하나증권-이크레더블, 업무협약 체결 하나증권이 이크레더블과 전날 서울 영등포구 여의도 본사에서 업무협약을 체결했다고 27일 밝혔다. 이크레더블은 한국기업평가 자회사로 기업 신용평가와 기술 가치를 평가해 기술신용등급을 제시한다. 하나증권은 이번 협약을 통해 이크레더블과 잠재적 성장 가능성이 있는 비상장 기업을 발굴하고 기업 성장 과정에 필요한 여러 금융 솔루션을 제공할 예정이다. 이크레더블이 보유한 기술가치평가 노하우를 활용해 기술 특례 상장 전 모의 평가를 거쳐 비상장 기업이 상장 가능성을 높이고, 지적재산권에 대한 담보 가치 평가도 수월해져 성장 기업들의 자금 조달이 원활해질 것으로 기대한다. 강성묵 하나증권 대표이사는 "우수한 기술력을 가진 기업들에게 맞춤형 금융 솔루션을 제공해 상장과 함께 대표기업으로 성장하도록 아낌 없는 지원을 다하겠다"고 설명했다. 민영창 이크레더블 대표이사는 "이번 협력이 기술력을 갖춘 다양한 비상장 법인들에게 자금 확보의 어려움을 해소해 기업 성장을 지원하고 기술기업들이 상장으로 나아가는 계기가 되기를 바란다"고 말했다.

2024-09-27 10:33:16

한국투자증권, 10월 주식 투자자 교육 진행 한국투자증권이 다음 달부터 한 달간 서울 중구 충정로 교육센터에서 '주식 투자자 교육'을 진행한다고 27일 밝혔다. 개인 고객에 성공적인 투자를 지원하고 건전한 투자 문화를 조성한다는 취지다. 국내외 주식 거래에 이용할 수 있는 모바일트레이딩시스템(MTS)·홈트레이딩시스템(HTS) 활용법을 위주로 교육한다. 구체적으로 △주식 주문 방법 △화면 설정 및 특화 주문 △차트 활용법 및 리스크 관리 기법 등 매매에 적용할 수 있는 정보와 팁을 설명할 예정이다. 교육은 10회차로 구성됐고, 관심 주제에 따라 강의를 선택해 들을 수 있다. 1차시, 10차시 과정에서는 전기통신금융사기(보이스피싱) 예방을 위해 보이스피싱 특징과 사례에 대한 교육도 실시한다. 해당 교육은 한국투자증권 고객이라면 무료로 참가할 수 있고, 강의당 선착순 34명을 모집한다. 참가 신청과 문의는 한국투자증권 홈페이지와 고객센터에서 가능하다.

2024-09-27 10:31:07

KB증권, '다이렉트인덱싱' 신규 프리셋 2건 출시 구성종목 내 저평가된 퀄리티 종목 찾기!' 프리셋을 오픈했다. DB하이텍, 파마리서치, 종근당 등 밸류업 지수 내에서 저평가된 퀄리티 종목을 위주로 포함했다. KB증권은 해당 프리셋을 통해 관련 상품 출시 전에도 투자자들이 밸류업 지수에 편입된 종목을 선별해 투자할 수 있을 것으로 기대한다. 윤만철 KB증권 고객솔루션총괄본부장은 "투자자들이 밸류업 지수를 다각도로 활용해 자신만의 포트폴리오로 순발력 있게 투자할 수 있는 유용한 솔루션"이라며 "관련 상품 출시 전에도, 자신의 투자스타일에 맞게 개인화된 포트폴리오로 투자할 수 있도록 발 빠르게 신규 프리셋을 오픈했다"고 설명했다. 투자에 대한 자세한 내용은 KB증권 모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB M-able(마블)'이나 홈페이지, 고객센터에서 확인 가능하다. 다이렉트인덱싱 비대면 서비스는 투자자문 계약 체결 시 투자자문 보수가 있으나, 수취 수수료에 한해 매매 수수료 혜택을 제공하고 있다.

