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NH투자증권, '퇴직연금 ETF 적립식 자동투자 서비스' 공개 [이코노믹데일리] NH투자증권이 퇴직연금 고객이 상장지수펀드(ETF)에 정기적으로 투자할 수 있는 '퇴직연금 ETF 적립식 자동투자 서비스'를 공개했다고 18일 밝혔다. 해당 서비스에서 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 지정한 날짜에 약정한 금액씩 원하는 ETF에 자동으로 정기 투자가 가능하다. 적립식 투자금액은 매월 ETF 종목당 5만원 이상 단위로 설정할 수 있다. NH투자증권 모바일트레이딩시스템(MTS) 'QV'나 '나무'에서 신청 가능하며 이용료는 무료다. 관련해 오는 7월 31일까지 퇴직연금 고객 대상 IRP 순입금 이벤트도 병행한다. 이벤트 기간 IRP 계좌 순입금액에 따라 △100만원 이상 1000만원 미만 1만원(1000명 추첨) △1000만원 이상 2000만원 미만 시 2만원 △2000만원 이상 3만원 이마트 모바일 상품권을 증정한다. 타사에서 실물이전 시 이전금액을 2배로 인정한다. 퇴직연금 감독규정에 따라 이벤트 사은품과 혜택은 연간 3만원 내에서 지급된다. 이재경 NH투자증권 리테일사업총괄부문 부사장은 "퇴직연금계좌 내 ETF 투자금액이 최근 3년간 5배 증가하는 등 ETF 투자에 대한 관심이 높아지고 있어 해당 서비스를 출시했다"며 "앞으로도 고객들을 만족시킬 수 있도록 경쟁력 있는 상품과 차별화된 서비스 제공에 최선을 다하겠다"고 설명했다.2025-04-18 15:47:51
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카카오뱅크·키움증권 '맞손'…"양사 투자 서비스 강결합 목표" [이코노믹데일리] 카카오뱅크는 키움증권과 투자 서비스 강결합을 위해 업무협약(MOU)을 체결했다고 16일 밝혔다. 지난 15일 서울 여의도 키움증권 본사에서 열린 협약식에는 윤호영 카카오뱅크 대표이사와 엄주성 키움증권 대표이사가 참석했다. 카카오뱅크는 약 2500만명의 고객을 보유한 인터넷전문은행으로 증권사 주식계좌 개설, 국내·해외주식 투자 서비스, 공모주 청약 정보 서비스, 증권사 개인형 퇴직연금(IRP) 혜택 비교하기 서비스 등 투자 서비스를 확대해오고 있다. 키움증권은 20년 연속 국내 개인투자자 점유율 1위를 차지한 대표적인 리테일 증권사로, 업계 최고 수준의 상품 다양성과 고객 리서치 역량을 보유하고 있다. 양사는 이번 협약을 통해 카카오뱅크의 플랫폼 역량에 키움증권의 투자 경쟁력을 강결합하는 전략적 제휴 관계를 구축한다. 보다 많은 이용자가 쉽고 편리하게 투자 서비스를 이용할 수 있도록 할 계획이다. 카카오뱅크는 연내 애플리케이션(앱)에서 간편하게 개설 가능한 '키움증권 주식계좌개설 서비스'를 출시할 예정이며, '증권사 금융상품 투자'와 'IRP 혜택 비교하기' 등 투자 서비스 내 키움증권의 채권과 IRP 상품 입점 등에 대해서도 논의해나갈 계획이다. 또한 카카오뱅크의 대표적인 인기 상품인 '제휴적금'을 비롯해 다양한 상품 및 서비스로 제휴 범위를 확대할 예정이다. 양사는 금융상품 공동 기획, 콘텐츠 교류, 공동 마케팅 등 각자의 강점을 활용한 협업을 지속해 나갈 전망이다. 윤호영 카카오뱅크 대표이사는 "이번 키움증권과의 MOU를 통해 카카오뱅크의 종합 금융 플랫폼으로서의 역량이 한 단계 높아질 것으로 보인다"며 "앞으로도 카카오뱅크 앱 하나로 차별화된 금융 서비스를 이용하실 수 있도록 노력해 나갈 것"이라고 말했다. 엄주성 키움증권 대표는 "투자 경험의 진입 장벽을 낮추기 위해 고객 관점에서 고민한 결과가 이번 협업으로 이어졌다"며 "앞으로도 고객의 투자 여정을 더욱 쉽고 편리하게 만드는 데 집중하겠다"고 전했다.2025-04-16 09:43:05
