도 필요해 보인다. 업계 관계자는 "위메이드가 직면한 악재들을 극복하고 하반기에 반등할 수 있을지는 신작 게임의 성공과 블록체인 사업의 안정화에 달려있다"며 "특히 '레전드 오브 이미르'의 성과와 위믹스 생태계 확장이 중요한 변수가 될 것"이라고 전망했다. 위메이드의 하반기 행보가 주목받는 가운데, 회사의 전략이 실제 성과로 이어질지 관심이 모아지고 있다. 게임 업계와 투자자들은 위메이드의 신작 출시와 블록체인 사업 확대가 어떤 결과를 가져올지 예의주시하고 있다.2024-08-13 05:00:00
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우리금융, '동양생명' 점찍은 이유…"미래가치 탁월" [이코노믹데일리] 우리금융그룹이 국내 최초 중국계 보험사인 동양생명을 인수 대상으로 지목하면서 국내 기업으로 바뀔 가능성이 커지고 있다. 안정적인 체력으로 생명보험사 가운데 가장 높은 매물 매력도를 보이며 눈도장을 찍었다는 평가다. 15일 금융권에 따르면 우리금융은 동양생명과 ABL생명 인수를 위한 실사를 진행 중이다. 그룹의 비은행 경쟁력 강화 차원으로 동양생명과 ABL생명의 대주주인 중국 다자보험그룹과 지분 인수 등 내용이 담긴 비구속적 양해각서(MOU)를 체결했다. 실사를 통해 두 생보사에 대한 인수 가격을 산정한 후 가격 협상에 나설 것으로 보인다. 올해 3월 말 개별 재무제표 기준 동양생명의 자산은 32조4402억원, ABL생명의 자산은 17조4707억원으로 양사의 자산 합계는 총 49조9109억원이다. 이는 삼성생명·교보생명·한화생명·신한라이프·NH농협생명에 이어 6번째 규모로, 패키지 인수에 성공할 경우 우리금융이 단숨에 자산 규모 6위의 생보사를 보유할 수 있다는 게 업계 중론이다. 구체적인 생보업계 자산 순위는 △삼성생명(280조4704억원) △교보생명(116조799억원) △한화생명(113조6177억원) △신한라이프(57조5952억원) △NH농협생명(53조8435억원) 순이다. 특히 우리금융이 동양생명에 주목하는 이유는 안정적인 수익 증가세와 높은 성장 가능성이다. 동양생명은 지난해 건강보험 포트폴리오 개선에 나서면서 보장성 보험 상품을 확대했다. 보장성 신계약 증가에 힘입어 올해 1분기 기준 동양생명의 보험계약마진(CSM)은 2조6912억원을 기록했다. 이는 전년 같은 기간보다 약 8% 오른 규모다. 신계약 CSM은 전년 동기 대비 16% 가까이 늘어난 2043억원으로 집계됐다. 지난해 도입된 새 회계제도(IFRS17)에서는 부채를 시가로 평가하기 때문에 보장성 보험 계약이 많을수록 CSM 확보에 유리하게 작용한다. 이에 생보사들은 수익 제고에 불리한 저축성 보험보다 보장성 상품 판매에 집중하고 있다. 꾸준히 보장성 보험을 강화해 온 동양생명의 전략은 최대 이익을 거두는 데 적중했다. 건전성 지표도 양호하다. 동양생명의 신지급여력제도(K-ICS·킥스) 비율은 올해 1분기 기준 173.0%로 전년 동기 대비 10.8%p 상승했다. 이는 금융당국 권고 기준(150% 이상)과 보험업법상 규제치(100%)를 훨씬 웃도는 수치다. 무엇보다 영업 조직 규모가 타사 대비 크지 않음에도 전속설계사(FC) 및 법인보험대리점(GA) 영업 채널 경쟁력을 인정받았다. 실제 올 1분기 동양생명의 FC채널과 GA채널의 보장성 연납화보험료(APE)는 1949억원으로 전년보다 44.7% 올랐다. APE란 보험료 납입 주기를 1년 단위로 환산한 것으로 보험사의 영업 실적을 나타내는 지표다. 이 수치가 높을수록 그만큼 보험 판매액도 크다는 의미다. 동양생명의 영업력 기반에는 '영업통'이라 불리는 이문구 대표의 노하우가 주효했다. 올해 3월 대표 자리에 오른 그는 지난 1992년 입사한 이후 30년 이상 동양생명에 몸담은 인물이다. 그는 GA사업단장과 영업본부장 등을 거쳐 최고마케팅책임자(CMO)를 맡았다. 지난해부터 FC본부장까지 겸직하면서 동양생명의 영업 부문 내실 강화를 주도해 왔다. 이 대표는 지난 4월 조직개편을 통해 영업 부문을 기업 간 거래(B2B) 부문과 기업·소비자 간 거래(B2C) 부문으로 세분화했다. 영업 채널 성장에 힘을 싣고 생보사들의 새 수익원으로 떠오른 건강보험 시장을 공략하겠다는 계획이다. 금융권 관계자는 "우리금융이 앞서 증권업 진출을 자본비율에 큰 영향 없이 마친 바 있어 보험사 인수 여력도 충분할 것"이라며 "당분간 동양생명 인수에 주력할 것으로 전망된다"고 언급했다.2024-07-16 06:00:00