2024-09-27 10:07:02

밸류업 지수에 KB·하나는 빠지고 하이닉스 포함된 이유에 입 연 거래소 한국거래소가 오는 30일 공개되는 'KRX 코리아 밸류업 지수(이하 밸류업 지수)'에 대해 논란이 커지자 발표 이틀 만에 해명하고 나섰다. 26일 한국거래소는 서울 영등포구 여의도 서울사옥에서 긴급브리핑을 열고 '코리아 밸류업 지수 관련 주요 언론보도 내용에 대한 설명'을 진행했다. 일각에서 지수에 편입될 것으로 봤던 KB금융과 하나금융이 밸류업 지수에 제외된 이유에 양태영 유가증권시장본부 본부장은 "주주환원 등 특정 요건이 우수하지만 여타 질적 요건이 미흡한 기업의 경우 미편입될 수 있다"며 "KB금융의 경우 자기자본이익률(ROE) 요건이, 하나금융은 주가순자산비율(PBR) 요건이 미달했다"고 설명했다. 이부연 경영지원본부 상무는 "KB금융의 ROE 비율은 8.2%로 산업군 내에서 상위 50%에 포함되지 못해 5단계 스크러닝 마지막 단계에서 제외됐다"고 말했다. 이 상무는 시장 기대치와 달랐다는 지적에 "밸류업 지수에 고배당주가 포함될 것이라고 시장에서 예상했다"며 "시장을 대표하는 지수이자 밸류업이 잘 이뤄지고 있는 종목으로 구성하는 것이 중요하다고 본 거래소 입장과 이견이 있었다고 생각한다"고 덧붙였다. 또 스크러닝(기준) 2단계 수익성 기준을 충족하지 못한 SK하이닉스가 편입된 이유에 정 본부장은 "산업 및 시장 대표성, 지수 내 비중(15%), 최근 실적 및 향후 실적 전망치, 업계 의견 등을 종합적으로 고려해 지수 잔류가 결정됐다"고 해명했다. 밸류업 지수에 포함된 100개 종목 중 5단계 스크러닝을 통과 못해 편출이 보류된 종목은 SK하이닉스가 유일하다. 정 본부장은 "지수 비중이 15%에 육박하고 작년 실적이 좋지 않았지만 반기 기준으로 올해 영업이익이 5조를 상회한다"며 "SK하이닉스를 올해 편입하지 않고 내년 정기 심사 때 반영할 경우 시총 기준으로 교체 비중이 3%를 초과하는 문제가 발생해 현실적인 부분이 고려됐다"고 해명했다. 이 상무는 "일시적으로 편입 기준을 맞추지 못했지만 곧바로 편입이 확실시될 경우 편출시켰을 때 시장의 안정성이 심하게 떨어지고 주식 변동이 크다는 점을 감안했다"고 설명했다. 업계에서는 주주환원에 인색한 엔씨소프트, 자사주 소각이 미흡한 DB하이텍도 밸류업 지수 종목에 포함된 점에 의아하다는 평가를 내놨다. 이에 이 상무는 "일부 기업에 부적절하다는 평가가 있는 것은 사실이지만 거래소가 주관적 평가를 전부 반영하는 것은 어려움이 있다"며 "객관적이고 정량적인 지표를 중심으로 지수를 구성하는데 주력했다"고 말했다. 거래소는 주주환원 규모가 밸류업 지수 종목 선정에 있어 절대적 고려 요소가 아니라는 입장이다. 주주환원만을 선정 기준으로 할 경우 기업가치 성장이 중요한 고성장 기업이 상대적으로 불이익을 받을 우려가 있다는 것이 그 근거다. 일각에서 제기하는 문제점을 고려해 거래소는 연내 종목 변경을 검토하겠다고 입장을 선회했다. 양 본부장은 "각계 전문가 의견과 향후 기업가치 제고 계획 공시 추이 등을 감안하여 올해 내 구성 종목을 변경하는 방안에 대해서도 적극 검토할 계획"이라고 말했다. 거래소는 내년 6월 정기 심사에서 1년 동안 공시를 한 기업에 대한 평가를 진행할 예정이다. 공시와 이행에 대한 평가에서 우수 기업 선정 시 최소 요건 충족 시 특례 편입을 실시할 계획이다. 오는 2026년부터 6월 정기 변경 때부터는 공시 기업에 국한해 편입 자격 부여한다는 입장이다.

