2025.04.03 목요일
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신영·하나·현대차·유진증권, 홈플러스 고소…"사기 혐의" [이코노믹데일리] 홈플러스 채권을 발행하고 판매한 증권사 연합이 홈플러스와 경영진을 사기 혐의로 고소하며 법적 대응에 나섰다. 1일 투자금융업계에 따르면 신영·하나·현대차·유진투자증권은 이날 오후 홈플러스와 홈플러스 경영진을 상대로 특정경제범죄가중처벌 등에 관한 법률 위반(사기) 등 혐의로 고소장을 제출할 것으로 전해졌다. 금융감독원에 따르면 홈플러스 '카드대금 기초 유동화증권(ABSTB·자산유동화 전자단기사채)' 발행 규모는 4019억원, 이중 개인 투자자 구매액은 177억원으로 집계됐다. 앞서 신영증권은 홈플러스가 신용등급이 강등되기 직전까지 ABSTB를 발행했다. 하나·현대차·유진투자증권은 이를 시중에 유통했다. 이들은 홈플러스가 신용등급 하향 가능성은 사전에 인지하고도 ABSTB 발행을 중단하지 않았고 이후 갑작스럽게 기업회생절차를 신청해 상환 책임을 투자자에 전가했다고 보고 있다. 금정호 신영증권 사장은 지난달 18일 국회 정무위원회 긴급 현안질의에서 "당연히 홈플러스가 신용등급 하락을 알았을 것"이라고 말한 바 있다.2025-04-01 10:47:49
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대체거래소 출범 후…'키움·미래에셋' 함박웃음 [이코노믹데일리] 국내 최초 대체거래소가 문을 연 지 한 달째를 맞은 가운데 거래대금이 10조원을 넘어서면서 빠른 성장세를 보이고 있다. 대체거래소 주요 수혜자로 키움증권과 미래에셋증권이 떠오르고 있어 리테일 시장에 새로운 변화를 불러올 수 있을지 주목된다. 31일 대체거래소 넥스트레이드에 따르면 지난 한 달간(4~28일 기준) 거래대금은 10조9883억원으로 집계됐다. 같은기간 한국거래소의 거래대금(330조2511억원) 대비 3.33%에 해당하는 수치다. 앞서 국내주식 시장에서 최초 대체거래소인 넥스트레이드는 지난달 4일 출범했다. 하루 12시간 운영하며 거래 시간에 따라 △프리마켓(오전 8시~8시 50분) △메인마켓(오전 9시~오후 3시 20분) △애프터마켓(오후 3시 40분~8시)으로 구분된다. 거래종목은 전날부터 기존 350개에서 800개(코스피 380 종목, 코스닥 420 종목)로 확대됐다. 다만 당초 거래대상에 포함됐던 '브릿지바이오테라퓨틱스', '앱클론', '이오플로우', 'HLB생명과학'은 관리종목·투자주의환기종목으로 지정되면서 최종적으로 제외됐다. 주차 별로 넥스트레이드 내 거래대금을 살펴볼 때 △1주차(4~7일) 799억원 △2주차(10~14일) 599억원 △3주차(17~21일) 6755억만원 △4주차(24~28일) 10조1730억원으로 나타났다. 특히 거래종목이 주마다 순차적으로 늘어난 까닭에 마지막 주차 거래대금은 첫 주보다 약 130배 급증했다. 출범 4주차의 경우 일평균 거래대금은 2조346억원으로 2조원을 넘어섰다. 이날까지 넥스트레이드 모든 시장에 참가하는 증권사는 15곳(교보·대신·미래·삼성·신한·유안타·키움·토스·하나·한국·한화·현대차·NH·LS·KB증권)이다. 프리마켓과 애프터마켓만 참여하는 증권사는 14곳(다올·메리츠·부국·신영·신한·우리·유진·카카오페이·케이프·한양·BNK·DB·IBK·iM·SK증권)이다. 이중 키움증권과 미래에셋증권이 대체거래소 도입으로 혜택를 받을 유력한 곳으로 꼽힌다. 브로커리지(위탁매매)에서 우위를 보이는 키움증권의 국내주식 시장점유율(MS)은 지난해 4분기 기준 29.4%로 선두를 달리고 있다. 대체거래소 수익에서도 기대감이 커지고 있는 것은 키움증권은 지난 20년 동안 주식시장 점유율 1위를 유지하고 있기 때문이다. 정태준 미래에셋증권 연구원은 "키움증권의 순영업수익 내 국내주식 위탁매매 수수료 수익의 비중은 커버리지 중 가장 높은 만큼 넥스트레이드 출범에 따른 거래대금 증가 수혜를 가장 크게 받을 것으로 예상한다"며 "모든 시장에 참여하는 증권사 중 한 곳이기 때문에 거래대금 확대 수혜를 온전히 받을 수 있을 전망"이라고 관측했다. 키움증권 다음으로 시장점유율이 높은 미래에셋증권에도 관심이 커지는 중이다. 미래에셋증권의 국내주식 MS는 지난해 기준 11.5%인데, 넥스트레이드에서도 키움증권 다음으로 높은 점유율을 확보하고 있다. 윤유동 NH투자증권 연구원은 "미래에셋증권의 넥스트레이드 점유율은 18%(2위)를 차지했다"며 "특별한 마케팅 없이 초기부터 점유율 상위를 등극한 것은 국내 위탁매매 시장 내 리테일·기관 고객의 영업력을 증명하는 유의미한 성과"라고 분석했다. 투자금융업계에서는 대체거래소 출범에 따른 리테일 실적 개선을 기대하면서 이는 대형사에 국한될 것이라고 우려한다. 설용진 SK증권 연구원은 "최근 넥스트레이드 출범에 따라 추가적인 거래대금 확대가 기대되는 점은 분명히 긍정적"이라며 "다만 중소형사는 수익 개선 영향보다 SOR(Smart Order Routing) 솔루션 도입 및 운영 비용 등으로 인한 지출 부담이 더욱 클 것으로 예상된다"고 전망했다.2025-04-01 09:45:26