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챗GPT, 재무제표 분석 능력 입증..."기업실적 예측 사람보다 정확" [이코노믹데일리] 유명 생성 AI 챗GPT가 기업 재무제표 분석에서 인간보다 뛰어난 능력을 보여주며 투자 분야 활용 가능성을 제시했다. 미국 시카고대 경영대학원의 발레리 니콜라예프 교수팀은 챗GPT의 핵심 엔진인 GPT-4를 활용해 기업 1만5천여개의 재무제표를 분석한 결과, 인간 애널리스트보다 높은 정확도로 미래 실적을 예측했다는 놀라운 결과를 발표했다. 연구팀은 익명화된 재무제표와 정교한 프롬프트(지시문)를 GPT-4에 제공하여 3단계 과정으로 재무제표를 분석하고 미래 실적 방향을 예측하도록 했다. 그 결과 챗GPT는 인간 애널리스트가 실적 발표 1개월 후에 내놓는 미래 실적 평균 예측 정확도 52.71%를 크게 뛰어넘는 60.35%의 정확도를 보여주었다. 이는 챗GPT가 단순히 과거 데이터를 기반으로 예측하는 것이 아니라, 재무제표에 담긴 다양한 정보들을 종합적으로 분석하여 미래 실적을 예측할 수 있다는 것을 보여준다. 또한, 챗GPT는 인간 애널리스트의 3개월 뒤 예측(55.95%)과 6개월 뒤 예측(56.68%)보다도 우수한 성능을 보여주었다. 챗GPT의 높은 재무제표 분석 능력은 투자 판단의 핵심 과정인 재무제표 분석 분야에 인공지능이 적극 활용될 수 있다는 가능성을 제시한다. 챗GPT가 투자에 활용된다면, 개인 투자자는 챗GPT의 분석 결과를 참고하여 보다 합리적인 투자 결정을 내릴 수 있고, 기관 투자자는 챗GPT를 활용하여 업무 효율성을 높일 수 있을 것으로 기대된다. 특히, 로보어드바이저의 경우 챗GPT와 같은 AI가 재무제표의 세부 내용까지 분석할 수 있다면, 과거 통계적 패턴에만 의존하는 기존 로보어드바이저보다 훨씬 더 정확하고 효율적인 투자 전략을 수립할 수 있을 것으로 전망된다. 실제로 니콜라예프 교수팀은 챗GPT의 분석 결과를 토대로 투자 전략을 짜 시뮬레이션한 결과, 종전 AI 모델보다 훨씬 더 높은 수익률을 올렸다고 밝혔다. 물론 챗GPT가 아직 인간 투자 전문가를 완전히 대체할 수는 없다. 생성 AI는 지적 능력이 뛰어나지만, 예측 불가능한 오류나 착오가 발생할 수 있어 인간의 감독과 보완이 여전히 필요하다. 연구팀도 챗GPT와 인간 투자 전문가는 상호 보완 관계이며, 챗GPT가 모르는 추가 맥락 정보가 중요할 때 사람이 주도적으로 분석을 이끄는 등의 협업이 가능할 것이라고 내다봤다. 챗GPT의 연구 결과는 인공지능이 투자 분야에도 적극 활용될 수 있다는 가능성을 열어주었으며, 향후 더 많은 연구와 검증을 통해 실제 투자에 활용될 수 있을 것으로 전망된다. 챗GPT가 투자 분야에 어떤 변화를 가져올지 기대가 모아진다.2024-07-01 08:25:23
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'불황일 때 은행에 돈 몰린다'…KB국민銀, 영구채 완판 '눈길' [이코노믹데일리] 최근 예·적금 금리가 떨어지면서 높은 금리에 안정적인 이익을 거둘 수 있는 신종자본증권(영구채)에 투자자들이 주목하고 있다. 은행들이 앞다퉈 신종자본증권 판매에 뛰어드는 가운데 KB국민은행은 신종자본증권 '완판'에 성공했다. 커지는 투자 수요를 기반으로 연 4%대 발행 금리에 나서며 조달 부담까지 줄였다. 27일 금융권에 따르면 국민은행이 오는 29일 신종자본증권 발행을 앞두고 기존 목표액보다 3000억원을 더 넘는 주문을 확보하면서 완판에 성공했다. 당초 국민은행은 3400억원 규모를 발행하려다 지난 21일 열린 수요예측 과정에서 수요가 몰리면서 총 6540억원의 주문을 확보했다. 5년 뒤 조기상환권(콜옵션)을 시행할 수 있는 조건이 매겨진 가운데 금리는 공모 희망 금리(연 3.8~4.4%) 범위에 포함된 연 4.22%, 신용등급은 'AA-(안정적)'로 책정됐다. 