2024-09-26 18:25:56

올해 세수 결손 30조…기재부 "자산시장·법인세 부진" 기획재정부가 세수 재추계를 실시한 결과 올해 국세 수입이 예산 대비 30조원이 부족할 것으로 관측됐다. 지난해에 이어 2년 연속 세수 펑크가 발생한 가운데 자산시장 부진과 법인세 결손에 따른 영향이 컸던 것으로 풀이된다. 26일 기획재정부가 발표한 '세수 재추계 결과 및 재정 대응방향'에 따르면 올해 국세수입이 기존 예산 대비 29조6000억원(세입 예산의 8.1%)이 부족할 것으로 전망됐다. 재추계 결과 올해 국세 수입은 337조7000억원이다. 지난 2023년과 더불어 2년 연속 세수 부족이다. 역대 최대 세수 결손을 보였던 지난해(56조4000억원)보다는 26조8000억원 감소했다. 기재부는 올해 세수 결손이 작년 기업 영업이익 감소, 고금리 장기화에 따른 자산시장 부진에 기인할 것이라 예측했다. 지난해 글로벌 교육 위축, 반도체 업황 침체 등으로 법인세 세수 감소 폭이 예상보다 커졌고, 부동산 경기 침체로 양도소득세 등 자산시장 관련 세수가 부진한 탓이다. 법인세 결손이 14조5000억원으로 절반 가까이 차지했다. 양도소득세도 기존 계획 대비 5조8000억원이 부족한 것으로 드러났다. 또 유류세 인하 조치로 교통·에너지·환경세에서 4조1000억원의 결손이 발생할 것으로 보인다. 다만 총 국세 중 부가가치세에서 유일하게 2조3000억원 플러스를 보였다. 앞서 정부는 세수추계 오차를 축소하고자 △민·관 합동 세수추계위원회 설치 △법인세·양도세 등 추계모형 재설계 △시장자문단 신설 △국제통화기금(IMF) 기술 자문 △공시대상기업진단의 중간예납 시 가결산 의무화 방안 등을 추진했다. 정부는 내년부터 국회 예정처, 한국조세재정연구원, 한국개발연구원 등 세수추계 전문기관이 모든 단계에 참여할 수 있도록 세수 추계 절차를 개편한다. 또 인공지능(AI)과 빅데이터를 활용해 미시 과세정보 활용 확대 방안을 검토할 예정이다. 기재부는 "올해 추계오차가 최근 3년 대비 감소할 것으로 전망된다"며 "정부는 4년 연속 세수오차가 반복된 상황을 엄중히 인식하여 세수오차 원인을 분석하고, 세수추계를 근본적으로 개선할 계획"이라고 설명했다. 한편 최상목 부총리 겸 기획재정부 장관은 이날 국회 기획재정위 현안보고에서 세수 부족과 관련해 "외평기금과 관련해서 20% 범위 내에서 기금운용계획 변경하는 것을 현재 단계에서 검토하고 있지 않다"고 말했다.

2024-09-26 15:28:51

미래에셋증권, 엔화 환매조건부채권 잔고 300억엔 돌파 미래에셋증권이 일본 엔화 환매조건부채권(RP) 상품의 판매 잔고가 300억엔(약 2790억원)을 넘었다고 26일 밝혔다. 외화 RP는 외화나 원화 표시 채권을 담보로 외화 자금을 약정 수익률에 따라 단기 운용하는 상품이다. 엔화 RP는 수시형 세전 연 0.15%, 약정형 세전 연 0.20~0.25%(개인/법인, 지난 24일 기준) 수익률 상품으로 지난 6월 출시됐다. 미래에셋증권은 엔화자금 운용 수단 법인 수요와 엔화 반등을 기대하는 투자자 수요가 늘면서 잔고가 300억엔을 돌파한 것으로 보고 있다. 미래에셋증권은 미국 달러화, 일본 엔화, 주국 위원화 RP에 지난달 유로화 RP를 추가했다. 외화 예탹금에 대해 자동 RP를 매매해 주는 '자동매수형 RP' 상품에도 유로화 매매 가능 통화가 추가돼 예탁금 운용 효율성을 높였다. 외화 RP 상품 만기별 약정 수익률, 최소 매매액, 매매 시간, 중도 환매 이율, 온라인 거래 방법 등은 미래에셋증권 홈페이지, 홈트레이딩시스템(HTS), 모바일트레이딩시스템(MTS), 고객센터에서 확인 가능하다. 미래에셋증권 관계자는 "엔화 고정금리 상품에 대한 시장의 수요를 적시에 파악해 고객의 니즈에 부응하도록 선제적 상품 출시와 엔화표시 담보채권 확보에 심혈을 기울인 결과"라며 "향후 경쟁사들이 동일한 상품 출시에 나서더라도 투자적격등급 엔화채권을 지속적으로 확보해 상품 경쟁력을 유지해 나갈 것"이라고 설명했다.