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한투-디셈버앤컴퍼니, 퇴직연금 '로보어드바이저' 서비스 공개 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 디셈버앤컴퍼니와 협력해 인공지능(AI) 기반 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 일임 운용 서비스를 공개했다고 15일 밝혔다. 이번에 출시한 서비스는 작년 12월 금융위원회로부터 혁신금융서비스로 지정된 상품이다. AI 알고리즘과 빅데이터 분석을 중점으로 한 이번 RA 서비스에서는 투자자별로 맞춤형 포트폴리오를 설계해 준다. 한국투자증권은 이를 통해 고객이 개인형퇴직연금제도(IRP)를 안정적이고 효율적으로 운용할 수 있고, 투자 성향에 따라 △최적 자산군 비중 배분 △자산군별 분산투자 △맞춤형 포트폴리오 설계 등의 혜택을 받을 수 있을 것으로 기대한다. RA 상품들은 전 세계에서 선별된 상장지수펀드(ETF) 상품에 분산 투자하는 방식으로 구성됐고, 개별 성향에 따라 9개 상품이 먼저 제공된다. 상품들은 점차 확대될 예정이다. 가입은 한국투자증권 모바일트레이딩시스템(MTS) '한투'에서 비대면으로 가입할 수 있다. 계좌당 1계약, 연간 900만원 한도 내에서 운용할 수 있다. 김순실 한국투자증권 퇴직연금본부장은 "고객의 소중한 연금 자산을 보다 안정적이고 효율적으로 운용하기 위해 이번 로보어드바이저 서비스를 도입하게 됐다"며 "앞으로도 차별화된 디지털 기반 연금 서비스를 지속 확대해 고객의 노후 자산 증대를 적극 지원하겠다"라고 말했다.2025-04-15 11:08:28
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삼성자산-쿼터백자산, 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스 공개 [이코노믹데일리] 삼성자산운용과 로보어드바이저 운용사 쿼터백자산운용이 퇴직연금 로보어드바이저 일임형 자산관리 서비스를 공개했다고 14일 밝혔다. 쿼터백자산운용은 지난 2015년 설립해 자체 연금연구소를 운영하고 있고 개인 은퇴자산 운용과 관련해 전략을 개발하고 있다. 이번에 선보인 로보어드바이저 일임 서비스는 삼성자산운용과 쿼터백자산운용이 공동으로 보유한 알고리즘을 활용한다. 개인형퇴직연금(IRP) 적립금의 운용을 지시하는 서비스로, 투자 일임업자인 로보어드바이저가 가입자를 대신해 운용을 지시한다. 삼성증권을 통해 서비스를 개시한 가운데 가입한도는 IRP 계좌당 연간 900만원이다. 매년 900만원씩 늘어나며, 잔존 한도는 이월이 가능하다. 삼성자산운용 관계자는 "그동안 축적해온 퇴직연금 운용 노하우, 마케팅 역량 등을 바탕으로 쿼터백자산운용과 협업해 RA서비스를 더 많은 퇴직연금 고객들에게 안정적으로 제공할 계획"이라며 투자자들에게 디지털 기반의 혁신적인 투자 솔루션을 제공하기 위해 지속적으로 노력할 것"이라고 말했다.2025-04-14 11:42:36
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하나은행, 퇴직연금 '名家' 굳히기 나선다…이호성 행장 진두지휘 [이코노믹데일리] 퇴직연금 시장을 둘러싼 은행권의 경쟁이 날로 치열해지는 가운데, 하나은행이 지난해에 이어 올해도 본격적인 시장 선도에 나섰다. '영업통'으로 불리는 이호성 행장이 새 수장으로 취임한 이후, 하나은행은 '퇴직연금 명가(名家)'로서의 입지를 더욱 굳히겠다는 전략이다. 업계에서는 하나은행이 수익률 개선, 맞춤형 컨설팅, 디지털 기반 서비스 확대 등을 통해 고객 신뢰를 공고히 하며 퇴직연금 시장의 리더십을 강화할 것으로 보고 있다. 10일 금융감독원의 통합연금포털 퇴직연금 비교공시에 따르면, 지난해 말 기준 하나은행의 퇴직연금 적립금은 총 40조2000억원으로 전년 대비 6조6000억원 증가했다. 