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퇴직연금 '실물이전' 수혜는…미래에셋·삼성證, '폭풍 질주' [이코노믹데일리] 지난해 퇴직연금 실물이전 제도 시행 이후, 미래에셋증권과 삼성증권이 머니무브(자금이동)를 주도하며 빠르게 성장하고 있다. 업계 전문가들은 이들이 올해도 퇴직연금 시장에서의 경쟁을 계속 이끌 것으로 보고 있다. 28일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 국내 증권사(대신·미래에셋·삼성·신영·신한·우리·유안타·하나·한국·한화·현대차·iM·KB·NH투자증권) 14곳의 퇴직연금 적립금은 지난해 4분기 기준 103조9257억원으로 집계됐다. 증권사 퇴직연금 시장 규모가 사상 처음으로 100조원 넘어선 것이다. 증권사의 4분기 퇴직연금 적립금은 지난 3분기(96조5328억원) 대비 7.66%(7조3929억원) 늘었는데 금융업권 중 가장 컸다. 같은기간 퇴직연금 적립금은 은행이 7.34%(210조2811억원→225조7726억원), 보험이 4.54%(93조2751억원→97조5079억원) 증가했다. 증권사 퇴직연금 시장이 급성장한 이유는 작년 도입된 퇴직연금 실물이전 제도 영향이 작용했다. 지난해 10월 31일부터 시행된 퇴직연금 실물이전 제도는 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융 상품을 해지하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 서비스다. 본래 금융회사를 옮기려면 모두 매도하고 현금으로 이전해야 했다. 퇴직연금 자금 유입이 가장 컸던 곳은 미래에셋증권이었다. 미래에셋증권에 따르면 실물이전 제도 후 이달 21일까지 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP), 개인연금이 1조1563억원이 유입됐다. 미래에셋증권은 이전 배경에 대해 우수한 연금 운용 성과가 주효했다고 평가한다. 실제로 미래에셋증권의 원리금 비보장 상품 1년 수익률은 DC형이 12.17%, IRP가 12.48%로 집계돼 투자금융업계 중 가장 높은 수익을 기록했다. 정효영 미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 "실물이전 제도 도입 이후 연금 자산의 흐름이 보다 역동적으로 바뀌고 있다"며 "연금 고객들이 미래에셋증권을 통해 성공적인 자산운용과 안정적인 노후를 준비할 수 있도록 모든 지원을 아끼지 않을 것"이라고 설명했다. 삼성증권의 성장세도 눈에 띈다. 삼성증권은 1분기 만에 1조2747억원 늘었다. 삼성증권의 연금잔고는 지난달 기준 22조500억원을 기록했다. 퇴직연금(DB·DC·IRP) 잔고는 올해 들어 5.6% 확대되면서 증권사(잔고 1조원 이상) 중 증가율이 가장 높았다. 특히 DC형과 IRP 잔고는 각각 5.1%, 9.8% 증가한 것으로 나타났다. 삼성증권은 다이렉트 IRP, 3분 연금, 연금 S톡, 연금센터 등 가입자 중심 연금 서비스가 잔고 성장을 견인했다고 설명한다. 삼성증권 관계자는 "최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다. 올해 투자금융업계의 퇴직연금 시장 선점 경쟁은 더욱 치열해질 전망이다. 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스가 속속 출시되고 있고 금융당국이 상반기 중 퇴직연금 수익률 개선 방안 발표를 예고했기 때문이다. 이석훈 자본시장연구원 선임연구위원은 "올해 자산관리 수요의 증가로 퇴직연금 적립, 디폴트옵션, 타깃데이트펀드(TDF) 등으로 퇴직연금 잔고의 증가세는 가속화될 전망"이라고 관측했다.2025-03-28 17:23:49
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홈플러스 사태에 머리 맞댄 증권사…칼 빼든 신영증권 [이코노믹데일리] 법원에 기업회생절차를 신청한 대형마트 홈플러스 사태에 긴장감이 커지고 있는 가운데 후속 대응을 위해 금융투자업계가 한자리에 모였다. 유동화증권 발행을 주관한 신영증권은 소유주 MBK파트너스를 향해 법적 대응을 검토 중이라고 경고했다. 11일 금융투자업계에 따르면 전날 증권사와 자산운용사 약 20곳은 홈플러스 기업회생절차 대응책을 의논하고자 공동회의를 진행했다. 이날 회의는 홈플러스 카드대금 기초 유동화증권(ABSTB·자산유동화 전자단기사채)의 발행 주관사 신영증권이 주도했다. 홈플러스의 금융채권(금융사 부채·리스 부채 제외)은 카드대금채권을 기초로 발행된 유동화증권 약 4000억원, 홈플러스가 발행한 기업어음(CP), 전자단기사채 약 2000억원 등 모두 약 6000억원 규모로 알려졌다. 회의에서는 홈플러스 관련 단기채권 상품 판매 현황, 기업회생절차 예상 과정 등이 논의됐다. 신영증권 관계자는 "시장 관계자들을 대상으로 지금까지의 경과를 보고하기 위해 처음으로 마련한 자리였다"며 "구체적인 대응책이 논의된 것은 아니"라고 설명했다. 업계는 ABSTB의 채무 성격을 예의주시하고 있다. ABSTB는 마트사 카드 대금을 위주로 해 금융 채무와 상거래 채무 성격을 모두 지닌다. 