2024-09-26 14:02:57

대신파이낸셜그룹, 사회복지시설에 옷 1만5000벌 기부 대신파이낸셜그룹이 사회복지시설에 새 옷 1만5000벌 가량을 기부했다고 26일 밝혔다. 독지가로부터 기증받은 옷 1만5302벌을 나주시, 서산시, 괴산군, 태안군 가족센터·계산원, 이화영아원, 어린엄마둥지, 금성원, 백민원, 성남보육원, 희망터전보육원, 서산 및 태안지역 아동센터연합회 등 15곳에 전달했다. 대신파이낸셜그룹은 지난 1991년 설립된 대신송촌문화재단과 함께 지역사회를 위한 기부활동을 지속하고 있다. 대신파이낸셜그룹은 작년까지 19년간 나주와 괴산지역 사회복지시설에 사랑의 성금을 전달했다. 사랑의 성금은 나주와 괴산지역 다문화가족센터, 사회복지시설, 지체장애인 보육시설 등을 지원하는데 쓰였다. 현재까지 5795명 학생에게 86억원의 장학금을 전달했다. 기업의 사회적 책임을 다하기 위해 아동과 취약계층 의료 지원 사업과 학술 연구 지원도 지속할 예정이다.

2024-09-26 10:39:17

한투-알시온, 해외부동산 투자자문 강화 MOU 체결 한국투자증권이 '알시온 그룹(Arceon Group)'과 업무협약(MOU)을 체결했다고 26일 밝혔다. 알시온 그룹은 미국 현지 부동산 시장에 투자를 희망하는 고액자산가, 다국적 기업·기관에 부동산을 자문하고 자산을 관리하는 회사다. 뉴욕 내 고급 주거용 및 상업용 부동산, 사무실 및 상가 임대 등 기업 리로케이션 지원에 전문성을 갖추고 있다. 한국투자증권 GWM(Global Wealth Management)은 이번 협약으로 패밀리 오피스(한 집안 또는 가문의 재산을 관리하는 회사)와 고액 자산가들에 대한 미국 부동산 투자 자문 역량을 강화할 수 있을 것으로 기대한다. 신경애 한국투자증권 GWM전략담당은 "이번 협약을 계기로 고객들에게 보다 빠르고 정확한 해외부동산 투자 정보를 제공할 수 있을 것으로 기대한다"며 "앞으로도 다양한 분야의 전문 회사들과 제휴해 자문 역량을 강화하고 시장 흐름에 한발 앞선 맞춤형 글로벌 자산관리 서비스를 제공할 계획"이라고 말했다. 한국투자증권은 지난 2022년부터 미국 부동산 투자 자문 서비스를 제공해 왔다. 현지 부동산 컨설팅 업체를 제휴를 맺어 여러 투자 기회와 현지 법인 설립·관리, 가족 해외 유학과 이민, 관련 세무·법무 자문을 지원하고 있다.