이는 전체 금융권 퇴직연금 증가액 가운데 가장 높은 수치다. 2023년에도 적립금 증가액 6조4000억원으로 1위를 기록한 데 이어, 2년 연속 독보적인 성장세를 이어간 셈이다. 하나은행은 2021년 은행권 최초로 퇴직연금 상장지수펀드(ETF) 상품을 판매한 데 이어, 2022년에는 채권 직접투자를 도입했다. 또 퇴직연금 전 업권에서 유일하게 원금보존추구형 주가연계파생결합사채(ELB) 상품을 제공하는 등 다양한 투자 선택지를 마련해 차별화된 경쟁력을 갖췄다. 올해는 새로 취임한 이호성 행장의 진두지휘 아래 퇴직연금 시장 공략을 가속화할 예정이다. 하나금융그룹은 지난해 말 인사에서 이호성 전 하나카드 대표이사를 하나은행장에 선임했다. 이 행장은 하나카드 대표 재임 당시 연회비 관리 전략과 플랫폼 혁신을 통해 수익구조를 안정화시켰으며, '트래블로그' 흥행을 이끌며 여행 특화카드 시장을 선도한 바 있다. 그 결과 지난해 3분기 해외 체크카드 매출은 전년 동기 대비 149% 증가했다. 은행권 내에서도 이 행장은 '현장형 CEO'로 잘 알려져 있다. 영업점에서 은행 업무를 시작해 기업금융전담역(RM), 지점장, 영업본부장 등을 두루 거치며 현장에서의 경험을 쌓았고, 영남·중앙·전국 영업그룹장을 역임하며 직접 고객을 만나며 발로 뛰는 영업을 실천해 왔다. 특히 그는 과거 영업그룹장 시절, 행원부터 지점장까지 본인의 영업 노하우와 리더십에 대한 강의를 여러 차례 진행해 왔으며, 올해 은행장에 취임한 후에도 고객관리, 영업 전략, 리더십 등을 주제로 월 2회 내부 강의를 이어가고 있다. 이는 하나은행의 조직문화에 깊이 뿌리내린 ‘고객 중심’ 정신을 다시금 강조하는 행보로 풀이된다. 이 행장은 올해 초 임직원들에게 "모든 과정에서 고객을 최우선에 두고 고민해달라"고 주문하며 "'고객 First' 문화를 하나은행의 DNA로 정착시키겠다"고 밝혔다. 또한 현장 경영을 강조하며 "은행장이 직접 현장으로 나가 고객의 목소리를 듣고 함께 해결 방안을 고민하겠다"고 약속했다. 이와 함께 그는 △전 임직원의 고객 중심 마인드 정립 △기존 강점 강화와 신규 수익원 발굴 △영업 중심 조직 재정비 등 3가지 핵심 전략을 제시했다. 하나은행은 '연금관리 1등 은행'으로서 쌓아온 노하우를 바탕으로 더욱 차별화된 서비스를 선보일 계획이다. 이런 전략의 일환으로 하나은행은 최근 금융권 최초로 개인형 퇴직연금(IRP)에 '로보어드바이저 일임운용 서비스'를 도입했다. 해당 서비스는 지난해 12월 금융위원회로부터 혁신금융서비스로 지정받았으며, 알고리즘을 기반으로 투자자의 성향에 맞춘 포트폴리오를 자동 생성하고 IRP 적립금을 일임 운용하는 방식이다. 이번 서비스는 로보어드바이저 전문 핀테크 기업 '파운트투자자문'과 협업해 선보였으며, 올해 2분기에는 미래에셋자산운용과 함께 서비스 확대에 나설 예정이다. 또한 하나은행은 지난달 서울 서초동에 시니어 고객을 위한 '하나 더넥스트 라운지'와 연금 VIP고객 전용 상담 공간인 '연금 더드림 라운지'를 개소했다. 고객은 이곳에서 은퇴자금 분석부터 1대1 맞춤 퇴직연금 상담까지 원스톱으로 받을 수 있다. 이 외에도 모바일 은퇴 설계 서비스 '하나 더넥스트 연금플래너'와 영업점에서 제공하는 '하나 더넥스트 은퇴솔루션' 등 비대면·대면 모두를 아우르는 특화 서비스를 운영 중이다. 하나은행 관계자는 "올해 우리 사회가 초고령사회에 진입하면서 은퇴와 노후 준비에 대한 고객 관심이 더욱 높아지고 있다"며 "앞으로도 혁신적인 금융 서비스를 통해 고객의 안정적인 노후 소득 기반 마련에 기여하겠다"고 말했다.2025-04-10 07:03:00