홈플러스가 앞서 금융채무 상환은 보류하면서 상거래채무는 기존대로 변제하겠다는 입장을 보이면서 ABSTB가 금융채권으로 인정될 경우 여기에 투자한 개인·법인들의 피해가 커질 수 있기 때문이다. 이 경우 증권사들은 홈플러스 신용에 대한 위험을 투자자에게 정확히 안내하지 않고 금융상품을 판매했다는 불완전판매 문제가 불거질 수 있다. 앞서 신영증권은 홈플러스 최대주주 MBK파트너스 측과 만나 면담을 진행했다. 신영증권 관계자는 "MBK 측에서 비밀리에 만나달라고 요청했고, 이후 방문해 홈플러스의 기업회생절차를 신청할 때 금융 채무자들에게 피해를 줄 의향은 전혀 없었다는 취지로 설명했다"고 말했다. 신영증권은 MBK가 홈플러스 기업회생의 결정적 원인이 된 신용평가사들의 신용등급 하락 가능성을 사전에 파악했음에도 ABSTB를 발행했다고 보고 있다. 신영증권은 MBK를 사기혐의로 형사고발하는 방안도 고려 중이며 "고발보다는 긍정적 방향으로 해결할 수 있는 방법을 최우선으로 찾는란 입장을 밝혔다. 홈플러스 사태 여파가 커지면서 채권 일부를 포함한 펀드를 판매한 증권사도 속속 중단에 나섰다. 키움증권, KB증권, NH투자증권, 유진투자증권은 전날 홈플러스 채권 0.1% 포함한 '미래에셋 IPO 공모주 셀렉션 혼합자산투자신탁' 펀드를 투자자 보호라는 이유로 판매 중단했다. 유진투자증권도 판매 중단을 검토 중이다. 한편 홈플러스 유동화 전단채 피해자 비상대책위원회는 오는 12일 금융감독원에서 ABSTB를 전자상거래채권으로 인정해달라고 요구하는 집회를 개최한다.2025-03-11 11:32:31
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신영증권, '신영 아트업 장학증서 수여식' 실시 [이코노믹데일리] 신영증권이 서울 여의도 본사에서 '신영 Art-UP(아트업) 장학증서 수여식'을 실시했다고 27일 밝혔다. 수여식은 신영증권이 한국예술종합학교와 추진하는 장학사업(신영컬처챌린지·신영컬처드림업·신영뉴프론티어)을 결산하고자 마련됐다. 행사에는 신영증권과 한국예술종합학교 관계자, 사업별 장학생 및 수상자 등이 참석했다. 올해 10회째를 맞는 신영컬처챌린지는 학생들의 창작 음악을 후원하는 사업으로 비즈링과 신영아뜰리에 두 개 부문 나눠 운영됐다. 비즈링 부문 대상은 차태국, 은서영 학생의 '푸른 나무 아래서'가 수상했다. 푸른 나무 아래서는 경쾌하고 따뜻한 멜로디가 특징으로, 올해 신영증권의 통화연결음으로 사용된다. 신영아뜨리에 부문은 이하느리 학생의 '슈퍼마켓 뮤직 #2'가 선정됐다. 슈퍼마켓뮤직 #2S는 오는 6월 신영체임버홀에서 초연된다. 신영아뜰리에는 국내 음악계의 발전과 현대음악 창작을 지원하고자 신설된 부문으로, 한국예술종합학교의 우수 학생을 선정해 신영증권의 위촉작을 의뢰한다. 신영컬처드림업은 분야별 발전 가능성이 있는 학생을 선정해 전 세계 콩쿠르와 페스티벌에 참가할 수 있도록 실비를 지원하는 사업이다. 이번에는 30명의 학생이 지원했고 11명이 장학생으로 선정됐다. 신영뉴프론티어는 시각 예술 분야를 후원하는 사업으로 젊은 예술가에게 전시 기회를 부여한다. 총 48개 전시 계획안이 접수돼 8개 안이 최종 확정됐다. 전시는 오는 4월 서울 종로구에 위치한 '아트스페이스3'에서 개최될 예정이다. 신영증권 관계자는 "한국예술종합학교와 함께하는 장학사업을 통해 많은 학생이 다양한 분야에서 본인들의 잠재력을 마음껏 펼치게 되어 기쁘다"며 "앞으로도 더욱 다양한 방식으로 한예종 학생들의 성장을 응원하겠다"고 설명했다.2025-02-27 11:00:00
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대체거래소, 그것이 알고싶다 [편집자주] 국내 최초의 대체거래소(ATS)인 '넥스트레이드'가 다음 달 4일 출범한다. 지난 1956년부터 이어온 한국거래소 독점 체제에서 복수 경쟁 체제로 전환되면서 시장의 관심이 집중되고 있다. 새롭게 도입되는 거래시장에 대해 투자자가 궁금해할 만한 주요 변경 사항을 질의응답 형식으로 정리했다. [이코노믹데일리] ▶대체거래소란 국내 최초의 대체거래소(ATS, Alternative Trading System)인 넥스트레이드는 다자간 매매체결회사다. 정규 증권거래소의 매매체결 기능을 제공한다. ▶기존 한국거래소가 있는데 도입된 이유는 미국, 유럽, 일본 등 여러 선진국에서는 대체거래소를 도입해 정규거래소와 경쟁 체계가 마련돼 있다. 우리나라도 증권 유통시장 경쟁을 촉진해 자본시장의 효율성을 제고하고 투자자의 편의를 확대하고자 도입됐다. ▶거래 가능 시간은 하루 12시간 운영하며 현행(한국거래소 오전 9시~오후 3시 30분)보다 5시간 30분 늘어난다. 거래 시간에 따라 △프리마켓(오전 8시~8시 50분) △메인마켓(오전 9시~오후 3시 20분) △애프터마켓(오후 3시 40분~8시)으로 구성됐다. 사실상 미국주식 시장처럼 한국거래소 정규시장 전후로 추가 시장이 신설된 것이다. 다만 대체거래소에서는 한국거래소 개장 전 10분(오전 8시 50분~9시), 종가 단일가 매매 시간 10분(오후 3시 20분~30분)에는 한국거래소의 시가·종가를 산출하고 시세 조종을 방지하고자 일시적으로 거래가 중단된다. 