2024-09-26 10:36:13

KB證, 김성현·이홍구 대표 성적표 '합격'…투톱 체제 연임 '청신호' 김성현, 이홍구 KB증권 대표이사의 임기가 올해 동시에 종료되면서 이달부터 차기 대표이사 선임 절차에 돌입한다. 상반기 호실적으로 두 사람에 대한 연임에 긍정적 전망이 나오면서 각자대표 투톱 체제를 이어 갈 수 있을지 관심이 쏠린다. 25일 KB금융그룹에 따르면 김성현·이홍구 KB증권 대표이사의 임기가 올해 12월 31일 만료된다. KB금융은 오는 27일부터 계열사 대표이사 후보추천위원회(대추위)를 꾸려 대표 선임 절차를 본격적으로 시작한다. 증권 계열사 최고경영자(CEO) 대추위의 경우 임기 만료 한 달 전 경영승계 계획 수립을 위한 후보자군을 확정한 후 임기 만료 2주 전부터 단수 후보를 추천한다. 특히 올해의 경우 금융감독원이 작년 12월 '은행지주 지배구조에 관한 모범관행'을 발표해 이를 적용하면서 경영승계 절차가 한 달 일찍 시작됐다. 해당 관행에 따르면 차기 CEO 선임 시 현직 CEO 임기 만료 최소 3개월 전부터 경영승계 절차가 개시돼야 한다. 대추위는 양종희 KB금융 회장이 위원장으로, 오규택·최재홍·이명활·이재근 등 4명의 사외이사로 구성돼 있다. 다만 이재근 국민은행장은 규정에 따라 이해관계가 있는 안건 결의에는 참여하지 않는다. 올해 1월 KB증권의 김성현·이홍구 각자대표 체제가 발을 내디뎠다. 김 대표가 기업금융(IB) 부문을, 이 대표가 자산관리(WM) 부문을 담당하며 전문성을 높였다. 지난 2019년 취임한 김 대표는 올해까지 4연임에 성공했다. 김 대표는 대신증권 기업금융팀 팀장, 한누리투자증권 전무이사, KB투자증권 IB를 총괄한 뒤 KB증권에서 IB 총괄 부사장을 역임했다. 이 대표는 지난해 라임펀드 사태로 금융당국의 중징계를 받은 박정림 KB증권 대표이사가 계약 만료로 물러나면서 올해 새로 선임됐다. 이 대표는 현대증권 지점장, KB투자증권의 WM사업본부장을 거쳐 KB증권 WM영업총괄본부장과 부사장을 역임한 바 있다. 통상 신임 CEO에 2년의 임기를 보장하지만 김 대표 임기 만료 시점과 맞물려 이 대표에 1년 단임이 부여됐다. 상반기 KB증권이 호실적을 내면서 두 사람이 무난하게 연임에 성공해 각자대표 체제를 이어나갈 것으로 관측된다. KB증권의 상반기 연결 기준 당기순이익은 3795억원, 영업이익은 4967억원을 기록했다. 지난해 상반기 대비 각각 50.7%, 8.5% 증가했다. 지난 2017년 KB투자증권과 현대증권이 합병한 이래 반기 기준 최대 실적이다. 채권발행시장(DCM) 부문에서 상반기 대표주관 1위를 기록했다. 주식발행시장(ECM)에서는 상반기 HD현대마린솔루션 상장 대표 주관사를 맡으며 기업공개(IPO)에서 1위를 차지했다. WM 부문에서 상반기 금융상품 자산은 59조2000조원으로 집계됐다. 작년 말 51조원에서 6개월간 10조원 가까이 급등했다. KB금융 관계자는 취재진에 "대추위는 통상 비공개로 진행하기 때문에 구체적 날짜와 내용은 공개되지 않는다"고 설명했다. 이어 "대추위는 과반 이상이 사외이사로 구성되어 있으며 대추위에서 후보 추천 절차를 진행하고 최종적으로 대표이사 후보를 결정한다"고 말했다.