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한국투자증권, 퇴직연금 실물이전 실적배당형 상품 급증 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 지난해 10월 퇴직연금 실물이전 제도 시행 이후(작년 11월 1일~3월 20일) 타사에서 이전된 퇴직연금 확정기여형(DC)·개인형퇴직연금제도(IRP) 적립금 중 61.2%가 실적배당형 상품에 투자됐다고 4일 밝혔다. 실적배당형 상품의 비중은 작년 11월 초 32.7%에 그쳤지만 지난달 27일 기준 61.2% 늘었다. 한국투자증권은 타사에서 실물 또는 현금으로 이전된 적립금이 실적배당형에 재투자된 것으로 분석한다. 상품별로 살펴보면 △상장지수펀드(ETF) 27% △펀드 20.8% △채권 13.4%에 투자됐다. 또 실물이전 제도 시행으로 적립금 중 71.7%가 기존에 운영 중인 상품에 그대로 옮겨졌다. 이전 고객의 나이대는 △50대 38.8% △40대 24.2% △30대 18.4% △60대 이상 15.1% 순으로 많았다. 한국투자증권은 연금 수익률에 직접적인 영향을 받는 중장년층이 제도 시행 초기 이전에 나선 것으로 평가한다. 김순실 한국투자증권 퇴직연금운영본부장은 "연금자산을 적극적으로 운용해 수익률을 높여야 한다는 인식이 확산되며 실적배당형 상품 투자 비중도 자연스럽게 증가하고 있다"며 "실물이전 제도 도입 초기 한국투자증권으로 가장 많은 퇴직연금 적립금이 순유입되고 있는 만큼, 고객들의 투자 편의와 수익률 제고를 위한 시스템 정비와 인적 역량 향상에 집중하겠다"고 설명했다.2025-04-04 17:57:55
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"ETF로 더 크게"…신한은행, 퇴직연금 이벤트 [이코노믹데일리] 신한은행은 확정기여형(DC) 퇴직연금 및 개인형IRP 가입 고객을 대상으로 다양한 퇴직연금 이벤트를 시행한다고 1일 밝혔다. 먼저 이날부터 오는 30일까지 확정기여형(DC) 퇴직연금퇴직연금 및 개인형IRP 가입 고객 대상으로 '퇴직연금 노후준비, ETF로 더 크게!' 이벤트를 진행한다. 이벤트 기간 중 상장지수펀드(ETF) 총 매수금액 △100만원 이상 500만원 미만 고객 '스타벅스 부드러운 디저트세트(500명)' △500만원이상 'BHC 후라이드치킨세트+콜라세트(500명)' 등 총 1000명에게 추첨을 통해 경품을 제공한다. 아울러 이날부터 올해 말까지는 확정기여형(DC) 퇴직연금 고객 중 개인형IRP를 신규 가입한 선착순 1만명에게 스타벅스 아메리카노 커피 쿠폰을 제공하는 'DC+IRP 신한과 함께라면 든든' 이벤트도 진행한다. 이벤트 참여 방법은 해당 이벤트 페이지에서 '이벤트 참여하기' 버튼을 클릭하면 된다. 신한은행 관계자는 "고객 맞춤 ETF 상품을 선택해 수익률을 관리하시고 세제혜택을 갖춘 IRP로 절세도 챙기시길 바란다"며 "앞으로도 신한은행을 믿고 맡겨 주시는 퇴직연금 고객에게 보다 체계적인 고객관리체계 기반 전문적인 서비스로 금융 솔루션을 제시하겠다"고 말했다.2025-04-01 17:52:36
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KB증권, 'IRP·연금저축 실물이전&순입금' 이벤트 운영 [이코노믹데일리] KB증권이 오는 5월 31일까지 'KB 개인형퇴직연금(IRP) 실물이전&순입금'과 'KB 연금저축 이전&순입금 이벤트를 운영한다고 31일 밝혔다. KB IRP 실물이전&순입금 이벤트에서는 기간 내 IRP 신규 개설한 고객(확정급여형·확정기여형 제외)이 10만원 이상 입금 시 5000원 신세계상품권을 제공한다. 타사 IRP에서 실물이전하거나 순입금할 경우 △100만원 이상 500만원 미만 1만원 △500만원 이상 2000만원 미만 2만원 △2000만원 이상 3만원 신세계상품권을 제공한다. 타사 이전 고객은 실물이전 금액을 2배로 인정한다. 추가로 이벤트 기간 내 IRP 계좌에서 상장지수펀드(ETF)나 펀드를 100만원 이상 순매수할 경우 1만원 신세계 상품권을 증정한다. 