국민은행 측은 신종자본증권 발행 규모를 5000억원까지 늘리는 방안을 검토하겠다는 방침이다. 신종자본증권은 주식처럼 만기가 없으면서 채권처럼 투자자에게 매년 일정한 이자나 배당을 제공하는 금융상품이다. 그래서 만기가 없는 채권이란 의미로 영구채라고 불리기도 한다. 주식과 채권의 성격을 동시에 지닌 하이브리드 채권으로 만기가 없거나 통상 30년으로 긴 대신 수익률이 높다는 특징이 있다. 만기가 없기 때문에 은행의 재무 건전성 지표인 국제결제은행(BIS) 기준 자기자본비율 산정 시 부채가 아닌 자본으로 인정돼 자본 확충 수단으로도 활용된다. 따라서 신종자본증권은 재무제표 개선에 도움 된다는 장점이 있다. 국민은행은 이번 신종자본증권 발행으로 BIS 총자본비율이 기존 17.46%에서 0.15%p가량 상승할 전망이다. 신종자본증권이 채권 시장에서 인기를 끄는 데는 금리가 높아서다. 은행 정기 예금보다 높은 금리를 받으면서 투자할 수 있고, 금리가 떨어지면 시세차익도 얻을 수 있다. 안정적인 이자 수익이 나오기 때문에 기관 뿐만 아니라 개인 투자자의 수요도 탄탄하다. 반면 올해 들어 은행 예·적금 금리는 기준금리(연 3.5%) 수준으로 내려가면서 상황이 달라졌다. 이에 은행들은 낮은 가산금리(스프레드)로 신종자본증권을 잇따라 발행하며 조달 비용 부담을 해소하고 있다. 앞서 5대 시중은행(국민·신한·하나·우리·농협) 중 올해 가장 먼저 신종자본증권 발행에 나선 신한은행은 수요예측 흥행으로 연 4.19% 금리에 4000억원 발행하는데 성공했다. 본래 2700억원 규모로 발행할 예정이었지만 지난 3월 수요예측에서 총 7480억원의 수요가 몰리면서 증액했다. 우리금융지주는 지난달 26일 2700억원 규모의 신종자본증권 발행을 결정했다. 다음 달 4일 시행되는 수요예측 결과에 따라 최대 4000억원 규모로 증액될 여지도 있다. 지방은행에서는 BNK부산은행이 지난달 은행권 최초로 신종자본증권 형태의 한국형 녹색채권 1000억원을 연 4.37% 금리로 발행했다. 수요예측에서는 발행 금액의 3배가 넘는 3360억원이 몰려 흥행에 성공했다. 하지만 신종자본증권은 선순위 채권이 먼저 변제된 후 원리금을 회수할 수 있는 후순위 채권이므로 만약 발행기관이 파산하면 원금손실이 발생할 위험이 있다. 전문가들은 발행사가 대형 금융사일 경우 부실 회사로 지정되거나 파산할 가능성은 매우 낮다고 판단한다. 금융권 관계자는 "신종자본증권은 금융사가 자본 확충을 위해 발행하는 성격을 지닌 후순위 채권이라 금리가 높은 것"이라며 "다만 은행 등 양호한 신용등급을 가진 대형 금융사가 발행하는 경우에는 파산을 비롯한 원금손실 가능성이 사실상 없는 것으로 간주한다"고 설명했다.2024-05-28 06:00:00
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넷마블, 금융감독원 재무 공시 우수기업 표창 수상...자본시장 국제화 기여 [이코노믹데일리]넷마블(대표이사: 권영식, 김병규)은 금융감독원이 지정한 재무 공시 우수기업 표창장을 수상했다고 27일 밝혔다. 이번 표창은 2023년도 사업보고서 공시에서 국제표준(XBRL) 데이터 기반 재무 공시를 성공적으로 수행한 14개 기업에 수여됐다. 넷마블은 국제표준 데이터 기반 재무 공시를 성실히 이행하고 국내외 투자자에 대한 정보 접근성 제고 및 대한민국 자본시장 국제화에 기여한 공로를 인정받았다. 금융감독원은 지난 2023년부터 재무제표 본문 및 주석 공시에 국제표준(XBRL) 전산언어 적용을 의무화했다. 기존에는 기업들이 자체 양식을 사용하여 주석을 작성하여 재무 정보 활용에 어려움을 겪고 있었으며, 해외 투자자의 비교 분석도 어려웠다. XBRL 도입은 이러한 정보 비대칭성을 해소하고 자본시장 투명성을 높일 목적으로 이루어졌다. 넷마블 관계자는 "앞으로도 관련 가이드라인을 명확하게 준수하는 등 기업 신뢰도를 더욱 높일 수 있도록 노력하겠다"고 말했다. 넷마블의 이번 수상은 국내 기업들의 재무 공시 수준 향상 및 투자자 친화적인 자본시장 구축에 기여할 것으로 기대된다.2024-05-27 10:24:52
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