2024-09-26 06:00:00

'K-밸류업지수'에 금융株 와르르…하반기 투자 전략은 오는 30일 도입될 'KRX 코리아 밸류업 지수(이하 밸류업 지수)'에 밸류업 수혜주로 주목받던 금융주가 제외되면서 주가가 급락했다. 전문가들은 밸류업 지수에 대한 투자 전략으로 기대감이 낮았던 종목과 기업가치 제고 계획을 공시한 기업에 주목해야 한다고 조언한다. 한국거래소는 25일 KRX 은행지수가 전일 대비 3.56% 하락한 840.91에 마감했다고 밝혔다. 같은 날 KRX 보험지수와 KRX 증권지수도 각각 4.13%, 3.70% 하락한 채 거래를 마쳤다. 밸류업 지수에 포함된 금융주는 10개 종목에 불과한 데다 지수 편입을 예상하던 KB금융과 하나금융지주까지 제외되면서 실망감이 반영된 것으로 풀이된다. 이날 KB금융은 4.75% 떨어진 7만8100원, 하나금융지주는 3.19% 감소한 5만7700원에 거래를 마쳤다. 이부연 거래소 경영지원본부 상무는 "금융주에 대해 최근까지도 밸류업 지수에 들어가느냐, 안 들어가느냐에 대한 관심이 많았던 것으로 알고 있다"며 "은행주는 각각 선정 지표들에 대해 단계별로 산출한 결과 때문에 빠진 것으로 생각한다"고 설명했다. 밸류업 지수는 산업군별로 △정보기술 24종목 △산업재 20종목 △헬스케어 12종목 △자유소비재 11종목 △금융·부동산 10종목 △소재 9종목 △필수소비재 8종목 △커뮤니케이션 5종목 △에너지 1종목이 포함됐다. 전문가들은 지수 편입 기대감이 낮았지만 포함된 종목에 주목하라고 조언하며 기업가치 제고 계획을 공시한 기업이 수혜를 입을 것이라는 전망을 내놨다. 김대준 한국투자증권 연구원은 "은행주는 밸류업 공시 여부에 따른 인센티브로 인해 포함 유무가 결정된 것으로 판단한다"며 "밸류업 지수에 포함되지 못했다고 관심 대상에서 완전히 배제할 필요는 없다"고 분석했다. 조재운 대신증권 연구원은 "지수 구성에 여러 섹터를 편입하고자 하는 노력 덕에 정보통신(IT), 헬스케어 등 밸류업 기대감이 낮았던 종목이 다수 편입됐다"며 "밸류업 기대감이 낮았던 섹터와 종목 중 밸류업 기대감이 유입된 2월 후 주가 상승률이 높지 않고 기관 수급이 부진했던 빈집 종목에 주목할 필요 있다"고 전망했다. 이성훈 키움증권 연구원은 "밸류업 투자 관점에서 주목해야 할 요인은 기업들의 밸류업 정책 공시"라며 "기업들(에프앤가이드 제외)의 공시 이후 평균 수익률을 보면 평균적으로 12.4%의 수익률을 기록하며 양호한 흐름을 보이고 있다는 점을 확인할 수 있다"고 말했다.

2024-09-25 19:17:52

[부고] 윤숭상(다올투자증권 홍보팀 이사)씨 부친상 ▲ 윤태규(향년 87세)씨 별세, 이득우씨 남편상, 윤석상(신성씨앤피 대표이사)·윤미애·윤미순·윤선희·윤숭상(다올투자증권 홍보팀 이사)씨 부친상, 천정근·최보근씨 장인상, 이미경·이원희씨 시부상 = 25일 오후 12시14분, 태안보건의료원 상례원 2분향실, 발인 27일 오전 7시, 장지 태안군공설영묘전.

2024-09-25 17:25:52

지난달 주식 발행 75%↓…IPO 부재에 '가뭄' 지난달 주식 발행 규모가 직전 달에 비해 75% 급감하며 1조원 넘게 감소한 것으로 나타났다. 대형 기업공개(IPO)가 부재한 것에 기인했다. 25일 금융감독원이 발표한 '8월 중 기업의 직접금융 조달실적'에 따르면 지난달 주식·회사채 총 발행액은 20조1019억원으로 직전 달 대비 7%(1조5126억원) 감소했다. 특히 8월 주식 발행 규모는 건수는 14건으로 직전 달과 동일했지만 대규모가 부재하며 74.6% 급감한 3837억원을 기록했다. IPO는 전월 대비 9919억원(80.8%)이나 감소했다. 금감원은 "코스피 상장 목적 대규모 IPO가 부재한 가운데, 코스닥 IPO 규모도 941억원에서 지난달 235억원으로 전월 대비 크게 감소했다"고 설명했다. 유상증자도 전월보다 47.7% 감소한 1486억원으로 집계됐다. 중소기업 유상증자 규모가 크게 감소한 탓이다. 회사채는 금융채·자산유동화증권(ABS) 발행은 늘었지만 일반회사채 발행이 위축돼 직전 달 대비 1.9% 줄었다. 일반회사채 발행 규모는 지난달 1조3970억원으로 시설 자금 용도 발행이 전무하며 56.1% 감소했다. 한편 하반기 9500억원 규모 케이뱅크, 백종원 프랜차이즈 기업인 더본코리아 등 IPO 대어의 상장이 예정돼 있어 기대감을 높일 전망이다. 9500억원을 공모하는 케이뱅크는 다음 달 10~16일, 더본코리아는 15~21일 수요 예측을 진행한다.

2024-09-25 15:45:06