다음으로 연금저축 이전&순입금 이벤트에서는 연금저축계좌에서 이전하거나 순입금한 개인 고객에 상품권과 경품을 지급한다. KB증권 연금저축계좌에 이전 또는 순입금 금액 구간에 따라 전원에게 최대 100만원의 신세계 상품권을 증정하며, 타사에서 이전 시 순입금 금액의 2배를 인정한다. 순입금 금액별 △100만원 이상 500만원 미만 1만원 △500만원 이상 2000만원 미만 2만원 △2000만원 이상 5000만원 미만 5만원 △5000만원 이상 1억원 미만 10만원 △1억원 이상 3억원 미만 30만원 △3억원 이상 5억원 미만 70만원 △5억원 이상 시 100만원 신세계 상품권을 증정한다. 타사 이전 시 순입금액을 2배로 산정한다. 이벤트 종료 후 추첨을 거쳐 △세라젬M8 1명 △갤럭시S25 U 3명 △다이슨에어랩 10명 △애플워치10 10명 △1만원 신세계상품권 1000명에게 지급한다. 이벤트는 신청이 필수다. 두 이벤트 모두 6월 한 달간 잔고를 유지해야 한다. KB증권의 IRP와 연금저축계좌는 전국 영업점과 모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB M-able(마블)'에서 개설할 수 있다. 자세한 내용은 영업점과 고객센터에서 문의 가능하다. 손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "연금의 수익률을 높이기 위한 고객 니즈가 높아지고 있으며, 특히 ETF에 대한 고객들의 관심과 투자 비중이 상승하고 있다"며 "연금계좌에서 ETF 투자를 보다 쉽게 할 수 있도록 최근 MTS 메뉴 체계를 개편했다"고 말했다.2025-03-31 09:08:00
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퇴직연금 '실물이전' 수혜는…미래에셋·삼성證, '폭풍 질주' [이코노믹데일리] 지난해 퇴직연금 실물이전 제도 시행 이후, 미래에셋증권과 삼성증권이 머니무브(자금이동)를 주도하며 빠르게 성장하고 있다. 업계 전문가들은 이들이 올해도 퇴직연금 시장에서의 경쟁을 계속 이끌 것으로 보고 있다. 28일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 국내 증권사(대신·미래에셋·삼성·신영·신한·우리·유안타·하나·한국·한화·현대차·iM·KB·NH투자증권) 14곳의 퇴직연금 적립금은 지난해 4분기 기준 103조9257억원으로 집계됐다. 증권사 퇴직연금 시장 규모가 사상 처음으로 100조원 넘어선 것이다. 증권사의 4분기 퇴직연금 적립금은 지난 3분기(96조5328억원) 대비 7.66%(7조3929억원) 늘었는데 금융업권 중 가장 컸다. 같은기간 퇴직연금 적립금은 은행이 7.34%(210조2811억원→225조7726억원), 보험이 4.54%(93조2751억원→97조5079억원) 증가했다. 증권사 퇴직연금 시장이 급성장한 이유는 작년 도입된 퇴직연금 실물이전 제도 영향이 작용했다. 지난해 10월 31일부터 시행된 퇴직연금 실물이전 제도는 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융 상품을 해지하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 서비스다. 본래 금융회사를 옮기려면 모두 매도하고 현금으로 이전해야 했다. 퇴직연금 자금 유입이 가장 컸던 곳은 미래에셋증권이었다. 미래에셋증권에 따르면 실물이전 제도 후 이달 21일까지 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP), 개인연금이 1조1563억원이 유입됐다. 미래에셋증권은 이전 배경에 대해 우수한 연금 운용 성과가 주효했다고 평가한다. 실제로 미래에셋증권의 원리금 비보장 상품 1년 수익률은 DC형이 12.17%, IRP가 12.48%로 집계돼 투자금융업계 중 가장 높은 수익을 기록했다. 