2025.04.11 금요일
검색
'탈중앙화' 검색결과
기간검색
-
~
검색영역
검색어
-
업비트, "가상자산 이용 폰지 사기 '주의보'"…의심 업체 출금 제한 '칼 빼 들어' [이코노믹데일리] 가상자산을 이용한 다단계 금융 사기, 이른바 ‘폰지 사기’가 기승을 부리면서 투자자들의 각별한 주의가 요구되고 있다. 이에 국내 대표 가상자산 거래소 업비트가 폰지 사기 의심 업체에 대한 가상자산 출금 제한 조치를 단행하며 투자자 보호에 적극적으로 나섰다. 20일 업비트 운영사 두나무는 “가상자산 이용자 보호법 시행령에 따라 폰지 사기 의심 사업자로의 가상자산 출금을 제한한다”고 공지했다. 최근 가상자산 시장의 변동성을 틈타 고수익을 미끼로 투자자들을 현혹하는 폰지 사기 업체들이 늘어나면서 투자자 피해를 예방하기 위한 선제적 조치라는 설명이다. 폰지 사기는 신규 투자자의 투자금을 활용해 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식으로 운영되는 불법 다단계 금융 사기다. 높은 수익률을 약속하며 투자자들을 끌어모으지만 결국 ‘돌려막기’의 한계에 부딪혀 투자금을 들고 잠적하는 사례가 빈번하게 발생한다. 특히 가상자산 시장의 익명성과 탈중앙화 특성을 악용한 폰지 사기가 증가하면서 투자자들의 주의가 더욱 요구되는 상황이다. 업비트는 최근 폰지 사기 의심 업체 관련 제보가 잇따르자 해당 사업자들에 대한 ‘출금 주소 등록 불가’ 조치를 강화했다. 업비트가 공개한 폰지 사기 의심 업체는 △퀀트바인(Quantvine) △에이에스아이지피티(ASIGPT) △하드우드마이닝(Hardwood Mining) △티에스버텍스(Ts Vertex) △에이아이로봇(AI ROBOT) △데이터마이너(Dataminr) 등 총 6곳이다. 이 중 퀀트바인의 경우 이미 지난 3월 4일부터 업비트 내 출금 주소 등록이 제한된 상태다. 업비트의 발 빠른 조치 이후 다른 국내 거래소들도 퀀트바인에 대한 투자자 주의를 당부하며 관련 지갑 주소로의 입출금을 잇따라 차단했다. 업계에 따르면 퀀트바인은 현재 홈페이지를 폐쇄하고 연락이 두절된 것으로 알려졌다. 금융 당국 역시 퀀트바인 사태의 심각성을 인지하고 수사에 착수한 것으로 전해진다. 업비트는 앞으로도 투자자 보호를 최우선 가치로 삼고 추가적으로 폰지 사기 의심 업체들을 면밀히 감시하여 적발 시 즉각 출금 제한 조치를 취할 계획이다. 새로운 의심 사업자가 확인될 경우 업비트 공지사항을 통해 투자자들에게 신속하게 정보를 제공한다는 방침이다. 업비트 관계자는 “불법 유사 수신 및 폰지 사기 행위에 대해서는 법적 대응을 포함한 강력한 조치를 취할 것”이라며 “투명하고 건전한 가상자산 거래 환경 조성을 위해 지속적으로 노력하겠다”고 강조했다. 한편 업비트는 폰지 사기 의심 업체 제보 채널을 운영하며 투자자들의 적극적인 신고를 독려하고 있다. 이용자들은 업비트 웹사이트 또는 모바일 앱 내 고객센터의 ‘1대 1 문의하기’ 기능을 통해 폰지 사기 의심 업체 및 불량 사용자를 신고할 수 있다.2025-03-20 11:03:52
-