대체거래소 시장의 가격 변동 폭은 전날 한국거래소 종가 기준 ±30%다. 한국거래소의 종가 ±30% 내외에서 대체거래소 다음날 시가가 결정된다. ▶거래 대상 종목은 거래 종목은 지수 구성종목, 시가총액·거래대금 상위 종목을 기준으로 코스피·코스닥에서 총 800개를 대상으로 한다. 단계별로 △1주차 코스피·코스닥 각 5건 △2주차 코스피·코스닥 각 50건 △3주차 코스피·코스닥 각 170건 △4주차 코스피·코스닥 각 170건씩 대상 종목이 공개된다. 1주차에는 △롯데쇼핑 △제일기획 △코오롱인더스트리 △LG유플러스 △S-Oil △골프존 △동국제약 △에스에프에이 △와이지엔터테인먼트 △컴투스 종목이 거래를 시작한다. 단 현재까지는 상장지수증권(ETN)과 상장지수펀드(ETF)는 거래 불가하다. ▶변경되는 거래 시스템은 '중간가호가'와 '스톱 지정가 호가'라는 새로운 주문 유형이 추가됐다. 중간가호가는 최우선 매수·매도 호가의 중간 가격으로 조정되는 시스템이다. 즉 최우선 매수 호가가 1만1000원, 최우선 매도 호가가 1만원으로 주문이 들어갈 경우 1만500원으로 조정된다. 스톱 지정가 호가는 투자자가 정한 특정 가격에 도달하면 지정가로 주문이 되는 유형이다. ▶투자자가 거래소를 택할 수 있나 투자자는 거래 수수료, 거래 속도 등 서비스를 고려해 한국거래소나 대체거래소 거래시장을 직접 지정할 수 있다. 이때 투자자가 선택하지 않을 경우 SOR(Smart Order Routing) 시스템을 통해 투자자에 가장 유리한 거래시장으로 주문이 자동으로 체결된다. SOR은 증권사 최선집행기준에 따라 설계된 시스템으로 각 시장별 거래데이터를 분석해 최적의 거래시장을 선택해 준다. ▶대체거래소의 수수료는 넥스트레이드의 수수료는 0.00134~0.00182%로 한국거래소보다 20~40% 낮은 수준이다. 넥스트레이드 측은 오는 4월 30일까지는 모든 거래에서 수수료를 면제한다고 발표했다. ▶참여하는 증권사는 다음 달 4일부터 참여하는 곳은 14곳(교보·대신·미래·삼성·유안타·키움·토스·하나·한국·한화·현대차·NH·LS·KB증권)이다. 프리마켓과 애프터마켓만 참여한 뒤 9월부터 모든 시장에 참가하는 곳은 14곳(다올·메리츠·부국·신영·신한·유진·카카오페이·케이프·한양·BNK·DB·IBK·iM·SK증권)이다. ▶추가로 거래 채널을 깔아야 하나 기존에 사용하던 홈트레이딩시스템(HTS), 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 그대로 대체거래소 거래를 할 수 있다. ▶투자자가 유의해야 할 점은 한국거래소에서 시장중단 또는 종목별 거래정지 발생 시 동일하게 대체거래소도 거래가 중단된다. 장 운영 시간 중 투자판단에 영향을 미칠 수 있는 중요 정보가 언론에 보도될 경우 해당 종목의 매매거래는 즉시 정지된다. 다음날 거래소를 통한 공시를 확인한 후 거래 재개 여부가 결정된다. 또 다음 달 31일 공매도가 재개되는데 프리마켓과 애프터마켓에서는 금지된다. 즉 정규시간에만 공매도가 가능하다.2025-02-26 21:24:23
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![[퇴직연금 결산 ②] 갈아타기 가른 수익률…미래·하나證 선두](https://image.ajunews.com//content/image/2025/02/05/20250205075013424957.jpg)
갈아타기 가른 수익률…미래·하나證 선두 [이코노믹데일리] 지난해 금융업계 퇴직연금시장에서 업권별 가르마를 탄 것은 수익률이었다. 증권업계가 타 업권 대비 가장 높은 장기수익률을 보이며 적립금 성장을 뒷받침했다. 특히 미래에셋증권과 하나증권은 우수한 장기수익률로 두각을 나타냈다.금융업권 퇴직연금 적립금·원리금 비보장 상품 운용수익률 [제작=아주경제 편집부] 5일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 국내 증권사 14곳(대신·미래에셋·삼성·신영·신한·우리투자·유안타·하나·한국·한화·현대차·iM·KB·NH투자증권)의 확정급여형(DB)·확정기여형(DC)·개인형퇴직연금제도(IRP)의 원리금비보장 상품 평균 수익률은 7.75%로 집계됐다. DB형은 퇴직연금 적립금을 사용자가 운용하고 근로자는 사전 확정된 퇴직급여를 수령하게 된다. 개인이 직접 운용하는 DC형과 IRP는 근로자의 선택에 따라 적립금과 운용 손익이 결정된다. DB나 DC형으로 퇴직연금이 설정된 사업장 근로자라면 노후 대비를 위해 추가로 IRP에 가입할 수 있다. IRP는 소득이 있는 모든 취업자라면 자유롭게 가입할 수 있다. 같은 기간 업권별 퇴직연금 원리금 비보장 상품 평균 수익률을 비교할 때 은행권(12곳)이 7.34%, 보험권(16곳)이 4.76%로 증권업권이 가장 높은 수익률을 보였다. 상품별로 살펴볼 때 DB형에서는 유안타증권이 10.17%로 수익률 1위를 차지했다. 다만 유안타증권은 7억원의 적립금을 보유하면서 규모 자체가 적었다. 뒤이어 △KB증권 9.73%(6473억원) △NH투자증권 8.78%(1994억원) △삼성증권 7.97%(8433억원) 순으로 집계됐다. DC형에서는 미래에셋증권이 12.17% 수익률을 기록하며 선두를 달렸다. 