정효영 미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 "실물이전 제도 도입 이후 연금 자산의 흐름이 보다 역동적으로 바뀌고 있다"며 "연금 고객들이 미래에셋증권을 통해 성공적인 자산운용과 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 모든 지원을 아끼지 않을 것"이라고 설명했다. 삼성증권의 성장세도 눈에 띈다. 삼성증권은 1분기 만에 1조2747억원 늘었다. 삼성증권의 연금잔고는 지난달 기준 22조500억원을 기록했다. 퇴직연금(DB·DC·IRP) 잔고는 올해 들어 5.6% 확대되면서 증권사(잔고 1조원 이상) 중 증가율이 가장 높았다. 특히 DC형과 IRP 잔고는 각각 5.1%, 9.8% 증가한 것으로 나타났다. 삼성증권은 다이렉트 IRP, 3분 연금, 연금 S톡, 연금센터 등 가입자 중심 연금 서비스가 잔고 성장을 견인했다고 설명한다. 삼성증권 관계자는 "최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다. 올해 투자금융업계의 퇴직연금 시장 선점 경쟁은 더욱 치열해질 전망이다. 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스가 속속 출시되고 있고 금융당국이 상반기 중 퇴직연금 수익률 개선 방안 발표를 예고했기 때문이다. 이석훈 자본시장연구원 선임연구위원은 "올해 자산관리 수요의 증가로 퇴직연금 적립, 디폴트옵션, 타깃데이트펀드(TDF) 등으로 퇴직연금 잔고의 증가세는 가속화될 전망"이라고 관측했다.2025-03-28 17:23:49
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미래에셋증권, 퇴직연금실물이전 시행 후 1조1463억 이전 [이코노믹데일리] 미래에셋증권은 지난해 10월 도입된 퇴직연금 실물이전 제도 시행 후 확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP), 개인연금 계좌 등으로 1조1463억원이 이전됐다고 26일 밝혔다. 특히 실물이전 대상에 포함되지 않는 개인연금 계좌에서 이동이 급증했다. 미래에셋증권은 고객들이 투자를 통한 연금 자산 확대와 수익률 제고에 관심이 늘었고 연금 운용 성과에 신뢰도 강화된 영향이라 봤다. 금융감독원 퇴직연금 공시에 따르면 지난해 4분기 기준 미래에셋증권 DC∙IRP 원리금 비보장 상품 1년 수익률은 각각 12.17%, 12.48%로 투자금융업계 1위를 기록했다. 정효영 미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 "실물이전 제도 도입 이후 연금 자산의 흐름이 보다 역동적으로 바뀌고 있다"며 "연금 고객들이 미래에셋증권을 통해 성공적인 자산운용과 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 모든 지원을 아끼지 않을 것"이라고 말했다.2025-03-26 10:07:44
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삼성증권, 총 연금잔고 22조 경신…두 달간 6% ↑ [이코노믹데일리] 삼성증권이 총 연금 잔고(평가금 기준)가 두달새 1조2000억원 늘어난 22조5000억원을 기록했다고 24일 밝혔다. 확정기여형(DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 잔고는 같은 기간 각각 5.1%, 9.8% 확대됐다. 확정급여형(DB)형, DC형, IRP를 모두 합한 잔고는 두 달 간 5.63% 급증하며 증권사(퇴직연금 잔고 1조원 이상) 중 상승률 1위를 차지했다. 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 '삼성증권 디폴트옵션 고위험 포트폴리오2'는 지난 2월 기준 퇴직연금 디폴트옵션 고위험군 1개월 수익률에서 1위를 차지했다. 저위험군 상품에서는 '삼성증권 디폴트옵션 저위험 포트폴리오2'가 1년 수익률 1위를 달성했다. 