업비트 운명의 날, 가상자산 시장 '규제의 덫'에 갇히나 [이코노믹데일리] 금일 열리는 열리는 금융정보분석원(FIU)의 제재심의위원회에 모든 이목을 집중시키고 있다. 바로 대한민국 최대 가상자산 거래소 업비트에 대한 제재 수위가 최종 확정되는 운명의 날이기 때문이다. '신규 고객 가상자산 외부 전송 제한'이라는 전례 없는 징계 카드를 꺼내 든 FIU. 그 이면에는 과연 무엇이 숨겨져 있을까 금일 제재심의위원회의 결과는 한국 가상자산 시장의 미래를 가늠할 중대한 분수령이 될 전망이다. 앞서 FIU는 업비트에 '신규 고객 가상자산 외부 전송 제한'을 사전 통지한 바 있다. 업비트는 이에 대한 소명 절차를 진행했으며 제재심의위원회에서 최종 변론을 펼칠 예정이다. 21일 제재심의위원회의 결과는 한국 가상자산 시장에 지대한 영향을 미칠 것으로 예상된다. 만약 FIU가 사전 통지한 제재를 확정할 경우 업비트는 신규 고객의 가상자산 외부 전송을 일정 기간(최대 6개월, 예상 3개월) 제한받게 된다. 이는 사실상 신규 고객 유입을 차단하는 강력한 제재로 업비트의 시장 지배력에 큰 타격을 줄 수 있다. 반면 제재심의위원회가 업비트의 소명을 받아들여 제재 수위를 낮출 가능성도 배제할 수 없다. 이 경우 업비트는 한숨 돌릴 수 있겠지만 여전히 규제 리스크는 남아있게 된다. ◆ KYC 위반, 그 실체적 진실은...70만 오류, 기술적 결함인가, 고의적 방조인가 FIU가 업비트에 제재를 예고한 표면적인 이유는 고객확인제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 규정 위반이다. FIU는 업비트가 약 70만 건에 달하는 KYC 의무를 이행하지 않았다고 지적했다. 주로 신분증 인증 과정에서 발생한 빛 번짐, 흔들림 등으로 인한 인식 오류가 원인으로 지목된다. KYC는 자금세탁 방지를 위한 필수적인 절차다. 고객의 신원을 명확히 확인하여 불법 자금의 유통을 차단하는 것이 목적이다. 따라서 이를 소홀히 한 것은 분명 문제가 될 수 있다. 그러나 70만 건이라는 숫자에만 매몰되어 본질을 놓쳐서는 안 된다. 업비트는 국내 최대 가상자산 거래소로 압도적인 이용자 수를 보유하고 있다. 방대한 양의 신규 가입 및 인증 과정에서 일부 기술적 오류가 발생하는 것은 불가피한 측면도 있다. 더욱 중요한 것은 위반의 고의성 여부다. 업비트가 고의적으로 KYC 절차를 소홀히 했는지 아니면 기술적 한계로 인해 발생한 불가피한 오류인지에 따라 제재의 정당성은 크게 달라질 수 있다. FIU는 업비트가 고의적으로 KYC 의무를 소홀히 했다고 판단한 것일까 아니면 기술적 한계를 참작하여 제재 수위를 조절할 것인가에 대한 내용이 오늘 제재심의위원회의 결정에 귀추가 주목되는 이유다. 일각에서는 이번 제재에 '괘씸죄'가 적용된 것 아니냐는 의혹을 제기한다. 업비트가 독보적인 시장 지배력을 바탕으로 막대한 수익을 올리는 것에 대한 금융 당국의 견제 심리가 작용했다는 것이다. 또한 업비트가 가상자산 제도권 편입 과정에서 정부 정책에 소극적으로 협조했다는 시각도 존재한다. 물론 이러한 의혹은 현재로서는 추측에 불과하다. 