현대차증권(11.84%), 삼성증권(11.67%), 한국투자증권(9.82%), 한화투자증권(9.52%)이 그 뒤를 쫓았다. IRP에서도 미래에셋증권이 12.48% 수익률을 보이며 상위에 올랐고 삼성증권(11.99%), 유안타증권(11.72%)이 뒤를 이었다. 원리금비보장 상품으로 10년 장기수익률 기준으로 살펴보면 하나증권이 우수한 것으로 나타났다. 하나증권은 DB형에서 5.5%, DC형에서 4.55% 평균 수익률을 보이며 1위를 차지했다. 특히 하나증권의 DB형 3·5·7·10년 장기수익률은 모든 증권사 중 가장 높았다. 개인 IRP에서는 대신증권의 장기수익률이 4.6%로 14곳 증권사 중 가장 높은 수익률을 보였다. 증권사의 퇴직연금은 이 같은 높은 수익률로 인해 작년 적립금도 큰 폭으로 증가했다. 증권사 퇴직연금 적립금은 지난해 4분기 기준 103조7368억원으로 집계됐다. 증권업계 적립금 운용액이 100조원을 넘은 것은 이번이 최초로, 전년 동기(86조7397억원) 대비 19.6% 급증했다. 전문가는 장기 수익률이 퇴직연금 시장에서 증권사로 자금이 이동하는 요인으로 작용했다며 올해도 머니무브가 지속될 수 있다고 전망한다. 서지용 상명대 경영학과 교수는 "증권사의 퇴직연금 시장 규모가 다른 금융기관보다 상대적으로 작다 보니 증권사가 퇴직연금 수익률 향상에 큰 노력을 한 결과로 보인다"며 "증권사 수익률이 은행보다 높기 때문에 고객들이 몰릴 수밖에 없다"고 말했다. 서 교수는 이어 "퇴직연금은 수익률이 높아야 메리트가 있기 때문에 증권사의 퇴직연금 수익률이 높으면 계속해 머니무브가 진행되겠지만 수익률이 떨어지게 되면 선택의 폭이 넓은 은행 상품으로 현금이 이동할 수도 있다"고 설명했다. 금융투자업계 관계자는 "타 업계와 비교할 때 고수익을 내는 증권사에서 적립금이 순증하면서 선전했다"며 "몇몇 증권사는 작년 말 연금 조직을 개편하거나 상품 출시, 이벤트 운영 등으로 경쟁력을 강화하고 있다"고 말했다.2025-02-06 06:00:00
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![[퇴직연금 결산 ①] 굳건한 미래에셋증권…뒤쫓는 현대차·한투·삼성](https://image.ajunews.com//content/image/2025/02/03/20250203005119495027.jpg)
굳건한 미래에셋증권…뒤쫓는 '현대차·한투·삼성' [이코노믹데일리] 미래에셋증권이 지난해 국내 증권사 중 가장 많은 퇴직연금 적립금을 확보하면서 또다시 강자로서 시장을 선도하고 있다. 근소한 차이를 보이며 뒤쫓는 현대차증권과 한국투자증권, 삼성증권이 각축전을 벌이는 중이다. 3일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 국내 증권사 14곳(대신·미래에셋·삼성·신영·신한·iM·우리투자·유안타·하나·한국·한화·현대차·KB·NH투자증권)에 쌓인 지난해 퇴직연금 적립금은 103조7368억원으로 집계됐다. 증권업계 적립금 운용액이 100조원을 넘은 것은 이번이 최초로, 전년 동기(86조7397억원) 대비 19.6% 급증했다. 유형별로 볼 때 △확정급여형(DB) 44조8107억원 △개인형퇴직연금제도(IRP) 31조7315억원 △확정기여형(DC) 27조1946억원 순으로 나타났다. 증권사 중 가장 많은 퇴직연금 적립금을 보유한 곳은 전년에 이어 연속 미래에셋증권이 차지했다. 미래에셋증권의 퇴직연금 적립금은 작년 4분기 기준 29조1945억원을 기록했다. 미래에셋증권 관계자는 이에 대해 "고객 성향에 맞춘 맞춤형 상품과 포트폴리오 서비스를 통해 장기 수익률을 제고하고, 세무·노무·계리 등 다양한 분야 전문가로 구성된 연금 조직의 컨설팅 역량을 활용한 전략이 주효했다"고 평가했다. 뒤이어 △현대차증권 17조5151억원 △한국투자증권 15조8148억원 △삼성증권 15조3857억원으로 '트로이카' 형태로 미래에셋을 추격하고 있다. 이들 뒤로는 △NH투자증권 8조1271억원 △KB증권 6조6381억원 △신한투자증권 5조7548억원 △대신증권 1조8175억원 △하나증권 1조4408억원으로 집계됐다. 1년 전과 비교해 이들의 순위는 동일했지만 현대차증권(16조7427억원)과 한국투자증권(12조9600억원), 삼성증권(12조78억원)간의 적립금 격차는 더욱 좁혀졌다. 반면 유안타증권(1356억원), 신영증권(2386억원), 우리투자증권(2767억원)이 가장 낮은 적립금을 보유하며 부진했다. 증권사 적립금 규모 성장에는 퇴직연금 실물이전 제도 시행이 주효했다. 금감원과 고용노동부는 작년 10월 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융 상품을 해지하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 퇴직연금 실물이전 서비스를 시행했다. 본래 금융회사를 옮기려면 모두 매도하고 현금으로 이전해야 했다. 특히 증권사에서 퇴직연금 적립금 규모가 4분기에만 7.46% 늘면서 금융 업권 중 가장 높은 증가율을 보였다. 