2024.11.15 금요일
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금융투자협회, 신탁·일임 개선안 마련 [이코노믹데일리] 금융투자협회가 지난 2022년 발생한 채권형 신탁·일임 업무처리 관련 잘못된 운용의 재발을 막기 위해 신탁·일임 개선안을 마련했다고 12일 밝혔다. 협회는 채권형 계약 운용 시 업계 전체가 준수하여야 할 자체적인 규제 장치로서 '채권형 투자일임 및 특정금전신탁 리스크관리 지침'을 제정해 금일부터 시행한다. 당시 업계의 채권형 신탁·일임 업무처리 과정에서 발생한 시장 혼란에 대해 깊은 책임을 통감하고, 재발을 막기 위한 취지다. 지침에는 90일 초과 만기 미스매칭 시 투자자 동의 의무화, 편입자산 시가평가 의무화, 시장 급변 시 투자자 통지‧자산 재조정 등 이행, 듀레이션‧거래가격 관련 상시 감시체계 구축 의무화 등이 포함됐다. 앞서 일부 증권사에서 계약 기간보다 만기가 더 긴 자산을 편입한 채권형 신탁‧일임 계약에서 자산의 시장 매도가 어려워지자 고객에게 환매를 해주기 위해 회사 고유자금 사용 등을 사용하면서 문제가 불거졌다. 적발된 증권사들은 논란 이후 사태 수습 및 재발 방지를 위해 △채권형 신탁‧일임 계약 관련 고객 위험고지 강화 △정상 매매가격(괴리율) 기준 설정 △이상거래 모니터링 강화 등 영업‧운용‧리스크관리‧컴플라이언스 전반에 걸쳐 자체 개선 방안을 마련했다. 환매 중단 및 지연 등의 문제가 됐던 계약들은 고객과 협의해 만기를 연장하거나, 적법한 내부 절차 등으로 환매가 진행됐다. 증권업계는 향후 금융당국과의 논의를 거쳐 과도한 영업 관행을 개선하고 시장 충격 발생 시 계약 유동성 관리 방안을 마련하는 등 추가적 개선 방안을 도출할 계획이다. 서유석 금융투자협회 회장은 "관행이란 명목으로 그간 증권업계에 지속됐던 불합리한 점들을 재점검하고 개선하는 계기가 됐다"며 "앞으로 우리 업계 전체가 뼈를 깎는 노력으로 신탁‧일임 산업이 고객의 신뢰를 회복할 수 있도록 전력을 다하겠다"고 설명했다.2024-11-12 10:52:23
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금리인하 기대감에 3분기 채권형 펀드 17조↑ [이코노믹데일리] 미국과 국내 기준금리 인하 기대감이 커지면서 3분기 전체 펀드 시장에서 채권형 펀드의 순자산총액이 17조원 증가한 것으로 나타났다. 18일 금융투자협회 '2024년 3분기 펀드시장 동향'에 따르면 전체 펀드 순자산 총액은 지난 3분기 기준 1080조7000억원으로 집계됐다. 직전 분기 대비 11조1000억원(1%) 상승했다. 순유입액은 21조9000억원으로 3분기에 머니마켓펀드(MMF)를 제외한 모든 유형에서 순유입됐다. 특히 채권형 펀드에서 순자산총액이 17조1000억원이 증가해 10.9%로 가장 큰 상승 폭을 보였다. 14조6000억원이 순유입돼 전 유형 중 가장 많은 자금이 순유입됐다. 지난 9월 미 연방준비제도(Fed·연준) 기준금리 인하와 이달 11일 한국은행 금융통화위원회 기준금리 인하를 앞두고 기대감이 선반영된 것으로 풀이된다. 다음으로 전체 부동산 펀드 순자산총액이 2조4000억원 늘면서 두 번째로 높은 증가 폭을 보였다. 주식형 펀드의 순자산총액은 국내 증시의 변동성이 커지면서 전 분기보다 1조8000억원 감소했지만 해외 주식형 상장지수펀드(ETF)를 중심으로 5조8000억원이 유입됐다. 