금융 당국은 '괘씸죄' 의혹에 대해 공식적으로 부인하고 있으며 오로지 법과 원칙에 따라 제재 절차를 진행하고 있다는 입장이다. ◆ 또다른 리스크 부각에 따른 가상자산 시장에 드리운 먹구름 이번 업비트에 대한 제재는 가상자산 시장 전반에 또다른 '규제 리스크'라는 먹구름을 드리우고 있다. 특히 빗썸, 코인원 등 FIU의 현장 검사를 앞둔 거래소들은 긴장감을 감추지 못하고 있다. 업비트와 마찬가지로 KYC 위반 사례가 적발될 경우 유사한 수준의 제재를 받을 가능성을 배제할 수 없기 때문이다. 투자자들 역시 혼란스러운 모습이다. 일부 투자자들은 이번 제재가 가상자산 시장의 건전성을 높이는 계기가 될 것이라며 긍정적으로 평가하는 반면 다른 투자자들은 정부의 과도한 규제가 시장을 위축시킬 것이라며 우려를 표하고 있다. 가상자산 시장은 아직 초기 단계에 머물러 있으며 규제의 틀이 명확하게 정립되지 않은 상황이다. 따라서 정부는 규제 수위를 조절하고 시장과의 소통을 통해 합리적인 규제 체계를 마련해야 한다. 투자자 보호는 매우 중요하다. 그러나 과도한 규제는 시장의 자율성을 훼손하고 혁신을 저해할 수 있다. 정부는 투자자 보호와 산업 발전 사이에서 균형점을 찾아야 하는 어려운 과제를 안고 있다. ◆ 가상자산, '혁신의 씨앗'인가 '거품'인가...기로에 선 미래 가상자산은 블록체인 기술을 기반으로 탄생한 새로운 형태의 자산이다. 탈중앙화, 투명성, 보안성 등의 특징을 지닌 가상자산은 기존 금융 시스템의 한계를 극복하고 새로운 금융 생태계를 구축할 잠재력을 지니고 있다. 그러나 가상자산은 여전히 높은 변동성과 불확실성을 내포하고 있으며 투기적 성격이 강하다는 비판도 받고 있다. 또한 자금세탁, 테러 자금 조달 등 불법 행위에 악용될 가능성도 존재한다. 가상자산이 '혁신의 씨앗'으로 성장하기 위해서는 적절한 규제가 필수적이다. 규제를 통해 투자자를 보호하고 시장의 건전성을 확보해야 한다. 그러나 과도한 규제는 오히려 시장을 위축시키고 혁신의 싹을 자를 수 있다. 금일 열리는 제재심의위원회의 결과는 가상자산의 미래를 가늠할 중요한 시금석이 될 것이다. FIU가 어떤 결정을 내리느냐에 따라 가상자산이 '혁신의 씨앗'으로 성장할지 아니면 '거품'으로 전락할지 판가름 날 것이다.2025-01-21 06:00:00
-
트럼프, 공식'밈코인' 발행 후 1만% 폭등...가상자산 시장 '요동' [이코노믹데일리] 도널드 트럼프 미국 대통령 당선인이 취임식을 사흘 앞두고 공식 밈코인 ‘TRUMP’를 발행하면서 가상자산 시장이 요동치고 있다. 밈코인은 특정 유행이나 인터넷 밈을 기반으로 만들어진 가상자산으로 실질적인 기능 없이 재미를 목적으로 하는 경우가 많다. 트럼프 밈코인의 급등은 가상자산 시장 전반에 큰 영향을 미치며 동시에 비윤리적 행위라는 비판도 제기되고 있다. 트럼프 당선인은 지난 17일(현지시간) 자신의 사회관계망서비스(SNS)를 통해 밈코인 '오피셜트럼프(OFFICIAL TRUMP)'를 출시했다고 밝혔다. 이 코인은 지난 7월 13일 발생한 트럼프 당선인의 피격 사건 당시 모습을 본떠 만들어졌으며 트럼프 일가가 소유한 트럼프 그룹 계열사가 이 코인의 80%를 보유하여 거래 수익을 얻는 구조다. 