은행권은 7.37%, 보험권은 4.55%를 기록했다. 실제로 실물이전 제도 이후 증권사의 퇴직연금 잔고는 큰 폭으로 증가했다. 각 사에 따르면 지난해 4분기에만 미래에셋증권이 1조9190억원, 한국투자증권이 1조3326억원, 삼성증권이 1조2747억원 늘었다. 익명을 요청한 금융투자업계 관계자는 "실물이전 제도 시행으로 더 우호적인 환경을 갖추거나 상품 수익률이 높은 금융사로 이동하는 투자자가 늘어났다"며 "갈아타기가 자유로워져 퇴직연금 경쟁이 전 금융사로 확대됐고 적극적으로 자금 유치에 나서고 있어 올해도 '머니무브'는 가속화될 것으로 보인다"고 관측했다. 홍원구 자본시장연구원 연구위원은 "퇴직연금 실물이전 서비스가 시행돼 퇴직연금 사업자로서도 저비용-고성과 펀드에 대한 선택과 집중이 더욱 필요해졌다"고 제언했다.2025-02-04 06:00:00
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퇴직연금 실물이전 한 달째…은행에 밀린 증권사 연말 역전할까 [이코노믹데일리] '퇴직연금 실물이전 제도'가 시행된 지 한 달이 지났다. 올해 퇴직연금 시장에서 은행이 수익률 우위를 보인 가운데 연말 증권사가 역전할 수 있을지 주목된다. 2일 금융감독원 통합연금포털에 따르면 전체 퇴직연금 사업자 42곳 가운데 은행권의 퇴직연금 수익률(3분기 기준)이 가장 높았다. 퇴직연금은 △사측이 정한 운용 방법에 따라 정해진 퇴직급여를 수령하는 확정급여형(DB) △가입자가 적립금 운용 방식을 결정하는 확정기여형(DC) △근로자가 퇴직 시 수급하는 퇴직 일시금을 직접 적립·운영할 수 있는 개인형 퇴직연금(IRP)으로 구분된다. 지난 10월 31일부터 시행된 퇴직연금 실물이전 제도는 퇴직연금 계좌에 보유하고 있는 예금, 상장지수펀드(ETF), 펀드 등 금융 상품을 해지하지 않고 그대로 다른 금융회사로 갈아탈 수 있는 서비스다. 본래 금융회사를 옮기려면 모두 매도하고 현금으로 이전해야 했다. 단 실물이전 제도는 동일한 유형에서만 이전이 가능하다. 퇴직연금 원리금 비보장 상품 중 DB의 수익률은 3분기 기준 △은행 10.04% △보험 9.77% △증권 9.27%로 순으로 집계됐다. 같은 기간 원리금 비보장 DC 수익률은 △은행 13.06% △증권 12.42% △보험 11.24%, IRP 수익률은 △은행 12.98% △증권 12.53% △보험 11.33%로 은행과 증권사 간 1% 안팎의 근소한 차이를 보였다. 본래 퇴직연금 수익률은 증권사가 강자였다. 지난해 말 기준 퇴직연금 업권별 연간 수익률은 △증권 7.11% △은행 4.87% △보험 4.5%를 기록했다. 증권사들은 퇴직연금 시장에서 높은 수익률을 보여왔다. DB형 원리금비보장 상품에서 KB증권(적립금 6064억원)이 12.63%로 증권사 중 3분기 기준 최고 수익률을 달성했다. 이어 NH투자증권(적립금 1763억원)이 11.74%로 2위를 차지했다. 같은 기간 DC형 수익률은 하나증권(적립금 738억원)이 14.42%, 미래에셋증권(적립금 6조7375억원)이 13.77% 순으로 높았다. IRP 유형에서 우리투자증권(적립금 1836억원)이 18.37%의 수익률로 선두를 차지했고 삼성증권(적립금 2조8624억원)이 13.85%로 뒤를 이었다. 퇴직연금 실물이전 제도 시행 이후 증권사가 은행을 다시 앞설 수 있을지 기대감이 커지고 있다. 증권사는 연말을 맞아 이전 고객을 확보하고자 사활을 걸고 나섰다. 세제 혜택을 받기 위해 퇴직연금의 신규 가입·납입 수요가 연말에 몰리면서 자금 유입이 증가할 것으로 전망되기 때문이다. 우리투자증권과 iM증권은 오는 31일까지 타 금융기관에서 연금 자산을 이전하는 고객에게 상품권을 지급하는 이벤트를 진행한다. 대신증권도 같은 기간 IRP 이전 신청을 한 고객 선착순 3000명에게 스타벅스 모바일 쿠폰을 증정하며 IRP나 개인연금계좌에 연금을 납입한 고객을 대상으로 추첨을 통해 2000명에 지원금을 지급한다. KB증권은 내년 1월 31일까지 퇴직연금 계좌에 순입금액별로 배달의민족 모바일 상품권을 제공하며, 연금저축계좌에 순입금한 고객 전원에게 금액에 따라 신세계백화점 상품권을 증정한다. 특히 KB증권은 은행이나 보험사에서 자사로 퇴직연금을 이전할 경우 이전 금액을 1.5배로 인정한다. 신한투자증권도 내년 3월 31일까지 타사 IRP 계좌에서 100만원 이상 이전할 경우 고객 전원에서 백화점 상품권 3만원을 지급하는 이벤트를 운영한다. 전문가는 퇴직연금 납입 규모가 더 확대될 것으로 전망하며 수익률이 핵심 요소가 될 것이라고 보고 있다. 홍원구 자본시장연구원 연구위원은 "올해 말 퇴직연금 적립금 규모는 430조원을 넘어설 것으로 추정된다"며 "현재까지의 적립금 증가에는 가입자 증가로 인한 사용자 납입액 증가가 주요한 역할을 했으며 향후 수익률의 영향이 상대적으로 커질 것"이라고 관측했다. 한편 증권가에서는 현재 퇴직연금사업자(KB·NH·대신·미래에셋·삼성·신영·신한·유안타·하나·iM·한국·한화·현대차·우리·DB) 14곳이 실물이전 서비스를 운영 중이다. 하나증권은 전사적 차세대 전산시스템 구축으로 내년 1월 20일부터 실물이전 서비스가 제공될 예정이다.2024-12-03 06:00:00