국내 투자 펀드의 경우 순자산총액이 706조3000억원, 해외 투자 펀드는 374조4000억원으로 집계됐다. 각각 지난 2분기에 비해 1조8000억원, 9조3000억원 증가했다. 국내 투자 펀드는 채권형(15조8000억원) 위주, 해외 투자 펀드는 주식형(2조8000억원), 재간접형(2조7000억원) 위주로 순자산 총액이 늘었다. 공모펀드의 순자산 총액은 420조9000억원, 사모펀드는 659조8000억원으로 지난 분기 대비 1.2%, 0.9% 상승했다. 공모펀드와 사모펀드 모두 채권형 펀드에서 순자산 총액이 가장 많이 증가했다. ETF 순자산 총액은 2분기보다 4.5% 상승한 159조5000억원으로 집계됐다. 다만 ETF를 제외한 공모펀드의 경우 오히려 순자산 총액이 줄었다. 국내 주식형 ETF 순자산총액은 1조8000억원 줄었지만 해외 주식형 ETF 순자산총액은 3조9000억원 증가했다. 특히 전체 주식형 ETF 중 해외 주식형의 비중이 4.3% 확대돼 45.4%를 차지했다. 금융투자협회는 "기준금리 인하 기대감이 선반영돼 채권형 펀드 위주로 성장했다"고 설명했다.2024-10-18 11:11:35
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대신증권, 올해 공모펀드 판매액 2조원 경신 [이코노믹데일리] 대신증권이 올해 들어 7월까지 2조원이 넘는 공모펀드를 판매했다고 28일 밝혔다. 대신증권 공모펀드 판매 잔고(머니마켓펀드 제외)는 연초부터 7월까지 2조499억원 증가했다. 65개 금융사 중 2조원을 돌파한 곳은 대신증권이 유일하다. 전체 펀드 잔고는 4조1347억원 늘었다. 국내채권형 잔고는 1조7483억원 증가했다. 대신증권은 정기예금 및 머니마켓펀드(MMF) 수익률이 하락하면서 시중금리에 추가 수익을 추구하는 투자자들이 단기채 펀드 등 국내채권형 상품에 관심을 보인 것으로 분석했다. 채권혼합형 상품도 2430억원 판매했다. 특히 전략 상품 중 하나인 분리과세공모주 하이일드 공모펀드가 연초보다 150% 이상 잔고가 증가했다. 해당 상품은 일반 채권형 펀드 대비 높은 이자 수익, 공모주 투자를 통한 알파 수익에 세제 혜택까지 받을 수 있다. 대신증권은 앞서 고금리 환경과 금리인하 전망, 세제 혜택을 겨냥해 금융상품을 운영했다. 분리과세 하이일드 공모주펀드, 국채와 미국채 목표전환형 펀드, 단기채권형 펀드 등을 판매했다. 최대경 대신증권 고객자산부문장은 "고금리 환경과 금리인하 가능성에 따라 투자방향성을 정하지 못한 법인 및 개인 투자자에게 채권형 펀드를 전략적으로 판매했다"며 "앞으로도 시장 환경과 고객 니즈에 맞는 상품으로 다양한 투자기회를 제공하겠다"고 설명했다.2024-08-28 14:19:36
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키움증권, 중개형 개인종합자산관리계좌 전용 연계파생결합사채 판매 [이코노믹데일리] 키움증권이 오는 18일까지 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 전용 연계파생결합사채(ELB)를 판매한다고 17일 밝혔다. ELB는 기초자산의 주가 변동에 따라 수익이 결정되는 채권형 상품이다. 