가상자산 정보 사이트인 코인마켓캡에 따르면 출시 당시 1달러 미만이었던 '오피셜트럼프'의 가격은 이틀 만에 1만% 이상 폭등하며 19일 오후 1시 12분 기준 개당 34.99달러를 기록했다. 이로 인해 해당 코인의 시가총액은 약 70억 달러(약 10조 2165억원)에 달한다. 이 밈코인은 현재 크라켄 등 일부 거래소에서만 거래가 이루어지고 있으며 국내 원화 가상자산 거래소에는 아직 상장되지 않았다. 트럼프 당선인의 밈코인 발행은 솔라나 네트워크를 기반으로 이루어졌다. 트럼프 밈코인이 솔라나 네트워크를 통해 발행되면서 솔라나 탈중앙화 거래소(DEX)에서 거래가 가능해졌다. 이에 솔라나 가격도 덩달아 상승했다. 솔라나 DEX는 기축통화가 솔라나다. 트럼프 코인을 사려면 솔라나를 사야한다. 쥬피터(JUP)와 레이디움(RAT) 등 솔라나 생태계에 속한 코인들도 덩달아 가격이 올랐다. 솔라나뿐만 아니라 비트코인, 리플 등 주요 가상자산도 강세를 이어가고 있다. 지난 13일 장중 9만 달러 아래로 떨어졌던 비트코인은 일주일 만에 9% 이상 반등하여 개당 가격이 10만 4000달러를 돌파했다. 리플 역시 같은 기간 28% 이상 급등하며 7년 만에 최고치를 경신했다. 이처럼 가상자산 시장이 전반적으로 강세를 보이는 이유는 트럼프 당선인이 리플과 비트코인 등을 전략 자산으로 비축하고 가상자산을 둘러싼 사법 규제가 완화될 것이라는 기대감이 반영된 결과로 해석된다. 그러나 트럼프 당선인의 밈코인 발행을 두고 우려의 목소리도 나오고 있다. 일각에서는 대통령이 직접 코인을 발행하는 것은 이해상충 소지가 크며 부적절하다는 지적이 제기된다. 비영리단체 캠페인리걸센터의 이사 아다브 노티는 뉴욕타임스 인터뷰에서 "(밈코인 발행은) 전례 없는 일"이라며 "(트럼프 당선인이) 대통령직을 이용해 돈을 벌고 있다"고 비판했다. 또한 가상자산 규제 완화로 인해 금융 사고의 위험성이 커질 수 있다는 우려도 존재한다. 바이든 행정부는 가상자산거래소 FTX 파산 사태를 계기로 가상자산 관련 규제를 강화해온 바 있다. 하지만 트럼프 행정부의 규제 완화 기조는 이러한 흐름을 역행할 수 있으며 결과적으로 투자자 보호에 취약점을 드러낼 가능성을 배제할 수 없다.2025-01-19 14:03:06
-
![[UDC 2024] 마이클 케이시, 블록체인과 AI 융합은 미래 신뢰성의 열쇠](https://image.ajunews.com//content/image/2024/11/14/20241114115807493912.jpg)
마이클 케이시, '블록체인과 AI 융합은 미래 신뢰성의 열쇠' [이코노믹데일리] 두나무가 주최한 업비트 D 컨퍼런스(UDC) 2024에서 DAIS(분산형 AI 협회) 회장인 마이클 케이시는 블록체인과 AI의 결합을 통해 데이터 소유권과 정보 신뢰성을 보장할 수 있는 새로운 생태계를 열어갈 것이라 강조했다. 14일 서울 신라호텔에서 진행된 이번 행사는 블록체인 기술의 발전과 융합 가능성에 대해 다루며 전 세계 금융 및 정보 시스템의 변화를 주제로 한 케이시의 키노트 스피치로 시작됐다. 