삼성증권은 가입자 중심 연금 서비스가 연금잔고 고속 성장을 견인했다고 평가한다. 삼성증권은 지난 2021년 '타이렉트 IRP'를 출시해 퇴직연금 최초 운용·자산관리 수수료를 무료로 적용했고 가입 서류 작성 및 발송 과정을 간소화한 '3분 연금' 서비스를 출시했다. 또 삼성증권 모바일트레이딩시스템(MTS) '엠팝(mPOP)'에서는 '연금 S톡', 오프라인에서는 서울·수원·대구에 연금센터를 신설해 서비스를 제공 중이다. 이성주 삼성증권 연금본부장(상무)은 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로서서 최선을 다할 것"이라고 말했다.2025-03-24 11:35:36
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KB증권, '중개형 ISA 입금&투자' 이벤트 운영 [이코노믹데일리] KB증권이 오는 5월 31일까지 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 개인 고객을 대상으로 '중개형 ISA 입금&투자' 이벤트를 운영한다고 10일 밝혔다. 이벤트 기간 KB증권 중개형 ISA를 신규 개설하고 10만원 이상 순입금한 고객 전원에 투자지원금 5000원을 제공한다. 또 신규·기존 고객이 순입금(이전)한 금액에 따라 최대 30만원 상품권을 지급한다. 타사 이전 시 2배로 인정한다. 추가로 중개형 ISA에서 300만원 이상 금융상품 순매수 시 상품권 2만원을 추가로 증정한다. 금융상품 대상은 펀드(상장지수펀드, 머니마켓펀드, 채권형, 초단기채 제외), 파생결합증권(주가연계증권, 주가연계파생결합사채), 장외채권(환매조건부채권 제외)이며, 상품별 매수 금액은 합산된다. 이벤트 신청은 필수이며, 6월 30일까지 중개형 ISA 내의 순입금액과 순매수액의 잔고를 유지해야 혜택이 적용된다. 중개형 ISA 계좌는 KB증권 전국 영업점과 모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB M-able(마블)'에서 개설할 수 있다. 이벤트 관련 자세한 내용은 영업점이나 고객센터에서 문의하면 된다. 손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "중개형 ISA는 절세하며 다양한 자산으로 분산 투자를 원하는 투자자라면 연금저축, IRP와 함께 반드시 보유해야 할 필수 계좌"라며 "고객 편의를 위해 MTS 내에서 ISA 투자 자산과 절세 효과를 손쉽게 조회하고 관리할 수 있도록 다양한 기능을 제공하고 있다"고 설명했다.2025-03-10 11:02:27
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하나銀, 서초동에 '하나더넥스트 라운지'·'연금 더드림 라운지' 공동 오픈 [이코노믹데일리] 하나은행은 시니어 세대를 위한 전문 대면 상담 채널인 '하나더넥스트 라운지'와 연금 VIP 고객 전문 대면 상담 채널인 '연금 더드림 라운지'를 공동 오픈했다고 6일 밝혔다. 지난 4일 서울시 서초구 서초동에 오픈한 서초동 라운지는 '하나더넥스트 라운지'와 '연금 더 드림 라운지'를 같은 공간에 배치함으로써, 자산관리 명가 하나은행이 자랑하는 은퇴 설계 시스템과 전문 인력들의 서비스를 원스톱으로 제공하는 게 특징이다. 먼저 '하나더넥스트 라운지'는 하나은행 거래 여부와 상관없이 누구나 무료로 △은퇴 필요 자금 분석 △은퇴 후 현금흐름 진단 △위험보장 분석 △자산 포트폴리오 상담 △상속과 증여 등의 주제로 은퇴설계 전문가와의 1대1 상담을 제공한다. 또 기존에 을지로와 선릉역 '하나더넥스트 라운지'에서 개최되는 챗GPT 세미나, 와인클래스, 미식클래스 등 △건강관리 △취미생활 △시니어 교육 등의 비금융 서비스도 함께 제공된다. '연금 더드림 라운지'는 1억원 이상 개인형 퇴직연금(IRP) 또는 확정기여형(DC)를 보유 중인 개인 고객을 대상으로 △연금자산 종합컨설팅 △은퇴 전 후 재무설계 △절세방법 등 세무 상담을 포함한 1대1 맞춤 연금 솔루션을 제공한다. 