원금과 수익이 보장되는 위험이 낮은 상품이지만 발행사에 파산이나 부도와 같은 신용 사건 발생 시 원금 손실이 발생할 가능성이 있다. 이번 제711회 특판 ELB는 세전 연 5%가 적용되는 6개월 만기 상품이다. 최소 10만원부터 1만원 단위로 키움증권 중개형 ISA 계좌에서 신청할 수 있고 모바일트레이딩시스템(MTS) '영웅문S#'에서도 개설 가능하다. 중도 상환 시 세전 연 3% 수익이 제공되는 상품이다. 한도 50억원 내에서 판매되고 경쟁률이 높을 경우 청약 금액에 따라 안분 배정된다. 만기평가일에 기초자산인 삼성전자 보통주 종가가 최초 기준가 200%를 넘을 경우 투자 금액에서 0.01% 수익률이 추가로 제공된다. 키움증권 관계자는 "만기가 짧은 상품을 선호하는 고객들을 위해 높은 수준의 금리를 제공하는 만기 6개월 특판 ELB를 판매 중"이라며 "앞으로도 더 좋은 금융 상품 라인업을 확대해 나갈 것"이라고 설명했다. 한편 키움증권은 중개형ISA 신규 고객이나 이전 고객을 대상으로 추첨을 통해 최대 100만원 현금을 제공하는 이벤트도 실시하고 있다.2024-07-17 14:01:34
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금감원, KB·하나증권 채권 돌려막기에 '영업정지' 결정 [이코노믹데일리] 금융감독원이 채권형 랩어카운트·특정금전신탁(랩·신탁) 돌려 막기 혐의를 받는 KB증권과 하나증권에 일부 영업 정지 제재 결정을 내렸다. 28일 금융투자업계에 따르면 금감원은 전날 열린 제재심의위원회에서 KB증권과 하나증권에 대한 일부 영업 정지 제재 결론을 내렸다. 일부 영업 정지 기간은 3개월이다. 기관 제재는 가장 가벼운 △기관 주의를 시작으로 △기관 경고 △시정 명령 △영업 정지 △등록·인가 취소 등으로 나뉘는데 기관 경고부터 중징계로 분류된다. 제재심의위원회는 랩·신탁 돌려 막기가 벌어진 당시 WM(고객자산관리) 총괄본부장을 맡은 이홍구 KB증권 대표이사에 주의적 경고 조치인 경징계를, KB증권 운용 담당 직원에게는 중징계를 결정했다. 하나증권은 운용 담당 임직원이 중징계를 받았다. 금감원의 금융사 임원에 대한 제재 수위는 △해임 권고 △직무 정지 △문책 경고 △주의적 경고 △주의로 나뉜다. 감독자들은 증권사 고유자산으로 고객의 투자 손실을 보전하는 동안 감독의 역할을 다하지 않고 의사 결정에 참여했다는 이유로 제재가 결정됐다. 제재심의에서 위원들은 위법의 중대성과 심각성을 토대로 기관과 관련 임직원에게 중징계 결정을 내린 것으로 전해졌다. 향후 증권선물위원회와 금융위원회를 거쳐 징계가 최종 확정된다. 금감원은 하나증권·KB증권뿐 아니라 다른 증권사에 대한 제재심도 순차적으로 진행할 예정이다. 앞서 금감원은 작년 12월 검사 결과 증권사 채권형 랩·신탁에 대해 집중 검사에 나선 결과 KB증권·하나증권·한국투자증권·유진투자증권·SK증권·교보증권·키움증권·NH투자증권·미래에셋증권 등 9개 증권사에서 랩·신탁 관련 업무 처리 위법 사항, 리스크 관리와 내부 통제 문제점을 적발했다. 금감원은 이들이 운용역이 만기가 도래한 계좌에 목표 수익률을 달성하려는 목적으로 신규 고객 자금을 돌려 막거나 회사 고유 자금으로 손실을 보전해 줬다는 사실을 확인했다.2024-06-28 17:05:54
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