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올해 증권사 ESG 모범생, '신한·KB·NH투증'…선진 지배구조 도입은 과제 [이코노믹데일리] 올해 국내 기업의 ESG(환경·사회·지배구조) 등급이 공개된 가운데 지배구조(G) 부문에서 국내 증권사 중 신한투자증권과 KB증권, NH투자증권이 우수한 성적을 받았다. 다만 타업권 대비 금융회사들이 다소 부진하면서 선진 지배구조 도입이 주요 과제가 될 것으로 관측된다. 28일 한국ESG기준원(KCGS)의 '2024년 ESG 등급 부여 현황'에 따르면 G부문에서 신한투자증권, KB증권, NH투자증권이 증권사 중 최고 등급을 받았다. KCGS ESG 기준위원회는 매년 국내 기업의 ESG 수준을 평가해 등급을 공표한다. ESG 등급은 △S(탁월) △A+(매우 우수) △A(우수) △B+(양호) △B(보통) △C(취약) △D(매우 취약) 순으로 매겨진다. 전 영역에서 평가 대상은 유가증권시장이나 코스닥(일부) 시장에 상장된 회사로 한정하는데 금융사 지배구조법이 적용되는 비상장 금융회사의 경우 ESG 중 G부문에 대한 평가가 이뤄진다. 증권사들의 올해 G부문 등급 현황은 △신한투자증권, KB증권, NH투자증권이 A등급 △SK·교보·다올투자·대신·메리츠·미래에셋·삼성·신영·키움·하나·iM증권(옛 하이투자증권)·한국투자·한화투자·현대차증권이 B+등급을 획득했다. 또한 △유안타·유진·IBK투자·LS증권(옛 이베스트투자증권)이 B등급 △부국·상상인·유화·한양증권이 C등급으로 뒤를 이었다. 신한투자증권, KB증권, NH투자증권은 모두 ESG위원회를 구성해 지배구조를 관리했다. 신한투자증권은 △ESG 전략·정책을 승인하고 △이행 사항을 관리·감독해 △지배구조 선진화 및 기업의 사회적 책임 관련 사항들을 이사회에 보고하는 ESG위원회를 마련했다. 또 ESG전담조직, ESG실무협의회도 구성해 운영 중이다. KB증권은 지난 2020년 국내 증권사 최초로 이사회 내 ESG위원회를 설치한 바 있다. ESG 전략 방향성·목표 수립, 정책·주요사항 모니터링 등 최고 의사결정기구의 역할을 수행하며 ESG 경영 활동을 담당해 왔다. NH투자증권은 ESG와 관련한 회사의 경영전략을 수립하고 이행을 관리·감독하고자 ESG위원회를 뒀다. 또 KCGS의 기업 지배구조 모범 규준인 △임원 윤리규범 제정 △정기적 이사회 개최 △외부감사인 독립성 유지 등을 준수해왔다. 전년보다 등급이 높아진 곳은 3곳으로 삼성증권과 키움증권, 한국투자증권이 B에서 B+로 한 단계 상향됐다. 이들은 지배구조 관행 개선에 대한 명확한 목표를 설정해 체계적으로 실행했다는 점에서 우수 평가를 받았다. 환경·사회·지배구조를 종합한 ESG 통합부문(상장사 한정)에서는 미래에셋증권, 삼성증권, 한화투자증권, NH투자증권이 A등급을 획득해 증권사 중 가장 우수한 평가를 얻었다. 미래에셋증권은 3년, 한화·NH투자증권은 2년 연속 A등급이다. 다만 일각에서는 최근 발생한 신한투자증권의 1300억원대 파생상품 손실 금융사고로 향후 등급이 조정될 수 있다는 우려한다. KCGS가 분기별로 실시하는 ESG 등급 조정에서 내부통제가 미흡하다고 판단하거나 금융당국의 제재가 확정됐을 경우 등급을 하향하기 때문이다. 실제로 올해 iM뱅크(옛 대구은행)는 계좌 불법개설 관련 금융위원회 제재로 G부문에서 A에서 B+로 하향됐다. 또 우리은행도 같은 부문에서 손태승 전 우리금융지주 회장 친인척 부당대출 및 관련 내부통제 미흡을 근거로 A에서 B+로 조정됐다. 향후 신한투자증권의 금융당국 제재 수준에 따라 등급이 재평가될 가능성도 있다. 또 증권사 중 4가지(통합, 환경, 사회, 지배구조) 모든 부문에서 A+ 등급을 받은 곳이 전무하면서 ESG 경영 개선이 시급하다는 의견도 제기된다. 통합부문 A+등급을 받은 경우도 전체 23사 중 금융사는 신한지주 한 곳뿐으로 타업권 대비 부진한 실정이다. KCGS 관계자는 "금융사 지배구조 평가의 경우 등급 구간별 기업 분포는 전년 수준과 비슷하나 상위권 기업에서조차 기후리스크 식별 등 국제기준 수준의 선진 지배구조 체계 도입이 미흡해 개선의 노력이 필요하다"고 지적했다.2024-10-29 06:00:00
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외국인 줄행랑 삼성전자 몰락…5만전자에 증권가 너도나도 '매수' 전망 [이코노믹데일리] 대장주 삼성전자에 대한 외국인들의 매도세가 이어지면서 역대 최장 순매도 기록을 갈아치웠다. 삼성전자 주가가 5만원대로 내려온 가운데 증권가에서는 역사적 저점이라고 전망하며 매수 의견을 내놓고 있다. 16일 한국거래소에 따르면 유가증권시장에서 삼성전자는 2.46% 내린 5만9500원에 거래를 마쳤다. 지난 3영업일 연속 상승했지만 다시 5만원선으로 내려왔다. 연초 삼성전자에 대한 전망은 '10만 전자'까지 나오면서 기대감을 키웠다. 지난 7월에는 52주신고가를 경신하며 8만7800원까지 상승했다. 그러나 삼성전자 주가는 8월부터 하락을 시작으로 이달 10일 5만8900원까지 내려가 1년 7개월 만에 최저치를 기록했다. 7월 고점 대비 32.23%나 떨어진 수치다. 