케이시 회장은 블록체인 기술이 단순한 혁신을 넘어 기존 금융 및 통치 시스템의 중심을 변화시키고 있다며 특히 비트코인과 이더리움 같은 탈중앙화 시스템이 불확실성을 줄이고 신뢰성을 높이는 데 중요한 역할을 한다고 밝혔다. 그는 "블록체인은 이제 신뢰 시스템의 혁신을 가능하게 하는 기술로 자리 잡았다"면서 "AI와 블록체인의 결합은 데이터 소유권을 확립하고 대형 플랫폼에 대한 의존도를 줄일 수 있는 자립적인 데이터 생태계를 구축하는 데 핵심적인 역할을 할 것"이라고 설명했다. 또한 케이시는 코로나19 팬데믹 이후의 양적 완화 정책이 가상자산 시장에 미친 영향을 언급하며 "미국의 강력한 규제와 달리, EU, UAE, 일본, 싱가포르, 한국 등은 명확한 규제 기준을 통해 블록체인 산업의 발전을 지원하고 있다"고 말했다. 케이시는 트럼프 2기 행정부가 출범하면서 가상자산 시장에 새로운 자본이 유입될 가능성이 높다고 전망했다. 다만 그는 "시장이 특정 인물에게만 의존해서는 안 되며 단기적 변동에 휘둘리지 않는 견고한 시스템이 필요하다"고 경고했다. 최근 트럼프 당선에 대한 시장의 반응이 뜨거운 가운데 트럼프 행정부가 블록체인 시장에 진정으로 어떠한 영향을 미칠지에 대해서는 장기적인 관점에서 신중히 지켜볼 필요가 있다고 강조했다. 케이시는 웹3.0의 핵심은 분산형 데이터 소유권이라며 AI와 블록체인이 결합할 때 기존 웹의 개념을 뛰어넘는 새로운 디지털 생태계가 가능하다고 설명했다. "AI 기술이 UX를 무력화해 웹 자체를 사라지게 할 수도 있다"는 그의 발언은 현재 빅테크 기업의 데이터 독점에 대한 문제의식을 집어냈다. 그는 특히 "미래의 AI 경제는 블록체인과 같은 탈중앙화된 데이터 구조를 통해 더욱 자율적이고 투명한 정보 환경을 구축할 것"이라고 전망했다. 마지막으로 케이시는 블록체인이 데이터의 소유권을 분산하고 투명성을 높이는 데 있어 AI와 상호 보완적인 역할을 할 것이라고 강조했다. 그는 "AI 시대에는 방대한 데이터를 필요로 하기에 이를 관리하고 추적하는 기술로 블록체인이 중요한 역할을 할 것"이라며 블록체인과 AI의 결합이 미래 디지털 경제에서 큰 잠재력을 지닌다고 평가했다.2024-11-14 12:02:01
-
성장성 찾아 '기회의 땅' 동남아로 향하는 증권사 [이코노믹데일리] 국내 주식시장이 다소 부진한 가운데 증권사들은 '기회의 땅'이라 불리는 동남아시아 진출을 확대하며 박차를 가하고 있다. 성장 가능성이 높은 지역에 법인을 설립하거나 현지 금융사 인수합병(M&A)을 통해 신성장 동력을 확보하겠다는 메시지로 풀이된다. 6일 금융감독원에 따르면 국내 14개 증권사는 지난해 기준 73개(현지 법인 63개) 해외 점포를 운영 중이다. 현지법인 당기순이익은 작년 기준 1814억원으로 증권회사 당기순이익의 4.1%에 해당한다. 직전년도 대비 11% 증가한 것으로 나타났다. 이중 아시아 지역이 54곳, 미국이 12곳, 영국 5곳, 그리스 1곳, 브라질 1곳을 차지했다. 증권사별 해외점포 수는 △미래에셋증권 16곳 △한국투자증권 12곳 △NH투자증권 8곳 △KB증권 7곳 △신한투자증권 6곳 △삼성증권 5곳 △다올투자증권 4곳 △대신증권 3곳 △리딩투자증권 3곳 △키움증권 2곳 △유안타증권 2곳 △하나증권 2곳 △한화투자증권 2곳 △SK증권 1곳으로 나타났다. 