특히 이번에 신설된 '연금 더드림 라운지 서초'에는 프라이빗 뱅커(PB) 경력 15년 이상의 연금전문가를 배치해 은퇴 준비부터 연금 수령까지 생애 전반에 걸친 체계적인 연금솔루션을 제공할 계획이다. 하나은행 관계자는 "이제 우리나라도 본격적으로 초고령사회로 진입된 만큼 은퇴 전후 노후 준비에 대한 관심이 나날이 높아지고 있다"며 "하나은행은 체계적인 은퇴준비를 통해 고객들의 풍요로운 노후 설계를 위해 앞으로도 전문적인 상담채널을 지속적으로 확대할 계획"이라고 말했다.2025-03-06 16:07:31
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신한투자증권 맞춤형 대면 연금컨설팅 만족도 조사...만족 고객 89% [이코노믹데일리] 신한투자증권이 자산관리컨설팅부 전문 컨설턴트·담당 프라이빗 뱅커(PB)를 통한 맞춤형 대면 연금컨설팅 서비스를 받은 고객 100명을 대상으로 한 심층 조사 및 분석 결과를 28일 공개했다. 조사 대상은 지난해 8월 이후 6개월간 퇴직연금 실물이전을 진행한 퇴직연금 잔고 1억원 이상 확정기여(DC)형 퇴직연금·개인형 퇴직연금(IRP) 고객이다. 조사 항목은 △컨설팅 만족도 △투자정보의 유용성 △상품 변경 여부 △관심 투자지역 △서비스 신뢰도 등으로 지난 12일부터 16일까지 조사해 70%의 응답률을 기록했다. 조사 결과 컨설팅 만족도 항목에서 "매우 만족" 과 "만족"의 응답 비율은 89%를 기록했다. "컨설팅이 유용했다"는 응답은 84%였다. 향후 정기적인 맞춤형 대면 연금컨설팅 서비스를 받을 의향이 있는지에 대한 질문에는 응답자의 90%가 "긍정적"이라고 답변했다. 또한 상품을 변경했다는 응답자는 61%로 이 중 64%가 예금 및 현금성 자산을 금융투자 상품으로 전환했다. 고객들이 전환한 금융투자 상품 유형과 비율은 △해외 상장지수펀드(ETF) 47% △해외 펀드 24% △국내 ETF 19% △국내 펀드 7% △기타 3% 순이었다. 신한투자증권은 이러한 조사 결과에 맞춰 단순 원리 보장형 상품의 나열보다는 장기적인 연금자산 운용을 위한 다양한 투자 상품을 고객 수요에 맞게 제공하고 있다. 임혁 신한투자증권 자산관리그룹장은 “고객들이 분산과 장기투자의 힘을 믿고 긴 여정에 나설 수 있도록 고객 니즈를 반영한 운용 전략과 서비스를 강화해 나갈 것”이라고 전했다.2025-02-28 14:30:55
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농협은행, 은행권 퇴직연금 최초 '미국양자컴퓨팅 ETF' 판매 개시 [이코노믹데일리] NH농협은행은 국내 은행권 퇴직연금 최초 확정기여형(DC)·개인형 퇴직연금(IRP) 고객을 대상으로 한 '키움(KIWOOM) 미국양자컴퓨팅 상장지수펀드(ETF)'를 출시한다고 27일 밝혔다. 해당 상품은 양자컴퓨팅 기술의 발전 가능성을 반영해 아이온큐 등 양자 컴퓨팅 관련 미국 핵심 기업에 분산 투자하는 국내 최초 ETF다. 신산업 혁명의 핵심 기술로 주목받고 있는 양자컴퓨터는 큐비트 기반의 고성능 연산 능력으로 기존 컴퓨터보다 압도적인 속도를 제공, 금융·제약·보안 등 다양한 산업에서 파괴적 혁신을 불러올 것으로 기대되는 미래산업이다. 농협은행 관계자는 "퇴직연금ETF 상품으로 글로벌 신성장산업 투자 상품과 고배당 및 가치주 상품 등 타사업자들과 차별화된 상품 라인업을 구성하고 있다"며 "이번 은행권 퇴직연금사업자 최초 미국양자컴퓨팅 ETF 출시를 바탕으로, 앞으로도 퇴직연금 고객들의 장기적인 자산 성장과 우수한 수익률 달성을 위한 경쟁력있는 상품 소싱 및 출시에 힘쓰겠다"고 말했다.2025-02-27 10:57:53
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