삼성전자는 지난 8일 3분기 실적을 발표했지만 영업이익이 13% 가량 감소해 예상치를 하회하면서 낙폭이 커지고 있다. 이에 전영현 삼성전자 DS부문장은 이례적으로 입장문을 내고 사과했지만 좀처럼 투심이 회복되지 않고 있다. 현재 주가는 지난 2023년 3월(16일 기준 5만9900원) 수준이다. 이날 하락세는 전날 밤 발표된 네덜란드 반도체 설비기업 ASML 3분기 실적이 부진하면서 미국 반도체 종목이 급락한 영향으로 풀이된다. 엔비디아 주가도 이날 4.69% 떨어졌다. 특히 삼성전자의 외국인 매도세가 지난달부터 심상치 않은 모습이다. 이날 외국인은 삼성전자 주식을 약 2734억원어치 순매도하며 외국인 순매도 1위 종목에 올랐다. 외국인은 지난 9월 3일부터 이날까지 삼성전자를 26거래일 연속 순매도했다. 이는 역대 최장 순매도(25일)였던 지난 2022년 3월 기록을 경신했다. 지난 26거래일 동안 외국인은 삼성전자를 11조1300억원어치 순매도했다. 외국인 지분율도 55.98%에서 이날 53.21%까지 하락했다. 증권가에서는 삼성전자에 대해 매수 의견을 내놓고 있다. 이달 발표된 증권사 11곳(대신·유진·신영·신한·키움·한화·IBK·iM·KB·NH·SK) 삼성전자 리서치를 분석한 결과 모두에서 투자의견을 '매수'로 제시했다. 삼성전자에 대한 낙폭이 과도했다는 점에서 공통된 의견을 보이며 역사적 저점의 매수 기회라는 것이다. 김운호 IBK투자증권 연구원은 "영업이익이 개선되는 구간에 진입한 것으로 판단한다"며 "최근 주가는 실적 부진에 대한 우려를 지나치게 반영했다고 보인다"고 설명했다. 박상욱 신영증권 연구원은 "악재는 충분히 반영됐고 현재 삼성전자의 주가는 과도하게 저평가됐다"며 "내년 업황 개선을 삼성전자 밸류에이션이 올해 하반기부터 반영할 가능성이 높다"고 전망했다. 이경민 대신증권 연구원은 "삼성전자 3분기 영업이익은 실적쇼크지만 주가 선반영돼 추가 하락 가능성은 제한적"이라며 "역사적 저점권에 근접한 밸류에이션 수준 등을 감안할 때 불안 심리가 다소 진정되는 것만으로도 탄력적 반등이 가능하다"고 전망했다. 삼성전자는 오는 31일 확정된 3분기 실적과 4분기 가이던스(예상전망치)를 발표할 예정이다.2024-10-16 18:14:52
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자산운용사 만난 서유석 회장…"디딤펀드, 스테디셀러" [이코노믹데일리] 금융투자협회가 자산운용사들과 만나 디딤펀드 출범식을 갖고 책임운용 의지의 뜻을 모았다. 서유석 금투협회장은 디딤펀드는 꾸준한 수요를 받는 스테디셀러라고 강조했다. 16일 금융투자협회는 서울 영등포구 여의도 금투협에서 25개 자산운용사와 디딤펀드 출범식을 열었다. 출범식은 지난달 25일 디딤펀드 공동 출시를 기념해 자산운용사 대표이사가 직접 자사 디딤펀드를 가입해 책임운용 의지를 표명하고, 퇴직연금 수익률 제고를 위한 운용업계의 역할을 재확인하고자 마련됐다. 서유석 금투협회장은 개회사에서 "디딤펀드는 퇴직연금의 근간이 되는 상품으로 베스트셀러가 아닌 스테디셀러"라며 "디딤펀드 출시는 우리나라에서 소외됐던 퇴직연금시장의 스테디셀러인 자산배분형 밸런스드펀드(BF)를 그 중심으로 가져오고자 하는 모두의 노력의 결과"라고 설명했다. 서 회장은 "출시한 후 모든 디딤펀드에서 수익률이 플러스를 기록하고 있어 운용사들이 진심 다해 펀드 육성을 하려고 하는 것 같다"며 "연 수익률 20%를 기대해 볼 정도로 출발이 좋은 것 같다"고 덧붙였다. 남재우 자본시장연구원 연구위원은 주제 발표에서 "400조원을 넘어가고 있는 규모임에도 불구하고 퇴직연금 적립금은 정작 어떤 표준적인 자산 비중 구성 등을 얘기를 할 수 없을 정도로 관련 통계조차 미비한 상황"이라고 지적했다. 이어 남 연구위원은 "퇴직연금 수익률 제고를 위한 유일한 해답은 분산된 위험의 글로벌 포트폴리오"라며 "개인이 사실상 글로벌 포트폴리오를 구성하는 것은 사실상 불가능하기 때문에 간접 투자운용이 기본이다"라고 말했다. 그는 "가장 적합한 형태의 자산 배분 펀드가 BF 펀드"라면서 "디폴트 옵션에서 활용할 수 있는 BF를 조기 활성화하는 역할이 디딤펀드에 있다"고 덧붙였다. 서 회장은 디딤펀드 모든 상품에 대해, 각 운용사 대표는 자사 상품 가입을 완료했다. 디딤펀드는 장기 연금투자 방법 중 하나인 자산배분펀드 중 BF 유형의 업계 공동 브랜드로 지난달 25일 공개됐다. 금투협과 25개 자산운용사(교보악사·대신·DB·마이다스에셋·미래에셋·삼성·신영·신한·IBK·iM에셋·에셋플러스·HDC·NH-아문디·우리·유진·이스트스프링·KB·KCGI·키움투자·트러스톤·하나·한국투자신탁·한화·현대인베스트먼트·흥국자산운용)는 지난해부터 디딤펀드 출시를 준비해 사별로로 하나의 대표 펀드를 선보였다.2024-10-16 14:14:56
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![[기자수첩] 손바닥으로 하늘 가리는 GM](https://image.ajunews.com/content/image/2025/03/20/20250320182759531950_518_323.jpg)