증권사들은 중국, 인도네시아, 베트남 등 동남아시아 시장 진출을 확대하고 사업 영역도 넓히고 있다. 국내 증권사 중 유일하게 인도에 진출한 미래에셋증권은 지난달 인도 법인의 리테일 고객 계좌 수가 200만개를 넘어섰다. 미래에셋증권 인도법인은 지난 8월 기준 현지 온라인 증권사 중 9위까지 올랐다. 미래에셋증권은 지난해 12월 인도 현지 증권사인 '쉐어칸(Sharekhan Limited)' 인수를 위해 주식매매계약서(SPA)를 체결했다. 인도 감독당국 승인이 완료되면 이달이나 다음 달 중 인수가 완료될 예정이다. 키움증권은 지난 10월 싱가포르통화청으로부터 현지 자산운용사 설립 본인가를 획득했다. 작년 3월부터 싱가포르 현지 자산운용사 설립을 위해 인가 획득 준비에 나섰다. 키움증권은 싱가포르 현지 운용역을 영입하는 등 펀드 운용을 본격적으로 추진할 예정이다. 한화투자증권은 지난달 인도네시아 중견 금융사인 칩타다나증권 인수를 완료했다. 한화투자증권은 지난해 칩타다나증권 지분 80%를 인수하는 계약을 체결한 바 있다. 이번 인수로 베트남, 싱가포르에 이어 3번째 동남아시아 금융시장 진출이다. 칩타다나자산운용 인수도 추진 중이며, 내년 중으로 최종 인수를 완료할 계획이다. NH투자증권은 지난달 업계 최초로 동남아 최대 대체자산거래소 '알타 익스체인지(Alta Exchange)'의 회원 자격을 취득했다. 알타 익스체인지는 자체 탈중앙화 블록체인 기술을 활용해 비상장주식, 펀드 등 대체자산을 디지털 토큰화해 거래할 수 있도록 지원하는 디지털 거래소다. 회원 자격 취득으로 NH투자증권은 알타 익스체인지가 주관하는 해외 우량 대체자산에 투자·매각 기회를 제공할 수 있게 됐다. 또 NH투자증권은 인도네시아 온라인 리테일 영업력을 강화하고자 트리메가자산운용과 펀드 판매 사업협약을 맺었다. 협약으로 인도네시아 자산운용사와 협력해 여러 펀드 상품을 제공할 예정이다. 전문가는 국내 증권사들이 성장성이 높고 이질성이 낮은 아시아 국가로 진출을 확대하고 있다면서 해외 사업 전략을 위해 금융당국의 지원도 필요하다고 제언한다. 최순영 자본시장연구원 선임연구위원은 "지난 2010년 이후 국내 증권사들은 성장 잠재력이 높고 문화적 이질성이 낮은 아시아 신흥국 시장으로 관심을 돌리기 시작했다"며 "베트남, 인도네시아 등지에서 국내 증권사는 현지 소규모 증권사를 인수하고, 이후 자본확충을 통해 사업을 키워나가는 방식으로 해당 국가에 진출하고 있다"고 설명했다. 최 연구위원은 "해외진출 전선이 신흥국과 선진국으로 동시에 확대됨에 따라 해외사업의 운영도 더욱 복잡해지고 있다"며" "증권사도 해외사업 전략도 이에 대응해야 할 필요가 있으며, 금융업계와 금융당국의 지원 방안돼야 한다"고 덧붙였다.2024-11-07 06:00:00
많이 본 뉴스
영상
Youtube 바로가기
![[데스크칼럼] 공매도 재개 이후 외국인 투자자들의 대거 이탈](https://image.ajunews.com/content/image/2025/04/07/20250407094616330980_518_323.jpg)